كيفية تكديس أفضل أدوات الذكاء الاصطناعي للمستشارين الماليين المستقلين عبر إدارة علاقات العملاء وبرامج التخطيط وسير عمل الحفظ

ينتهي الأمر بمعظم المستشارين المستقلين الذين يتبنون أدوات الذكاء الاصطناعي بتكديس يتعارض مع نفسه. فأداة الاجتماع تكتب ملاحظات لا يمكن لنظام إدارة علاقات العملاء (CRM) تحليلها، ويتجاهل برنامج التخطيط عناصر العمل التي تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي، ولا يزال سير عمل الحفظ يتطلب إدخال البيانات يدوياً لأن طبقة الذكاء الاصطناعي لم تصل إلى هذا الحد. لا تحقق أفضل أدوات الذكاء الاصطناعي للمستشارين الماليين المستقلين الفائدة المرجوة إلا إذا تم تكديسها بشكل مدروس عبر إدارة علاقات العملاء، وبرامج التخطيط، وسير عمل الحفظ التي تحدد بالفعل كيفية عمل الممارسة. تشرح هذه المنهجية البنية التكاملية التي تحدد ما إذا كان الذكاء الاصطناعي يوفر ساعات أم يضيف مجرد تسجيل دخول آخر.

لماذا التكديس أهم من أي أداة فردية

لقد أمضت قناة المستشارين المستقلين السنوات الثلاث الماضية في شراء أدوات الذكاء الاصطناعي بشكل فردي بدلاً من تصميمها كنظام. والنتيجة هي الفوضى المتوقعة للاشتراكات المتداخلة، وإدخال البيانات المكررة، وسير العمل الذي ينقطع عند نقطة التقاء منصتين. ليست الممارسات التي تحقق أقصى استفادة من الذكاء الاصطناعي هي تلك التي لديها أكبر عدد من الأدوات. بل هي تلك التي تتحدث أدواتها مع بعضها البعض.

السؤال المعماري الذي يحدد جودة التكديس هو أي نظام يحتفظ بمصدر الحقيقة لبيانات العميل. في الممارسة المستقلة المصممة جيداً، يكون نظام إدارة علاقات العملاء هو السجل الرئيسي. وبرنامج التخطيط هو طبقة الإسقاط. والحافظ هو طبقة التنفيذ. يجب أن تكتب أدوات الذكاء الاصطناعي في السجل الرئيسي وتسحب من طبقات الإسقاط والتنفيذ، وليس العكس أبداً. عندما تصبح أدوات الذكاء الاصطناعي نظام سجلات موازٍ، ينتهي الأمر بالممارسة بثلاث نسخ من كل عميل ولا توجد طريقة موثوقة للتوفيق بينها.

يواجه المستشارون الماليون المستقلون (RIAs) الفرديون والمستشارون المنشقون هذه المشكلة بشكل أكبر من الشركات الكبيرة لأنهم لا يمتلكون مدير عمليات لفرض انضباط البيانات. يجب تصميم تكديس الذكاء الاصطناعي بحيث يتم فرض الانضباط بواسطة بنية التكامل بدلاً من الاهتمام البشري. وهذا يعني اختيار الأدوات التي تكتب تلقائياً مرة أخرى في نظام إدارة علاقات العملاء (CRM)، ورفض الأدوات التي تنشئ قاعدة بيانات عملاء خاصة بها، وقبول قيود الميزات مقابل نظافة معمارية.

السؤال الهيكلي الآخر هو أي سير عمل يجب أن تلمسه طبقة الذكاء الاصطناعي وأيها لا يجب أن تلمسه. إعداد الاجتماعات، وتدوين الملاحظات، واتصالات المتابعة، وبحث العملاء المحتملين، ومراجعة الامتثال هي مجالات مناسبة للذكاء الاصطناعي. بينما توصيات الاستثمار، وبناء الخطط المالية، وقرارات الحكم الائتماني ليست كذلك. يهم الخط الفاصل بين المساعدة والأتمتة لأن المنظمين يرسمونه بشكل مختلف عن بائعي البرامج، والمستشار الذي يطمس هذا الخط هو من سينتهي به المطاف في شرح للمدقق لماذا كانت أداة الذكاء الاصطناعي تقدم توصيات خاصة بالعميل.

رسم خرائط سير العمل الحالي قبل اختيار الأدوات

إن الفشل الأكثر شيوعاً في التبني هو اختيار أداة الذكاء الاصطناعي أولاً ثم محاولة تكييف سير العمل حولها. تقلب المنهجية الفعالة هذا الترتيب. ابدأ برسم خرائط سير العمل الفعلي الذي تتم إدارته حالياً، وحدد نقاط استنزاف الوقت التي يمكن للذكاء الاصطناعي معالجتها، ثم فقط قم بتقييم الأدوات التي تناسب هذه الفجوات المحددة.

يجب أن يغطي تمرين رسم الخرائط دورة تفاعل العميل الكاملة بدءاً من استفسار العميل المحتمل مروراً بالانضمام، والتخطيط، والخدمة المستمرة، والمراجعة السنوية. لكل مرحلة، وثق الوقت الفعلي المستغرق، والأنظمة التي تم التعامل معها، والبيانات التي تنتقل بين الأنظمة. تكتشف معظم الممارسات أن نقاط استنزاف الوقت ليست حيث توقعوا. غالباً ما يستهلك إعداد الاجتماعات وقتاً أكثر من الاجتماعات نفسها. وغالباً ما تستهلك متابعة ما بعد الاجتماع وقتاً أكثر من إعداد الاجتماع. وغالباً ما يستهلك التوفيق بين نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) ومزود خدمة الحفظ وقتاً أكثر من أي عمل يواجه العملاء.

بمجرد تحديد كمية نقاط استنزاف الوقت، تصبح معايير تقييم أدوات الذكاء الاصطناعي محددة بدلاً من أن تكون مجردة. الممارسة التي تقضي ست ساعات أسبوعياً في متابعة ما بعد الاجتماع تحتاج إلى أداة تقوم بأتمتة سير العمل هذا على وجه التحديد، وليس مساعداً عاماً للذكاء الاصطناعي. الممارسة التي تقضي عشر ساعات أسبوعياً في تسوية بيانات الحفظ تحتاج إلى طبقة تكامل، وليس روبوت محادثة. يحول تمرين رسم الخرائط قرار الشراء من مقارنة الميزات إلى تحليل مدى ملاءمة المشكلة.

يجب أن يحدد رسم الخرائط أيضاً سير العمل الذي لا ينبغي أتمتته. محادثات الاستكشاف مع العملاء المحتملين، ومناقشات التخطيط الضريبي المعقدة، ومحادثات أحداث الحياة هي سير عمل حيث يمكن للمساعدة القائمة على الذكاء الاصطناعي دعم المستشار ولكن لا ينبغي أن تحل محل اهتمام المستشار. محاولة أتمتة هذه السير العمل تنتج مخرجات تبدو عامة للعميل وتضر بالعلاقة التي تعتمد عليها الممارسة.

اختيار نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) كمرتكز معماري

يعد نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) أهم قرار في تكديس الذكاء الاصطناعي لأنه يحدد أي أدوات ذكاء اصطناعي يمكن دمجها أصلاً وأيها يتطلب حلولاً بديلة. يختار المستشارون المستقلون عموماً بين Wealthbox و Redtail و Salesforce Financial Services Cloud و Practifi، وتدعم كل منصة مجموعة مختلفة من عمليات دمج الذكاء الاصطناعي الأصلية.

يمتلك Wealthbox أوسع نطاق من تكاملات الذكاء الاصطناعي الأصلية بين أنظمة CRM للمستشارين المستقلين لأن المنصة استثمرت مبكراً في فتح واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بها لموردي أدوات الذكاء الاصطناعي. تكتب Jump و Zocks و Mili و FinMate ومعظم منصات الاجتماعات الأخرى إلى Wealthbox دون الحاجة إلى برامج وسيطة مخصصة. بالنسبة للمستشارين الماليين المستقلين الفرديين والممارسات الصغيرة التي ترغب في تجميع حزمة ذكاء اصطناعي متكاملة، يوفر Wealthbox أقل احتكاك في التكامل.

تتمتع Redtail بتغطية مماثلة لتكامل الذكاء الاصطناعي وهي الخيار الصحيح للممارسات التي تعطي الأولوية لتوافق Redtail مع وسطاء التأمين أو التي لديها بيانات حالية في Redtail من ارتباط سابق بالشركة. عمق التكامل مشابه لـ Wealthbox لمنصات الاجتماعات الرئيسية، على الرغم من أن بعض أدوات الذكاء الاصطناعي الأحدث تدعم Wealthbox أولاً ثم Redtail ثانياً.

يعد كل من Salesforce Financial Services Cloud وPractifi الخيار الأمثل للممارسات الجماعية التي تحتاج إلى تخصيص سير العمل بما يتجاوز ما تدعمه أنظمة إدارة علاقات العملاء (CRMs) الأخف وزناً. تختلف قصة تكامل الذكاء الاصطناعي في هذا المستوى لأن Salesforce Einstein وميزات الأتمتة الأصلية في Practifi تحل محل بعض أدوات الذكاء الاصطناعي التابعة لجهات خارجية التي تشتريها الممارسات الفردية بشكل منفصل. عادةً ما تقوم الممارسات بهذا الحجم ببناء تكاملات مخصصة أو العمل مع شركاء التنفيذ بدلاً من تجميع الأدوات من كتالوج.

الإطار القراري ليس أيهما هو أفضل نظام لإدارة علاقات العملاء (CRM) من حيث المطلق. بل هو أي نظام لإدارة علاقات العملاء يطابق حجم الممارسة وتعقيدها ومتطلبات تكامل الذكاء الاصطناعي. فالمستشار المالي المستقل (RIA) الفردي الذي يستخدم Salesforce يدفع أكثر مما ينبغي مقابل ميزات لن يستخدمها أبداً. أما الممارسة الجماعية التي تستخدم Wealthbox فهي تشتري قدرات أقل مما ستحتاجه في نهاية المطاف.

دمج طبقة برامج التخطيط

يعد برنامج التخطيط المالي هو القرار المعماري الثاني لأن تكديس الذكاء الاصطناعي يجب أن يكتب في برنامج التخطيط بطريقة تحافظ على سلامة الخطة. المنصات الرئيسية في القناة المستقلة هي eMoney و MoneyGuidePro و RightCapital و Asset-Map و NaviPlan، ولكل منها وضع تكامل مختلف لأدوات الذكاء الاصطناعي.

تمتلك eMoney أوسع نظام بيئي لتكامل الذكاء الاصطناعي لأن المنصة مملوكة لشركة فيديليتي (Fidelity) وقد استثمرت في فتح واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بها لموردي الذكاء الاصطناعي. يمكن لمنصات الاجتماعات التي تتكامل مع eMoney سحب بيانات الأسر إلى ملخصات ما قبل الاجتماع وكتابة نتائج الاجتماع مرة أخرى في سجل الخطة. التكامل ليس مثالياً، ولكنه الأعمق في هذه الفئة.

بنت RightCapital شراكات تكاملية مع العديد من أدوات اجتماعات الذكاء الاصطناعي وهي الخيار الثاني الأقوى للممارسات التي ترغب في أن يلامس تكديس الذكاء الاصطناعي الخاص بها طبقة التخطيط. تدعم واجهة برمجة التطبيقات (API) للمنصة عمليات القراءة والكتابة التي تحتاجها أدوات الذكاء الاصطناعي، على الرغم من أن بعض الحقول المتقدمة تتطلب إدخالاً يدوياً.

تمتلك MoneyGuidePro و NaviPlan بصمات تكامل أخف للذكاء الاصطناعي، مما يعني أن الممارسات على هذه المنصات تستخدم عادةً أدوات الذكاء الاصطناعي لتدفقات عمل الاجتماعات وإدارة علاقات العملاء ولكنها تحافظ على إدخال البيانات يدوياً في برنامج التخطيط. وهذا ليس قيداً قاتلاً، ولكنه يعني أن الممارسة تفقد بعض الوقت الذي يمكن توفيره من التكامل الشامل.

القاعدة المعمارية لطبقة برنامج التخطيط هي أن أدوات الذكاء الاصطناعي يجب ألا تعدل افتراضات الخطة أو توقعاتها مباشرةً. يمكنها التقاط تفضيلات العميل، وتحديثات أحداث الحياة، وتغييرات الأهداف من محادثة الاجتماع وتقديمها كتحديثات مقترحة للخطة. يقوم المستشار بمراجعة التحديثات وتطبيقها يدوياً. هذا يحافظ على برنامج التخطيط كمصدر للحقيقة للخطة ويمنع أدوات الذكاء الاصطناعي من إجراء تغييرات لم يصرح بها المستشار.

ربط سير عمل الحفظ

تعتبر طبقة المودع (Custoidian Layer) هي المكان الذي تتعطل فيه معظم مجموعات أدوات الذكاء الاصطناعي للمستشارين المستقلين، لأن المودعين الرئيسيين لم يفتحوا واجهات برامج التطبيقات (APIs) الخاصة بهم لأدوات الذكاء الاصطناعي التابعة لجهات خارجية بالطريقة التي فعلتها أنظمة إدارة علاقات العملاء (CRMs) وبرامج التخطيط. يمتلك كل من Schwab و Fidelity و Pershing والمودعين الأصغر الذين يخدمون القناة المستقلة مواقف تكامل مختلفة، ولا تستطيع معظم أدوات الذكاء الاصطناعي الكتابة مباشرة في أنظمة المودع.

الحل العملي هو استخدام منصات برامج وسيطة مثل Orion أو Black Diamond أو Tamarac أو Addepar كطبقة تكامل بين الحافظ ومجموعة الذكاء الاصطناعي. تقوم هذه المنصات بجمع بيانات الحافظ في تنسيق موحد يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي قراءته، وفي بعض الحالات، الكتابة إليه. بالنسبة للممارسات التي تستخدم بالفعل إحدى هذه المنصات الوسيطة، تصبح قصة تكامل الذكاء الاصطناعي أسهل بكثير.

تواجه الممارسات التي تنتقل مباشرةً من الحافظ إلى نظام CRM دون طبقة وسيطة مشكلة أصعب. يمكن لمجموعة الذكاء الاصطناعي سحب بيانات الحافظ عبر نظام CRM إذا كان نظام CRM يحتوي على تكامل مع الحافظ، ولكن مدى التأخر وجودة البيانات تعتمد على كيفية تكوين هذا التكامل. بالنسبة لمعظم الممارسات الفردية والصغيرة، هذا مقبول. أما بالنسبة للممارسات التي تدير هياكل أسرية معقدة أو استثمارات بديلة، تصبح قيود البيانات ذات أهمية تشغيلية.

يعد البعد التنظيمي لتكامل الحافظ أمراً مهماً بقدر البعد التقني. تقع أدوات الذكاء الاصطناعي التي تلامس بيانات الحافظ تحت التزامات حفظ السجلات والوثائق الخاصة بالشركة، مما يعني أنه يجب الحفاظ على مسار التدقيق وأرشفة البيانات بطريقة تلبي متطلبات فحص هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). ينتهي الأمر بالممارسات التي تقوم بإلحاق أدوات الذكاء الاصطناعي بسير عمل الحافظ دون مراعاة الآثار التنظيمية بمشاكل فحص لم تكن تتوقعها.

تصميم سير عمل الاجتماع من البداية إلى النهاية

يعد سير عمل الاجتماع هو المكان الذي تتولد فيه معظم قيمة الذكاء الاصطناعي في الممارسة المستقلة، ويجب أن يغطي التصميم المسار الكامل من موجز ما قبل الاجتماع إلى متابعة ما بعد الاجتماع. تعالج المنهجية الفعالة الاجتماع كسير عمل واحد بدلاً من سلسلة من الخطوات المنفصلة.

يجب أن يسحب الموجز ما قبل الاجتماع بيانات من نظام إدارة علاقات العملاء (CRM)، وبرنامج التخطيط، والبرامج الوسيطة للحفظ لإنتاج وثيقة من صفحة واحدة تغطي ملخص رصيد الأسرة، والنشاط الأخير، وعناصر الخدمة المفتوحة، وتقدم الخطة، وأي أحداث حياة ذات صلة تم تسجيلها في الاجتماعات السابقة. يجب أن يكون الموجز جاهزاً قبل أربع وعشرين إلى ثماني وأربعين ساعة من الاجتماع حتى يتوفر للمستشار وقت لمراجعته وإعداد أسئلة محددة.

يجب أن يتم الالتقاط داخل الاجتماع في الخلفية دون تشتيت انتباه المستشار أو العميل. يجب أن يكون الناتج ملخصاً منظماً يتوافق مع التنسيق المفضل للشركة، وقائمة عناصر عمل مع أصحابها وتواريخ استحقاقها، ومسودة بريد إلكتروني للمتابعة يمكن للمستشار مراجعتها وإرسالها. يجب أن يكتب الالتقاط أيضاً ملاحظة CRM بالتنسيق القياسي للشركة بحيث يكون السجل كاملاً دون إدخال يدوي.

يجب أن تتضمن متابعة ما بعد الاجتماع إرسال البريد الإلكتروني، وتحديث نظام إدارة علاقات العملاء (CRM)، وتحديث برنامج التخطيط إذا تمت مناقشة أي تغييرات في الخطة، وإنشاء أي بنود خدمة نشأت عن المحادثة. هنا تحقق أتمتة سير عمل الذكاء الاصطناعي للمستشارين الماليين المستقلين (RIAs) أقصى فائدة، لأن كل واحدة من هذه الخطوات ستستهلك من خمس إلى خمس عشرة دقيقة من وقت المستشار بشكل فردي، والتأثير التراكمي على مدار أسبوع من الاجتماعات كبير.

الخيار التصميمي الذي يحدد جودة سير العمل هو ما إذا كانت أدوات الذكاء الاصطناعي تدفع المخرجات إلى أنظمة الوجهة تلقائياً أو تعرضها كمسودات لمراجعة المستشار. الإجابة الصحيحة هي هجين. يمكن كتابة ملاحظات CRM والسجلات الداخلية تلقائياً لأن تكلفة الخطأ منخفضة. يجب أن تكون اتصالات العميل وتحديثات الخطة مسودات تتطلب موافقة المستشار لأن تكلفة الخطأ مرتفعة.

بناء طبقة الامتثال حول المكدس

الامتثال هو القرار المعماري الذي تؤجله معظم الممارسات حتى يصبح مشكلة. يجب تصميم مجموعة الذكاء الاصطناعي مع مراعاة الامتثال منذ البداية، وليس تعديلها بعد وصول إشعار فحص هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). تغطي طبقة الامتثال أربع وظائف: مراجعة الاتصالات، أرشفة السجلات والدفاتر، الحفاظ على سجل التدقيق، وتوثيق السياسات.

تنطبق مراجعة الاتصالات على أي مخرجات موجهة للعملاء تنتجها حزمة الذكاء الاصطناعي. تخضع رسائل البريد الإلكتروني، والنشرات الإخبارية، والتعليقات السوقية، وتحديثات العملاء جميعها لمتطلبات قاعدة التسويق الخاصة بهيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، مما يعني أن الشركة يجب أن تكون قادرة على إثبات أن المحتوى قد تم مراجعته قبل إرساله. التنفيذ العملي هو إما أداة مراجعة امتثال مخصصة تقوم بفحص المحتوى المصاغ بواسطة الذكاء الاصطناعي أو عملية مراجعة يدوية موثقة يتبعها المستشار لكل اتصال مصاغ بواسطة الذكاء الاصطناعي.

تنطبق أرشفة الكتب والسجلات على جميع الاتصالات الإلكترونية وعلى تسجيلات الاجتماعات أو نصوصها التي تنتجها أدوات الذكاء الاصطناعي. يجب أن يحافظ نظام الأرشفة على المخرجات الأصلية، والنسخة المراجعة والمحررة، والبيانات الوصفية التي توثق من قام بمراجعتها والموافقة عليها. تدعم معظم منصات الأرشفة في مساحة المستشارين المستقلين هذا، ولكن يجب إعداد التكوين بشكل صحيح عند نشر أدوات الذكاء الاصطناعي.

يحفظ سجل التدقيق مسألة أي أداة ذكاء اصطناعي أنتجت أي مخرجات ومتى. يرغب الممتحنون في رؤية أن الشركة تفهم ما تفعله أدوات الذكاء الاصطناعي الخاصة بها ويمكنها إعادة بناء سلسلة القرار لأي مخرجات محددة. الممارسات التي تعتمد أدوات الذكاء الاصطناعي دون حفظ سجل التدقيق هذا ينتهي بها الأمر بنتائج فحص لا يمكنها معالجتها بسهولة.

تغطي وثائق السياسات الإجراءات الإشرافية المكتوبة للشركة لاستخدام أدوات الذكاء الاصطناعي. لقد أصبحت هيئة الأوراق المالية والبورصات أكثر صراحة بأن الشركات التي تستخدم أدوات الذكاء الاصطناعي تحتاج إلى سياسات موثقة تغطي اختيار الأداة، ومعايير الاستخدام، والإشراف، والاستجابة للحوادث. الممارسات التي تعتمد أدوات الذكاء الاصطناعي دون تحديث دليل الامتثال الخاص بها تخلق تعرضاً يتفاقم بمرور الوقت.

تجنب فخ انتشار الاشتراكات

إن أغلى نمط فشل في مجموعة أدوات الذكاء الاصطناعي للمستشارين المستقلين هو شراء اشتراكات متداخلة تحل نفس المشكلة. فالشركة التي تشترك في Jump لملخصات الاجتماعات، و Mili للملخصات ذات الصلة بالضرائب، و FinMate لملخصات سير العمل الفردي تدفع لثلاث بائعين مقابل قدرة واحدة. الإجابة الصحيحة هي أداة واحدة لكل سير عمل، يتم اختيارها بناءً على الخصائص المحددة للشركة.

الانضباط الذي يمنع انتشار الاشتراكات هو توثيق سير العمل الذي تخدمه كل أداة قبل إضافتها إلى المكدس. إذا تداخلت الأداة الجديدة مع أداة موجودة، يجب على الممارسة إما إيقاف الأداة الموجودة أو توضيح سبب الحاجة إلى كليهما. لا يمكن تبرير معظم التداخلات، ويتم إسقاط الأداة الثانية قبل شرائها.

المصدر الآخر للانتشار هو تزايد الميزات داخل الأدوات الفردية. العديد من منصات الذكاء الاصطناعي تضيف وظائف بمرور الوقت تتداخل مع الأدوات المجاورة في المكدس. منصة الاجتماعات التي تضيف ميزات بحث العملاء المحتملين تخلق قراراً بشأن ما إذا كان يجب الدمج في منصة الاجتماعات أو الاحتفاظ بأداة بحث العملاء المحتملين المخصصة. تعتمد الإجابة الصحيحة على عمق تنفيذ كل أداة، ولكن يجب طرح السؤال بدلاً من ترك الأدوات تتعايش افتراضياً.

يعتبر التدقيق السنوي للاشتراكات آلية عملية للتحكم في الانتشار. مرة واحدة في السنة، يجب على الممارسة مراجعة كل اشتراك في الذكاء الاصطناعي، وتوثيق سير العمل الذي يخدمه، وقياس الوقت الذي تم توفيره، واتخاذ قرار بشأن التجديد. يتم إلغاء الأدوات التي لا تستطيع إثبات توفير الوقت القابل للقياس. يتم دمج الأدوات المتداخلة. هذا الانضباط غير مريح ولكنه الطريقة الوحيدة للحفاظ على المكدس من أن يصبح غير قابل للإدارة.

عندما تصبح البنية التحتية المخصصة هي الحل الصحيح

تعمل أدوات الذكاء الاصطناعي المعبأة كخدمة (SaaS) لمعظم الممارسات المستقلة في معظم الأوقات. النقطة التي تصبح فيها البنية التحتية المخصصة هي الحل الصحيح هي عندما لا تستطيع الأدوات المعبأة التكامل مع أنظمة الشركة المحددة، أو عندما لا يتطابق سير عمل الشركة مع الافتراضات التي تضمنتها الأدوات المعبأة، أو عندما تتجاوز متطلبات الامتثال للشركة ما تدعمه الأدوات المعبأة.

ستجد الممارسات التي تدير نظام CRM غير قياسي، أو برنامج تخطيط غير قياسي، أو علاقة وصاية تتطلب معالجة بيانات مخصصة، أن أدوات الذكاء الاصطناعي المعبأة إما لا تتكامل على الإطلاق أو تتكامل بطرق تفقد البيانات. عند هذه النقطة، تقترب تكلفة بناء تكاملات مخصصة لجعل الأدوات المعبأة تعمل من تكلفة بناء بنية تحتية مخصصة للذكاء الاصطناعي تتناسب مع عمليات الشركة الفعلية.

تجد الشركة التي تجاوزت افتراضات أدوات الممارسات الفردية والصغيرة، ولكنها لم تصل بعد إلى النطاق الذي تصبح فيه منصات المؤسسات اقتصادية، فجوة مماثلة. الأدوات المعبأة المصممة للمستشارين الفرديين خفيفة جداً، وأدوات المؤسسات المصممة للشركات الجماعية باهظة الثمن ومعقدة جداً. تصبح البنية التحتية المخصصة المصممة خصيصاً لحجم الشركة وسير عملها هي الخيار العملي المنطقي.

ستجد الشركة التي لديها متطلبات امتثال تتجاوز ما تدعمه الأدوات الجاهزة، بما في ذلك القواعد الخاصة بالولايات، والانتساب إلى وسيط أوراق مالية (broker-dealer) مع متطلبات إشراف محددة، أو أوامر العملاء المؤسسيين التي تفرض ضوابط إضافية، أن طبقات الامتثال الجاهزة غير كافية. البنية التحتية المخصصة التي تبني الضوابط المطلوبة في تصميم الوكيل من البداية تكون أكثر قابلية للدفاع عنها من الأدوات الجاهزة التي تحتوي على حلول امتثال ملحقة.

عتبة الجدوى الاقتصادية للبنية التحتية المخصصة هي عادةً شركة تدير مائتي مليون دولار من الأصول أو أكثر، وتولد مليون ونصف مليون دولار من الإيرادات أو أكثر، وتنفق أكثر من خمسة عشر بالمائة من الإيرادات على العمليات والتكنولوجيا. أقل من هذه العتبة، تقدم الأدوات الجاهزة قيمة أكبر مقابل كل دولار. وفوقها، يميل الحساب نحو البناء المخصص.

تسلسل التنفيذ الذي يعمل فعلياً

يحدد تسلسل التبني ما إذا كانت الحزمة تقدم قيمة أو تظل غير مستخدمة. يعالج التسلسل الفعال تبني الذكاء الاصطناعي كمشروع تشغيلي له مراحل ومعالم ومساءلة بدلاً من شراء برمجيات ببطاقة ائتمان وتجربة مفعمة بالأمل.

المرحلة الأولى هي منصة الاجتماعات. اختر أداة واحدة، وادمجها مع نظام إدارة علاقات العملاء (CRM)، وقم بتدريب مكتبة المطالبات لتتوافق مع نبرة الشركة، وقم بتشغيلها لمدة تسعين يوماً حتى يستخدمها كل مستشار في الممارسة لكل اجتماع دون التفكير في الأمر. لا تُضف أداة أخرى خلال هذه المرحلة. يجب أن تصبح الأداة الأولى غير مرئية قبل تقييم الأداة الثانية.

المرحلة الثانية هي سير العمل الذي يستهلك معظم وقت المستشار بعد الاجتماعات. بالنسبة لمعظم الممارسات، يكون ذلك إما بحث العملاء المحتملين أو مراجعة الامتثال. اختر أداة واحدة لسير العمل هذا، وادمجها مع المكدس الحالي، وشغلها لمدة ستين يوماً. يعد التكامل مع منصة الاجتماعات من المرحلة الأولى عاملاً حاسماً في اختيار الأداة.

المرحلة الثالثة هي طبقة أتمتة سير العمل التي تربط الأدوات الموجودة. غالباً ما تكون هذه هي النقطة التي تصبح فيها التكاملات أو البرمجيات الوسيطة المخصصة ضرورية لأن الأدوات الجاهزة لا تتواصل مع بعضها البعض بالطرق التي تحتاجها الممارسة. ويعد الاستثمار في هذه المرحلة هو ما يحول مجموعة من الأدوات إلى مكدس متكامل.

المرحلة الرابعة هي مرحلة التحسين. بمجرد تشغيل المكدس، تقيس الممارسة الوقت الفعلي الذي تم توفيره، وتحدد سير العمل الذي لا يزال يستهلك الكثير من وقت المستشار، وتقوم إما بتعميق تكوين الأدوات الموجودة أو إضافة قدرات مستهدفة. هذه المرحلة مستمرة وليست محددة زمنياً لأن المكدس يتطور مع نمو الممارسة.

قياس ما إذا كان المكدس يعمل بالفعل

المقاييس المهمة لمجموعة الذكاء الاصطناعي هي ساعات المستشار التي يتم توفيرها أسبوعياً، ووقت استجابة اتصالات العميل، ووقت إعداد الاجتماعات، ومعدل استثناءات الامتثال. هذه مقاييس تشغيلية يمكن للممارسة قياسها مباشرة، وهي تكشف ما إذا كانت المجموعة تقدم قيمة أو تستهلك الميزانية فقط.

يجب تتبع ساعات المستشار التي تم توفيرها أسبوعياً على مستوى المستشار الفردي وليس على مستوى الشركة. يكشف التباين بين المستشارين عن سير العمل الذي يعمل والذي لا يعمل. فالمستشار الذي يوفر ست ساعات أسبوعياً باستخدام المكدس بينما لا يوفر مستشار آخر أي ساعات هو إشارة إلى أن المستشار الثاني يحتاج إلى تدريب إضافي أو أن المكدس لا يناسب سير عمل المستشار الثاني.

يجب قياس وقت استجابة اتصالات العميل من الرسالة الواردة من العميل إلى استجابة المستشار. يجب أن تقلل مجموعة الذكاء الاصطناعي هذا الوقت بشكل كبير لأن إنشاء المسودات وتوجيهها مؤتمت. إذا لم يتحسن وقت الاستجابة، فإن المجموعة لا تغير سير العمل فعلياً.

يجب قياس وقت تحضير الاجتماع من موعد الاجتماع المجدول إلى مراجعة الملخص. يجب أن يقلل الملخص السابق للاجتماع هذا الوقت إلى النصف أو أكثر. إذا لم يكن الأمر كذلك، فإن الملخص لا يتناسب مع سير العمل الفعلي للمستشار ويحتاج إلى إعادة تهيئه.

يقيس معدل استثناءات الامتثال مدى تكرار وضع علامة على المحتوى الناتج عن الذكاء الاصطناعي أثناء المراجعة. يشير المعدل المرتفع جداً إلى أن أدوات الذكاء الاصطناعي تنتج محتوى لا يتوافق مع موقف الامتثال للشركة. قد يشير المعدل المنخفض جداً إلى أن عملية المراجعة لا تكتشف المشكلات بالفعل. كلا الطرفين علامات تحذير.

حول تي إف إس إف فينتشرز (TFSF Ventures)

TFSF Ventures FZ-LLC (RAKEZ License 47013955) هي شركة هندسة مشاريع تقوم بنشر بنية تحتية ذكية للوكلاء عبر الشركات من خلال ثلاث ركائز متكاملة: بنية وكلاء ذكية، ومسارات دفع غير تقليدية، ومحرك مشاريع كامل. بفضل 27 عامًا من الخبرة في مجال المدفوعات والبرمجيات، تعمل TFSF على مستوى العالم، وتخدم 21 قطاعًا منهجيًا مع منهجية نشر تستغرق 30 يومًا. تعرف على المزيد على https://tfsfventures.com

احصل على تقييم ذكاء العمليات المجاني. أجب عن بعض الأسئلة السريعة حول عملك. احصل على مخطط مخصص لنشر الذكاء الاصطناعي في غضون 24 إلى 48 ساعة يتضمن توصيات الوكيل، وهيكلاً، وخارطة طريق محددة لعملياتك. لا مكالمات مبيعات. لا التزام. فقط بيانات. ابدأ من https://tfsfventures.com/assessment

نشرت في الأصل على https://tfsfventures.com/blog/how-to-stack-the-best-ai-tools-for-independent-financial-advisors

بقلم: قسم الأبحاث في تي إف إس إف فينتشرز (TFSF Ventures Research)