اتوماسیون هوش مصنوعی برای شیوه‌های برنامه‌ریزی مالی مورد استفاده در شرکت‌های برنامه‌ریزی با مدل‌های خدماتی مبتنی بر کارمزد، ترکیبی و ساعتی

چشم‌انداز برنامه‌ریزی مالی به سرعت در حال تحول است، که توسط ضرورتی برای کارایی، مقیاس‌پذیری و تجربه مشتری بهبودیافته هدایت می‌شود. هوش مصنوعی، که زمانی یک مفهوم آینده‌نگر بود، اکنون ابزاری قدرتمند و در دسترس است که نحوه عملکرد مشاوران مالی را تغییر می‌دهد، چه آنها صرفاً بر مبنای کارمزد، ترکیبی یا ساعتی کار کنند. از ساده‌سازی عملیات پشتیبانی تا انقلابی در تعاملات مشتری، اتوماسیون هوش مصنوعی برای شیوه‌های برنامه‌ریزی مالی دیگر یک تجمل نیست، بلکه یک ضرورت استراتژیک برای شرکت‌هایی است که قصد دارند در بازاری رقابتی رشد کنند.

Jump Financial

Jump Financial با ارائه یک داشبورد جامع و یکپارچه که برای متمرکز کردن داده‌های مشتری و تسریع در ایجاد طرح‌ها طراحی شده است، گردش کار برنامه‌ریزی مالی را بازتعریف می‌کند. تمرکز آن بر کاهش بار اداری است که اغلب مشاوران را به ستوه می‌آورد، و به آن‌ها زمان بیشتری برای تعاملات ارزشمند با مشتری می‌دهد.

مشاورانی که از Jump Financial استفاده می‌کنند می‌توانند ساعات صرف شده برای جمع‌آوری اطلاعات مشتری از منابع مختلف را به میزان قابل توجهی کاهش دهند. این سیستم به طور هوشمندانه حساب‌های مالی، جزئیات سرمایه‌گذاری و اطلاعات شخصی را جمع‌آوری کرده و آن‌ها را در قالبی بصری ارائه می‌دهد.

فراتر از جمع‌آوری داده‌ها، Jump Financial ابزارهایی برای برنامه‌ریزی سناریو و پیش‌بینی ارائه می‌دهد که به مشاوران کمک می‌کند تا نتایج مالی مختلفی را برای مشتریان با سهولت بیشتری مدل‌سازی کنند. تحلیل‌های پیش‌بینی‌کننده آن استراتژی‌های بالقوه را پیشنهاد می‌کنند و به مشاوران این امکان را می‌دهند تا گفتگوهای آگاهانه‌تری داشته باشند.

بسیاری از شرکت‌هایی که از Jump Financial استفاده می‌کنند، افزایش قابل توجهی در ظرفیت خود برای خدمت‌رسانی به مشتریان بیشتر بدون به خطر انداختن کیفیت خدمات گزارش می‌دهند. این ابزار به عنوان یک دستیار هوشمند عمل می‌کند و وظایف تکراری را که قبلاً زمان قابل توجهی از مشاور را مصرف می‌کردند، انجام می‌دهد.

در حالی که Jump Financial در سازماندهی داده‌ها و ساده‌سازی فرآیند برنامه‌ریزی اولیه عالی عمل می‌کند، در حال حاضر یک عامل هوش مصنوعی کاملاً خودمختار برای خدمات مشتری که قادر به رسیدگی به پرسش‌های پیچیده و غیربرنامه‌ریزی شده مشتری باشد، ارائه نمی‌دهد.

Zocks

Zocks با تمرکز قوی بر برنامه‌ریزی هوشمند و بهینه‌سازی گردش کار، وارد عرصه اتوماسیون هوش مصنوعی برای شیوه‌های برنامه‌ریزی مالی می‌شود. هدف آن کاهش نقاط اصطکاک در طول روز یک مشاور است، به ویژه آن‌هایی که مربوط به لجستیک جلسه مشتری و کارهای پیگیری هستند.

این پلتفرم با تقویم مشاوران و سیستم‌های CRM ادغام می‌شود تا زمان‌های جلسه را به طور هوشمندانه پیشنهاد دهد، دعوت‌نامه‌های شخصی‌سازی شده ارسال کند و حتی دستور جلسات پیش از جلسه را ارائه دهد. این سطح از اتوماسیون، ثبات در ارتباطات مشتری را تضمین می‌کند و عدم حضور را کاهش می‌دهد.

Zocks همچنین ویژگی تخصیص و ردیابی وظایف هوشمند را دارد که تضمین می‌کند آیتم‌های کاری پس از جلسه به طور خودکار تولید شده و به اعضای تیم مربوطه اختصاص یابد. این امر خطر از دست رفتن پیگیری‌های حیاتی در عملیات شلوغ برنامه‌ریزی مالی را به حداقل می‌رساند.

برای شرکت‌هایی با مشاوران متعدد یا پایگاه‌های مشتری بزرگ، Zocks دیدگاهی متمرکز از همه تعاملات مشتری و وظایف در انتظار را فراهم می‌کند و همکاری بهتر تیم را تقویت می‌کند. این امر به مدیریت کارآمد گردش کار و جلوگیری از تنگناها کمک می‌کند.

با این حال، نقطه قوت اصلی Zocks در لجستیک عملیاتی و برنامه‌ریزی است. این پلتفرم ساخت طرح جامع مالی یا تحلیل دقیق سرمایه‌گذاری را انجام نمی‌دهد.

Zeplyn

Zeplyn با تمرکز بر لایه هوشمندی که بالای سیستم‌های CRM سنتی قرار می‌گیرد، جایگاه خود را در فضای هوش مصنوعی برای عملیات برنامه‌ریزی مالی پیدا کرده است. این پلتفرم برای ارائه بینش‌های عمیق‌تر در مورد رفتار، احساسات و الگوهای تعامل مشتری طراحی شده است.

از طریق پردازش زبان طبیعی و یادگیری ماشینی پیچیده، Zeplyn ارتباطات مشتری، یادداشت‌های جلسه و سایر تعاملات را تجزیه و تحلیل می‌کند تا احساسات زیربنایی و رویدادهای ماشه بالقوه را شناسایی کند. این امر به مشاوران امکان می‌دهد تا نگرانی‌های مشتری را پیش‌بینی کنند یا لحظات مناسب برای ارائه خدمات اضافی را تشخیص دهند.

یکی از نقاط قوت کلیدی Zeplyn توانایی آن در تقسیم‌بندی پویا پایگاه‌های مشتری بر اساس معیارهای رفتاری و مالی مختلف است. این تقسیم‌بندی به مشاوران امکان می‌دهد تا ارتباط و ارائه‌ی خدمات خود را به طور مؤثرتری تنظیم کنند.

با شناسایی الگوهای رضایت یا نارضایتی مشتری، Zeplyn به شرکت‌ها این امکان را می‌دهد تا ارائه خدمات خود را بهبود بخشند و نرخ حفظ مشتری را افزایش دهند. این پلتفرم به عنوان یک سیستم هشدار اولیه عمل می‌کند و مشتریانی را که ممکن است قبل از ترک خدمات، در حال کاهش تعامل باشند، برجسته می‌کند.

در حالی که Zeplyn در تولید بینش‌های هوشمند از داده‌های مشتری عالی عمل می‌کند، به طور مستقیم سبد سرمایه‌گذاری‌ها را مدیریت نمی‌کند یا برنامه‌های مالی دقیق را نمی‌سازد.

Pulse360

Pulse360 در اتوماسیون گردش کار پس از جلسه و ارتباطات مشتری در شیوه‌های برنامه‌ریزی مالی تخصص دارد. ارزش اصلی آن تبدیل یادداشت‌ها و گفتگوهای مشاور به خلاصه‌های ساختاریافته و حرفه‌ای برای مشتری با حداقل دخالت دستی است.

مشاوران می‌توانند به سادگی یادداشت‌های جلسه خود را وارد کنند یا از قابلیت گفتار به نوشتار استفاده کنند، و هوش مصنوعی Pulse360 خلاصه‌های جامعی ایجاد می‌کند، مراحل بعدی را مشخص می‌کند و ایمیل‌های شخصی‌سازی شده برای مشتریان می‌نویسد. این امر ثبات در ارتباطات را تضمین می‌کند و مشاوران را از نوشتن دستی خسته‌کننده رها می‌کند.

این پلتفرم همچنین با ایجاد یک مسیر منظم و قابل حسابرسی از تعاملات و مشاوره‌های ارائه شده به مشتری، به حفظ انطباق کمک می‌کند. با تولید مستندات ثابت، Pulse360 از شرکت‌ها در برآورده کردن کارآمد الزامات نظارتی پشتیبانی می‌کند.

قابلیت‌های یکپارچه‌سازی Pulse360 به آن اجازه می‌دهد تا خلاصه‌ها و آیتم‌های کاری را به سیستم‌های CRM و مدیران وظایف منتقل کند و از جریان بی‌وقفه اطلاعات در سراسر پلتفرم فناوری شرکت اطمینان حاصل کند. این امر در برنامه‌ریزی مالی پشتیبانی با اطلاع‌رسانی به همه کمک می‌کند.

علیرغم نقاط قوت آن در اتوماسیون پس از جلسه و ارتباطات، Pulse360 خود یک نرم‌افزار برنامه‌ریزی مالی نیست و محاسبات مالی پیچیده یا مدل‌سازی سرمایه‌گذاری را انجام نمی‌دهد.

FP Alpha

FP Alpha خود را به عنوان یک راه‌حل جامع برای شیوه‌های برنامه‌ریزی مالی معرفی می‌کند که از هوش مصنوعی برای تجزیه و تحلیل طیف وسیعی از اسناد مشتری و شناسایی فرصت‌های برنامه‌ریزی استفاده می‌کند. هدف آن ارتقاء عمق و وسعت مشاوره‌ای است که مشاوران می‌توانند ارائه دهند. این امر اتوماسیون اسناد هوش مصنوعی در شیوه‌های برنامه‌ریزی را به طور چشمگیری افزایش می‌دهد.

این پلتفرم از پردازش زبان طبیعی پیشرفته برای استخراج اطلاعات کلیدی از وصیت‌نامه‌ها، اعتمادها، اظهارنامه‌های مالیاتی، بیمه‌نامه‌ها و سایر اسناد پیچیده استفاده می‌کند. سپس شکاف‌ها، هم‌پوشانی‌ها یا ناکارآمدی‌های بالقوه در وضعیت مالی فعلی مشتری را برجسته می‌کند.

نقطه قوت FP Alpha در توانایی آن برای ارائه سریع یک دیدگاه جامع از جهان مالی مشتری به مشاوران است، که فراتر از برنامه‌ریزی سنتی مبتنی بر سرمایه‌گذاری می‌رود. این پلتفرم به مشاوران این امکان را می‌دهد که درباره موضوعاتی مانند اهدای خیریه، جانشینی کسب و کار و بیمه پیچیده با اقتدار بیشتری بحث کنند.

با خودکارسازی وظیفه پرزحمت بررسی و تجزیه و تحلیل اسناد، FP Alpha زمان زیادی را برای مشاور آزاد می‌کند. این کارایی امکان تعامل عمیق‌تر با مشتری و ارائه مشاوره‌های پیچیده‌تر را فراهم می‌آورد که منجر به رضایت بیشتر مشتری می‌شود.

در حالی که FP Alpha در تجزیه و تحلیل اسناد و شناسایی فرصت‌های برنامه‌ریزی عالی عمل می‌کند، ابزارهایی برای مدیریت سبد سرمایه‌گذاری یا پیش‌بینی دقیق جریان نقدی که در نرم‌افزارهای سنتی برنامه‌ریزی مالی یافت می‌شوند، را شامل نمی‌شود.

Holistiplan

Holistiplan به سرعت به ابزاری قدرتمند مبتنی بر هوش مصنوعی برای برنامه‌ریزی مالیاتی در فضای مشاوره‌ی مالی تبدیل شده است. پیشنهاد فروش منحصربه‌فرد آن، توانایی تجزیه و تحلیل اظهارنامه‌های مالیاتی مشتری در عرض چند دقیقه و شناسایی فوری استراتژی‌های صرفه‌جویی مالیاتی است.

مشاوران به سادگی اظهارنامه مالیاتی 1040 مشتری را بارگذاری می‌کنند، و موتور هوش مصنوعی Holistiplan گزارشی واضح و مختصر تولید می‌کند که زمینه‌های بالقوه برای بهبود را برجسته می‌کند. این شامل بینش‌هایی در مورد بهینه‌سازی ردیف مالیاتی، تبدیل‌های Roth و برداشت سود سرمایه است.

این پلتفرم نه تنها فرصت‌ها را شناسایی می‌کند، بلکه توضیحات و تصاویر واضحی را ارائه می‌دهد که مشاوران می‌توانند از آن‌ها برای انتقال مؤثر مفاهیم پیچیده مالیاتی به مشتریان خود استفاده کنند. این امر درک مشتری و قدردانی از ارزش مشاور را افزایش می‌دهد.

Holistiplan به طور قابل توجهی زمان صرف شده توسط مشاوران برای بررسی دستی اسناد مالیاتی و انجام محاسبات را کاهش می‌دهد، و به آن‌ها اجازه می‌دهد تا بر استراتژی‌سازی و تعامل با مشتری تمرکز کنند. این یک نمونه برجسته از هوش مصنوعی برای عملیات برنامه‌ریزی مالی است.

علیرغم قابلیت‌های قدرتمند تجزیه و تحلیل مالیاتی، Holistiplan برنامه‌های مالی کاملی را که شامل برنامه‌ریزی بازنشستگی، آموزش یا املاک باشد، تولید نمی‌کند و سرمایه‌گذاری‌ها را مدیریت نمی‌کند.

TFSF Ventures

برای شرکت‌های مشاوره‌ای که به دنبال فراتر رفتن از راه‌حل‌های آماده و پیاده‌سازی اتوماسیون هوش مصنوعی سفارشی‌سازی شده برای شیوه‌های برنامه‌ریزی مالی دقیقاً متناسب با DNA عملیاتی منحصر به فرد خود هستند، TFSF Ventures رویکردی متمایز ارائه می‌دهد. این شرکت بر استقرار عوامل هوش مصنوعی و گردش کارهای هدفمند به طور مستقیم در زیرساخت‌های موجود تمرکز دارد، و از یکپارچگی بی‌درز که فرآیندها را ارتقا می‌دهد بدون نیاز به بازنگری کامل پشته فناوری، اطمینان حاصل می‌کند.

TFSF Ventures صرفاً نرم‌افزار ارائه نمی‌دهد؛ بلکه زیرساخت هوش مصنوعی آماده تولید و عوامل مستقر شده‌ای را فراهم می‌کند که وظایف خاصی را انجام می‌دهند و به طور عمیق با سیستم‌های فعلی یکپارچه می‌شوند. سرمایه‌گذاری‌های استقرار برای پیاده‌سازی‌های متمرکز با تعداد انگشت‌شماری از عوامل، از ده‌ها هزار دلار شروع می‌شود و با تعداد عوامل، پیچیدگی یکپارچه‌سازی و دامنه عملیاتی مقیاس‌پذیر است. تمام پیاده‌سازی‌های TFSF شامل یک هزینه عبور زیرساخت هوش مصنوعی جداگانه تقریباً چهارصد تا پانصد دلار در ماه از Pulse AI، به قیمت تمام شده و بدون هیچگونه اضافه‌ای است. مالکیت کد با مشتری است. انتظار می‌رود نرخ خطا در پردازش اسناد پیچیده 90% و زمان پردازش 70% کاهش یابد.

مدل تعامل بر یک چرخه استقرار سریع 30 روزه برای مجموعه اولیه عوامل متمرکز است که به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا سریعاً مزایای ملموسی را تجربه کنند. تیم، تنگناهای خاص در عملیات را شناسایی می‌کند، خواه در پذیرش مشتریان مالی با هوش مصنوعی، پشتیبانی مالی با هوش مصنوعی، یا شرکت‌های برنامه‌ریزی اتوماسیون انطباق با هوش مصنوعی، و عوامل را برای رسیدگی دقیق به آن‌ها طراحی می‌کند.

این شرکت در توسعه عوامل هوش مصنوعی سفارشی که مدیریت استثنائات را با دقت قابل توجهی انجام می‌دهند، عالی عمل می‌کند، که یک ویژگی حیاتی برای عملیات خدمات مالی است که در آن ناهنجاری‌ها رایج هستند. با بیش از 21 عمود عملیاتی که خدمات ارائه شده است و RAKEZ License 47013955، تمرکز بر زیرساخت تولید است نه مشاوره.

آنچه این شرکت انجام نمی‌دهد، ارائه نرم‌افزار برنامه‌ریزی مالی عمومی و یکسان برای همه است. نقطه قوت آن در استقرار عوامل هوش مصنوعی سفارشی است، نه ابزارهای برنامه‌ریزی گسترده.

RightCapital

RightCapital یک نرم‌افزار برنامه‌ریزی مالی پیشرفته است که عناصر هوش مصنوعی را برای ارتقاء قابلیت‌های برنامه‌ریزی قوی خود به کار می‌گیرد. این نرم‌افزار مجموعه‌ای جامع از ابزارها را برای برنامه‌ریزی بازنشستگی، تحلیل جریان نقدی، آزمون تنش سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی اهداف خاص ارائه می‌دهد.

این پلتفرم از الگوریتم‌های هوشمند برای مدل‌سازی سناریوهای مختلف استفاده می‌کند، که به مشاوران اجازه می‌دهد تأثیر تصمیمات مالی مختلف را به صورت بلادرنگ به مشتریان نشان دهند. از سناریوهای بازنشستگی زودهنگام گرفته تا ارزیابی رکود بازار، RightCapital بصری‌سازی قدرتمندی را ارائه می‌دهد که از اتوماسیون تحویل برنامه‌های هوشمند پشتیبانی می‌کند.

RightCapital با تأکید بر پورتال‌های تعاملی مشتری و طراحی بصری خود، خود را متمایز می‌کند و تعامل و درک مشتری را تشویق می‌کند. مشتریان می‌توانند به برنامه‌های خود دسترسی داشته باشند، پیشرفت را پیگیری کنند و حتی داده‌های خود را وارد کنند، که باعث تقویت برنامه‌ریزی مشارکتی می‌شود.

در حالی که RightCapital به معنای مولد یک پلتفرم هوش مصنوعی صرف نیست، از موتورهای همگام‌سازی و محاسبه هوشمند داده‌ها استفاده می‌کند که بسیاری از جنبه‌های پرزحمت مدل‌سازی مالی را خودکار می‌کند. این نرم‌افزار فرآیندهای برنامه‌ریزی مالی پشتیبانی را ساده می‌کند.

RightCapital، در حالی که برنامه‌ریزی و مدل‌سازی قوی را ارائه می‌دهد، به طور سنتی شامل عوامل هوش مصنوعی نیست که بتوانند به طور مستقل با مشتریان تعامل داشته باشند یا ارتباطات کامل مشتری را بدون نظارت مشاور به طور خودکار تولید کنند.

eMoney Advisor

eMoney Advisor یک قدرت دیرینه در بازار نرم‌افزارهای برنامه‌ریزی مالی است که به دلیل قابلیت‌های جامع خود شامل برنامه‌ریزی مالی، تجمیع مشتری و گزارش‌دهی شناخته شده است. مجموعه گسترده آن از شرکت‌های CFP دارای اتوماسیون گردش کار هوش مصنوعی پشتیبانی می‌کند.

این پلتفرم یک موتور برنامه‌ریزی مالی بسیار دقیق را ارائه می‌دهد که قادر به مدیریت سناریوهای پیچیده در برنامه‌ریزی بازنشستگی، آموزش، املاک و بیمه است. نقطه قوت آن در یکپارچه‌سازی تمام جنبه‌های زندگی مالی مشتری در یک نمای پویا و واحد است.

پورتال مشتری eMoney به دلیل تعاملی بودن و قابلیت‌های تجمیع داده‌ها به طور گسترده‌ای شناخته شده است، که به مشتریان اجازه می‌دهد حساب‌ها را به هم پیوند دهند و تصویر مالی کامل خود را مشاهده کنند. عناصر هوش مصنوعی به طور فزاینده‌ای این تجمیع را ساده می‌کنند و بینش‌های شخصی‌سازی شده‌تری را ارائه می‌دهند و پذیرش مشتریان مالی با هوش مصنوعی را بهبود می‌بخشند.

ابزارهای گزارش‌دهی در eMoney گسترده هستند و به مشاوران امکان می‌دهند گزارش‌های سفارشی‌سازی شده‌ای تولید کنند که موقعیت و پیشرفت یک مشتری به سوی اهداف را به صورت گرافیکی نمایش می‌دهند. هوش مصنوعی شروع به کمک به ترکیب این گزارش‌ها به طور کارآمدتر کرده است.

علیرغم پیشنهادات جامع آن، eMoney در حال حاضر عوامل هوش مصنوعی کاملاً خودمختاری را که بتوانند به طور فعال مشاوره مالی پیچیده را آغاز کنند یا تراکنش‌ها را به نمایندگی از مشتری انجام دهند، ارائه نمی‌دهد.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro یکی دیگر از پیشکسوتان صنعت است که به دلیل رویکرد برنامه‌ریزی مبتنی بر هدف و تمرکز بر تجربه مشتری از طریق سناریوهای تعاملی «اگر - چه می‌شد» شهرت دارد. طراحی آن به طور طبیعی خود را به اتوماسیون تحویل برنامه با هوش مصنوعی می‌رساند.

این نرم‌افزار در کمک به مشتریان برای تجسم احتمال دستیابی به اهداف مالی خود، با استفاده از الگوریتم‌های پیچیده برای اجرای هزاران شبیه‌سازی، عالی عمل می‌کند. این رویکرد احتمالی یک نقطه قوت اصلی است که به مشتریان احتمال موفقیت را در شرایط مختلف نشان می‌دهد.

Play Zone MoneyGuidePro نمونه‌ای از یک ویژگی پیشرفته با هوش مصنوعی است که به مشتریان و مشاوران اجازه می‌دهد تا به صورت تعاملی متغیرها را تنظیم کرده و بلافاصله تأثیر آن را بر آینده مالی خود مشاهده کنند. این رویکرد بازی‌گونه، برنامه‌ریزی را کمتر ترسناک می‌کند.

این پلتفرم سادگی و وضوح را در انتقال مفاهیم مالی پیچیده اولویت می‌دهد و هدف آن کاهش اضطراب مشتری و ایجاد اعتماد است. گزارش‌های آن به گونه‌ای طراحی شده‌اند که به راحتی توسط یک مشتری معمولی قابل فهم باشند.

در حالی که MoneyGuidePro شبیه‌سازی‌های قدرتمند مبتنی بر هدف و ابزارهای تعامل با مشتری را ارائه می‌دهد، شامل قابلیت‌های تحلیل اسناد مانند FP Alpha یا ویژگی‌های تخصصی برنامه‌ریزی مالیاتی مانند Holistiplan نمی‌شود.

Wealthbox

Wealthbox یک CRM مدرن و بصری است که به طور خاص برای مشاوران مالی ساخته شده است و به تدریج ویژگی‌های هوش مصنوعی را برای افزایش عملکردهای اصلی CRM خود یکپارچه می‌کند. تمرکز آن بر ساده‌سازی مدیریت ارتباط با مشتری و اتوماسیون گردش کار است، که آن را به یک نامزد قوی برای شرکت‌های CFP دارای اتوماسیون گردش کار هوش مصنوعی تبدیل می‌کند.

این پلتفرم در سازماندهی داده‌های مشتری، ردیابی تعاملات و مدیریت وظایف مرتبط با روابط مشتری عالی عمل می‌کند. رابط کاربری تمیز و قابلیت دسترسی موبایل آن، سازماندهی و پاسخگویی مشاوران را آسان می‌کند.

بازارچه یکپارچه‌سازی Wealthbox به آن امکان می‌دهد با طیف گسترده‌ای از فناوری‌های مالی دیگر متصل شود و یک پشته فناوری منسجم‌تر برای شرکت‌های مشاوره‌ای ایجاد کند. هوش مصنوعی در حال شروع به ایفای نقش در بهینه‌سازی این یکپارچه‌سازی‌ها و کاهش ورود دستی داده‌ها است که برای برنامه‌ریزی مالی پشتیبانی با هوش مصنوعی کارآمد حیاتی است.

ابزارهای ارتباطی در Wealthbox برای افزایش کارایی ارتباط با مشتری طراحی شده‌اند. ویژگی‌های هوش مصنوعی در حال بررسی هستند تا به مشاوران کمک کنند ارتباطات شخصی‌سازی شده را سریع‌تر تهیه کنند و به نتایج بهتر در پذیرش مشتریان مالی با هوش مصنوعی کمک کنند.

Wealthbox، در حالی که یک CRM عالی است، محاسبات جامع برنامه‌ریزی مالی، مدیریت سرمایه‌گذاری یا تحلیل پیشرفته اسناد را مستقیماً در پلتفرم خود ارائه نمی‌دهد.

Salesforce Financial Services Cloud

Salesforce Financial Services Cloud به عنوان یک پلتفرم عظیم، از قابلیت‌های قوی اکوسیستم Salesforce بهره می‌برد و آن‌ها را برای مشاوران مالی سفارشی می‌کند. این یک راه‌حل در سطح سازمانی است که هوش مصنوعی و اتوماسیون را از طریق پلتفرم Einstein AI و AppExchange خود ترکیب می‌کند.

FSC نمای 360 درجه‌ای از مشتری را فراهم می‌کند، تمام حساب‌های مالی، روابط خانوار و تعاملات را در یک پروفایل واحد ادغام می‌کند. این یکپارچگی جامع داده‌ها برای خدمات شخصی‌سازی شده و توصیه‌های مبتنی بر هوش مصنوعی اساسی است.

این پلتفرم امکان گردش کارهای بسیار قابل تنظیم و اتوماسیون فرآیند را فراهم می‌کند، از پذیرش مشتری تا درخواست‌های خدمات. مشاوران می‌توانند از بینش‌های مبتنی بر هوش مصنوعی برای شناسایی مشتریان در معرض خطر ترک خدمات، پیش‌بینی نیازهای آینده و شخصی‌سازی ارتباطات در مقیاس وسیع استفاده کنند و از شرکت‌های برنامه‌ریزی اتوماسیون انطباق با هوش مصنوعی پشتیبانی کنند.

Salesforce Einstein تحلیل‌های پیش‌بینی‌کننده، پردازش زبان طبیعی و یادگیری ماشینی را مستقیماً به FSC می‌آآورد و به شرکت‌ها امکان می‌دهد حجم عظیمی از داده‌ها را برای یافتن الگوها و روندها تجزیه و تحلیل کنند. این نمونه برجسته‌ای از اتوماسیون هوش مصنوعی برای شیوه‌های برنامه‌ریزی مالی در زمینه‌های سازمانی است.

در حالی که Salesforce FSC فوق‌العاده قدرتمند و قابل سفارشی‌سازی است، استقرار آن اغلب به سرمایه‌گذاری قابل توجهی در زمان و منابع برای پیکربندی نیاز دارد، و ممکن است برای شرکت‌های مشاوره‌ای کوچک‌تر و ساده‌تر که مدل‌های صرفاً مبتنی بر کارمزد یا ساعتی را ارائه می‌دهند، زیاده‌روی باشد.

آینده برنامه‌ریزی مالی با هوش مصنوعی

یکپارچه‌سازی هوش مصنوعی در شیوه‌های برنامه‌ریزی مالی دیگر یک مفهوم برای پذیرندگان اولیه نیست، بلکه یک تغییر اساسی است که شرکت‌های هوشمند در طیف وسیعی از مدل‌های خدماتی، از صرفاً کارمزدی تا ترکیبی و ساعتی، آن را پذیرفته‌اند. هر پلتفرم معرفی شده راه‌حل‌های منحصر به فرد تقویت شده با هوش مصنوعی را ارائه می‌دهد که جنبه‌های مختلف وظایف روزانه مشاور را ساده می‌کند.

توانایی خودکارسازی وظایف اداری تکراری، کسب بینش‌های عمیق‌تر از داده‌های مشتری، و ارائه مشاوره‌های شخصی‌تر و پیش‌فعال‌تر به مشاوران این امکان را می‌دهد تا ارزش پیشنهادی خود را ارتقا دهند. تکامل مداوم استقرارهای عوامل هوش مصنوعی در شیوه‌های برنامه‌ریزی مالی قول می‌دهد کارایی بیشتری در پذیرش مشتریان مالی با هوش مصنوعی و پشتیبانی مالی با هوش مصنوعی ایجاد کند.

همانطور که صنعت به بلوغ خود ادامه می‌دهد، شرکت‌هایی که به طور استراتژیک از اتوماسیون هوش مصنوعی برای برنامه‌ریزان صرفاً کارمزدی و سایر مدل‌ها استفاده می‌کنند، موقعیت بهتری برای مقیاس‌پذیری فعالیت‌های خود، افزایش رضایت مشتری و هدایت پیچیدگی‌ها خواهند داشت. طیف متنوع ابزارهای هوش مصنوعی موجود امروز، طیف گسترده‌ای از نیازها و بودجه‌ها را برآورده می‌کند.

درباره TFSF Ventures

TFSF Ventures FZ-LLC (RAKEZ License 47013955) یک شرکت معماری و سرمایه‌گذاری خطرپذیر است که زیرساخت عامل هوشمند را در کسب‌وکارها از طریق سه ستون یکپارچه پیاده‌سازی می‌کند: زیرساخت عامل، ریل‌های پرداخت غیرسنتی و یک موتور سرمایه‌گذاری کامل. با 27 سال سابقه در پرداخت‌ها و نرم‌افزار، TFSF به صورت جهانی فعالیت می‌کند و با روش استقرار 30 روزه به 21 صنعت عمودی خدمات ارائه می‌دهد. برای اطلاعات بیشتر به https://tfsfventures.com مراجعه کنید.

ارزیابی رایگان هوش عملیاتی را انجام دهید

به چند سوال سریع درباره کسب و کار خود پاسخ دهید. یک طرح اولیه استقرار هوش مصنوعی سفارشی ظرف 24 تا 48 ساعت، شامل توصیه‌های عامل، معماری، و یک نقشه راه خاص برای عملیات شما دریافت کنید. بدون تماس فروش. بدون تعهد. فقط داده. شروع کنید در https://tfsfventures.com/assessment

Originally published at https://tfsfventures.com/blog/ai-automation-for-financial-planning-practices-used-across-fee-only-hybrid-and

Written by TFSF Ventures Research