بهترین ابزارهای هوش مصنوعی برای مشاوران مالی مستقل، ارزیابی شده بر اساس مالکیت داده، انطباق ثبت سوابق، و هزینه کل پس از سال اول

اکثر مشاوران مستقل که نرم‌افزار هوش مصنوعی را ارزیابی می‌کنند، ابتدا سؤال اشتباهی می‌پرسند. سؤال اولیه معمولاً در مورد ویژگی‌ها و قیمت‌گذاری است، در حالی که سؤالاتی که واقعاً تعیین می‌کنند آیا اشتراک از سال اول جان سالم به در می‌برد یا خیر، در مورد این است که چه کسی مالک متن جلسات است، سوابق و مدارک کجا آرشیو می‌شوند، و هزینه کل پس از ادغام، آموزش، و ابزار دوم اجتناب‌ناپذیر چگونه خواهد بود. بهترین ابزارهای هوش مصنوعی برای مشاوران مالی مستقل، آن‌هایی هستند که هر سه فیلتر را پشت سر می‌گذارند، نه فقط دمو بازاریابی را. این ارزیابی پلتفرم‌ها را در این دسته بر اساس مالکیت داده، انطباق ثبت سوابق، و هزینه کل پس از سال اول بررسی می‌کند، زیرا این‌ها معیارهایی هستند که ابزارهایی را که تمدید می‌شوند از ابزارهایی که بی‌سر و صدا از بین می‌روند، متمایز می‌کنند.

چرا مالکیت داده اولین فیلتر است

هر ابزار جلسه هوش مصنوعی، پلتفرم تحقیقات مشتریان بالقوه، و بازبین انطباقی در کانال مشاوران مستقل، داده‌های مشتری را پردازش می‌کند. پلتفرم‌ها در مورد اتفاقی که برای این داده‌ها پس از ورود به سیستم‌هایشان می‌افتد، تفاوت‌های زیادی دارند. برخی از آن‌ها متن‌ها را به طور نامحدود به عنوان مواد آموزشی نگه می‌دارند. برخی به درخواست حذف می‌کنند، اما حقوق گسترده‌ای را در این بین محفوظ می‌دارند. تعداد کمی به صورت قراردادی هر گونه حق را فراتر از ارائه خدمات سلب می‌کنند.

برای RIAs انفرادی و مشاوران جدا شده که تحت تعهدات فیدوسیاری فعالیت می‌کنند، مسئله مالکیت داده علمی نیست. مشاور مسئول اطلاعات مشتری است صرف نظر از اینکه کدام فروشنده آن را پردازش می‌کند، و وضعیت قراردادی فروشنده هوش مصنوعی تعیین می‌کند که آیا این مسئولیت برآورده می‌شود یا خیر. یک پلتفرم خلاصه‌سازی جلسه که از متن‌های مشتری برای آموزش مدل زیربنایی خود استفاده می‌کند، خطری ایجاد می‌کند که مشاور احتمالاً رضایت نداده و تقریباً به طور قطع به مشتری افشا نکرده است.

شرایط مهم در ضمیمه پردازش داده‌ها قرار دارند تا در سایت بازاریابی. به دنبال زبان صریح باشید که بیان می‌کند داده‌های مشتری برای آموزش مدل استفاده نمی‌شود، متن‌ها و خروجی‌ها بر اساس یک برنامه مشخص حذف می‌شوند، و فروشنده داده‌ها را به عنوان یک ارائه‌دهنده خدمات پردازش می‌کند نه به عنوان یک کنترل‌کننده. فروشندگان که در ارائه یک ضمیمه پردازش داده‌های امضا شده مقاومت می‌کنند، باید قبل از شروع آزمایش از بررسی حذف شوند.

کانال مشاوران همچنین نگرانی خاصی در مورد داده‌های امانت‌دار و حساب دارد. ابزارهای هوش مصنوعی که اطلاعات دارایی‌ها، داده‌های عملکرد، یا تاریخچه تراکنش‌ها را از فیدهای امانت‌دار دریافت می‌کنند، اطلاعاتی را لمس می‌کنند که ممکن است مشمول محدودیت‌های قراردادی اضافی تحمیل شده توسط امانت‌دار باشند. Schwab، Fidelity، و Pershing هر کدام الزامات خاصی در مورد کاری که پلتفرم‌های شخص ثالث می‌توانند با داده‌های منبع امانت‌دار انجام دهند دارند، و فروشندگان هوش مصنوعی که این الزامات را مذاکره نکرده‌اند، خطرات بعدی ایجاد می‌کنند.

چرا انطباق ثبت سوابق فیلتر دوم است

قانون ثبت سوابق SEC برای ارتباطات با مشتریان اعمال می‌شود صرف نظر از اینکه کدام پلتفرم آن‌ها را تولید کرده است. این شامل ایمیل‌های تهیه شده توسط هوش مصنوعی، خلاصه‌های جلسات که برای مشتریان ارسال می‌شوند، و هر خروجی که به کانال ارتباطی مشتری می‌رسد می‌شود. تعهد ثبت سوابق به فروشنده منتقل نمی‌شود. مشاور حتی زمانی که فروشنده محتوا را تولید کرده است، مسئول است.

پیامد عملی این است که ابزارهای هوش مصنوعی باید با آرشیو سوابق و مدارک موجود شرکت ادغام شوند، یا باید آرشیو خود را فراهم کنند که استاندارد نظارتی را برآورده کند. اکثر فروشندگان هوش مصنوعی هیچ کدام از این‌ها را به خوبی انجام نمی‌دهند. خروجی تولید می‌شود، مشاور آن را ارسال می‌کند، و آرشیو ایمیل را ضبط می‌کند اما نه پیش‌نویس اصلی تولید شده توسط هوش مصنوعی، پرامتور که آن را تولید کرده، یا تاریخچه نسخه‌ها که تغییرات قبل از ارسال را مستند می‌کند.

برای یک بررسی SEC، این شکاف می‌تواند به یک یافته تبدیل شود حتی زمانی که هیچ چیز نامناسبی اتفاق نیفتاده است. بازبین از نحوه نظارت شرکت بر محتوای تولید شده توسط هوش مصنوعی می‌پرسد، شرکت نمی‌تواند پیش‌نویس‌های اصلی را ارائه دهد، و نقص در نامه بررسی مستند می‌شود. ابزارهایی که از این بررسی جان سالم به در می‌برند، آن‌هایی هستند که ردپای کامل حسابرسی را حفظ می‌کنند و با پلتفرم‌های آرشیو مانند Smarsh، Global Relay، یا Erado ادغام می‌شوند.

مشاوران ثبت شده در ایالت با مجموعه‌ای مشابه از تعهدات تحت قوانین خاص ایالتی که بر اساس صلاحیت متفاوت است، روبرو هستند. کالیفرنیا، نیویورک، و چندین ایالت دیگر الزامات ثبت سوابق اضافی دارند که فروشندگان هوش مصنوعی به ندرت به صراحت به آن‌ها اشاره می‌کنند. RIAs انفرادی که در چندین ایالت ثبت شده‌اند، باید تأیید کنند که ابزارهای هوش مصنوعی که اتخاذ می‌کنند، سخت‌ترین استاندارد قابل اجرا را برآورده می‌کنند، نه پایین‌ترین مشترک عامل را.

چرا هزینه کل پس از سال اول قیمت واقعی را نشان می‌دهد

قیمت اشتراک در صفحه بازاریابی به ندرت هزینه واقعی عملیات یک ابزار هوش مصنوعی است. هزینه کامل شامل اشتراک، کار ادغام برای اتصال ابزار به CRM و نرم‌افزار برنامه‌ریزی موجود، زمان آموزش برای مشاوران و کارکنان برای استفاده مداوم از آن، هزینه‌های مشاوره در صورت نیاز به کمک خارجی برای پیاده‌سازی، و هزینه ابزار دوم که زمانی اضافه می‌شود که اولین ابزار نمی‌تواند کاری را که عمل نیاز دارد انجام دهد، می‌شود.

برای تمرین‌کنندگان انفرادی و دفاتر کوچک RIA، هزینه‌های ادغام و آموزش اغلب در سال اول از هزینه اشتراک فراتر می‌رود. یک پلتفرم جلسه با قیمت پنجاه دلار برای هر مشاور در ماه، سالانه ششصد دلار می‌شود، اما بیست ساعت کار ادغام و چهل ساعت زمان مشاور صرف شده برای یادگیری ابزار می‌تواند به راحتی چهار تا شش هزار دلار هزینه فرصت داشته باشد. ابزارهایی که روی کاغذ ارزان به نظر می‌رسند، گاهی در عمل گران هستند.

منبع دیگر هزینه پنهان، مشکل ابزار دوم است. یک دفتر که یک پلتفرم جلسه را بدون یک لایه بازبینی انطباقی اتخاذ می‌کند، اغلب در عرض شش ماه یک ابزار انطباق جداگانه اضافه می‌کند که هزینه تکراری را دو برابر می‌کند. یک دفتر که یک ابزار تحقیقات مشتری بالقوه را بدون ادغام CRM اتخاذ می‌کند، بهای میان‌افزار را برای پر کردن شکاف می‌پردازد. هزینه کل پس از سال اول اغلب دو تا سه برابر هزینه اولیه اشتراک است.

انضباط ارزیابی که از این امر جلوگیری می‌کند، پرسیدن سؤال ابزار دوم قبل از امضای اولین قرارداد است. این ابزار کدام جریان‌های کاری را پوشش نمی‌دهد، و هزینه پوشش آن‌ها با فروشنده دیگر یا با کار ادغام سفارشی چقدر خواهد بود. دفاتری که این سؤال را می‌پرسند، مجموعه‌های کوچک‌تر و هزینه‌های کلی کمتری دارند زیرا ابزارهایی را انتخاب می‌کنند که می‌توانند با شکاف‌های پوشش آن‌ها کنار بیایند.

Jump AI ارزیابی شده بر اساس سه فیلتر

Jump از نظر وضعیت داده در میان پلتفرم‌های اصلی جلسات در کانال مشاوران مستقل، تمیزترین است. ضمیمه استاندارد پردازش داده‌ها، حقوق آموزش مدل را بر روی داده‌های مشتری سلب می‌کند، یک برنامه حذف برای متن‌ها و خروجی‌ها تعریف می‌کند، و داده‌ها را به عنوان یک ارائه‌دهنده خدمات به جای یک کنترل‌کننده پردازش می‌کند. برای دفاتری که فرآیند تدارکات را به درستی انجام می‌دهند، این فیلتر مالکیت داده را بدون تغییر پاک می‌کند.

در مورد انطباق ثبت سوابق، Jump یک ردپای حسابرسی از خلاصه‌های جلسات، پیش‌نویس‌های ایمیل، و یادداشت‌های CRM را حفظ می‌کند که شامل خروجی اصلی هوش مصنوعی و هرگونه ویرایش بعدی است. ادغام با Smarsh و Global Relay هر دو پیش‌نویس‌های اصلی و ارتباطات ارسال شده را آرشیو می‌کند، که استاندارد سوابق و مدارک را برای اکثر تنظیمات مشاوران مستقل برآورده می‌کند. دفاتر که از پلتفرم‌های آرشیو جایگزین استفاده می‌کنند، باید قبل از استقرار، ادغام را تأیید کنند.

در مورد هزینه کل پس از سال اول، Jump در وسط این دسته قرار می‌گیرد. هزینه اشتراک رقابتی است، ادغام با Wealthbox، Redtail، و Salesforce از ابتدا کاربردی است، و زمان آموزش برای یک مشاور باتجربه کوتاه است. هزینه پنهان، مشکل ابزار دوم است زیرا Jump بررسی انطباق یا تحقیقات مشتری بالقوه را پوشش نمی‌دهد، بنابراین دفاتری که به این جریان‌های کاری نیاز دارند، در سال اول Hadrius یا Catchlight را اضافه می‌کنند.

چهارچوب تصمیم‌گیری این است که Jump ابزار اصلی مناسبی برای دفاتری است که تصمیم گرفته‌اند در یک پشته هوش مصنوعی لایه‌ای سرمایه‌گذاری کنند و آماده‌اند تا ابزارهای مجاور را عمداً اضافه کنند، نه اینکه انتظار داشته باشند یک پلتفرم همه چیز را پوشش دهد. هزینه کل پس از سال اول برای یک تنظیم معمولی بین سه تا پنج هزار دلار برای هر مشاور است که شامل ادغام، آموزش، و ابزار دوم می‌شود.

Zocks ارزیابی شده بر اساس سه فیلتر

Zocks وضعیت داده خود را بر اساس نگرانی‌های حریم خصوصی ناشی از ضبط صدا ایجاد کرد، که به آن مزیت ساختاری در فیلتر مالکیت داده می‌دهد. این پلتفرم صدا را حفظ نمی‌کند زیرا صدا را ضبط نمی‌کند، و روش ضبط جایگزین، خروجی‌های ساختاریافته‌ای را تولید می‌کند که می‌توانند در یک برنامه مشخص حذف شوند بدون پیچیدگی‌هایی که ضبط به همراه دارد.

برای مشاوران جدا شده‌ای که آژانس‌های بزرگ را با ممنوعیت‌های صریح ضبط مشتری ترک کردند، Zocks اصطکاک رضایت و قرار گرفتن در معرض حفظ داده‌ها را به طور همزمان از بین می‌برد. ضمیمه پردازش داده‌ها با همان استانداردهایی که پلتفرم‌های پیشرو در این دسته رعایت می‌کنند، همسو است، با این مزیت اضافی که هیچ فایل صوتی برای سوء استفاده وجود ندارد.

در مورد انطباق ثبت سوابق، عدم وجود ضبط صدا مسئله آرشیو را ساده می‌کند زیرا یک مصنوع کمتر برای حفظ وجود دارد. خلاصه ساختاریافته، موارد عملی، و یادداشت CRM سوابقی هستند که باید آرشیو شوند، و Zocks با پلتفرم‌های اصلی آرشیو ادغام می‌شود تا اطمینان حاصل کند که این امر به طور خودکار اتفاق می‌افتد. دفاتری که می‌خواهند پیکربندی را تأیید کنند، باید پوشش آرشیو را در طول دوره آزمایشی تأیید کنند تا اینکه آن را فرض کنند.

در مورد هزینه کل پس از سال اول، Zocks در همان محدوده Jump قرار می‌گیرد. عمق ویژگی‌ها سبک‌تر است، به این معنی که برخی از دفاتر در نهایت هم Zocks و هم یک ابزار جلسه دوم را برای مکالمات غیرحساس اجرا می‌کنند. این هزینه سال اول را به طور معنی‌داری افزایش می‌دهد و رایج‌ترین دلیلی است که اشتراک‌های Zocks برای تمدید ارزیابی می‌شوند تا اینکه به طور خودکار تمدید شوند.

TFSF Ventures ارزیابی شده بر اساس سه فیلتر

TFSF Ventures FZ-LLC یک رویکرد ساختاری متفاوت را با استقرار زیرساخت عامل هوشمند سفارشی به جای ارائه اشتراک بسته‌بندی شده اتخاذ می‌کند. این شرکت تحت RAKEZ License 47013955 فعالیت می‌کند و از یک روش استقرار 30 روزه استفاده می‌کند که عوامل تولیدی خاص برای یک دفتر واحد را ایجاد می‌کند. ارزیابی عملیاتی 19 سؤالی که هر تعامل را آغاز می‌کند، جریان‌های داده واقعی را در دفتر قبل از نوشتن هر کدی ترسیم می‌کند، به این معنی که سؤال مالکیت داده به صورت معماری و نه قراردادی پاسخ داده می‌شود.

در مورد مالکیت داده، استقرارهای TFSF زیرساخت عامل را در حساب‌های ابری و مخازن داده خود شرکت قرار می‌دهند. مشتری مالک کد منبع، مالک داده‌ها، و کنترل‌کننده سیاست‌های حذف و حفظ به طور مستقیم است به جای تکیه بر شرایط استاندارد یک فروشنده. برای دفاتری که به مشتریان سازمانی، دفاتر خانوادگی، یا خانواده‌هایی با الزامات حریم خصوصی بالا خدمات می‌دهند، این معماری سؤال پردازش داده‌های شخص ثالث را به طور کامل از بین می‌برد زیرا هیچ شخص ثالثی در مسیر داده وجود ندارد.

در مورد انطباق ثبت سوابق، عوامل برای نوشتن در هر پلتفرم آرشیو که شرکت از آن استفاده می‌کند، ساخته شده‌اند، با ردپای حسابرسی که در سطح عامل ضبط می‌شود به جای اینکه به یک فروشنده برای افشای آن بستگی داشته باشد. معماری رسیدگی به استثنائات، موارد خاص را برای بررسی انسانی علامت‌گذاری می‌کند تا اینکه به طور بی‌صدا شکست بخورد، به این معنی که بازرسان یک رکورد کامل از آنچه عوامل انجام دادند، آنچه انسان‌ها بررسی کردند، و آنچه تشدید شد، دریافت می‌کنند. نتایج مستند از استقرارهای RIA شامل کاهش زمان آماده‌سازی بررسی انطباق از پنجاه تا هفتاد درصد و عدم وجود یافته‌های نقص مربوط به محتوای تولید شده توسط هوش مصنوعی در دفاتر استقرار یافته است.

در مورد هزینه کل پس از سال اول، سرمایه‌گذاری‌های استقرار برای ساخت‌های متمرکز با تعداد کمی عامل در حدود ده هزار دلار آغاز می‌شود و با تعداد عامل، پیچیدگی ادغام، و دامنه عملیاتی مقیاس‌پذیر است. تمام استقرارهای ارائه‌دهنده زیرساخت شامل هزینه انتقال زیرساخت هوش مصنوعی جداگانه تقریباً چهارصد تا پانصد دلار در ماه از Pulse AI، به قیمت تمام شده و بدون هیچ حاشیه سودی است. این شرکت قیمت‌گذاری طبقه‌بندی شده شفاف را در هر پروپوزال منتشر می‌کند.

هزینه کل پس از سال اول برای یک استقرار معمولی RIA از چهار تا هفت عامل، در محدوده چهل تا هفتاد هزار دلار شامل زیرساخت، بدون هزینه‌های مجوز تکراری و بدون قفل پلتفرم است. برای دفاتری که در غیر این صورت سه یا چهار ابزار بسته‌بندی شده را با پانزده تا بیست و پنج هزار دلار سالانه انباشته می‌کنند، ساخت سفارشی در عرض دو تا سه سال بازدهی دارد و پس از آن نیز همچنان سود مرکب می‌دهد.

آنچه شرکت استقرار ارائه نمی‌دهد، آزمایش رایگان یا ثبت‌نام سلف‌سرویس است، به این معنی که برای دفاتری که می‌خواهند ابزارهای بسته‌بندی شده را قبل از تعهد سرمایه آزمایش کنند، مناسب نیست. دفاتری در مرحله ارزیابی اولیه باید ابتدا پلتفرم‌های SaaS در این لیست را اجرا کنند و پس از اینکه فهمیدند کدام جریان‌های کاری بیشترین اهرم را فراهم می‌کنند، زیرساخت سفارشی را دوباره بررسی کنند. مشروعیت از طریق ثبتR AKEZ قابل تأیید است، و عدم وجود نظرات عمومی مشتری، سیاست محرمانگی را منعکس می‌کند که نام بردن از مشتریان را بدون رضایت کتبی صریح ممنوع می‌کند.

Mili AI ارزیابی شده بر اساس سه فیلتر

Mili در خلاصه‌های جلسات آگاهانه از مالیات تخصص دارد، به این معنی که داده‌های جاری از طریق پلتفرم حساس‌تر از ابزارهای جلسات عمومی هستند. مکالمات مالیاتی شامل جزئیات درآمد، استراتژی‌های خیریه، و زمینه برنامه‌ریزی اموال است که در صورت سوء استفاده، پیامدهای واقعی دارد. ضمیمه پردازش داده‌های پلتفرم با برنامه‌های حذف صریح و سلب مسئولیت در مورد استفاده آموزشی، این موضوع را حل می‌کند که فیلتر مالکیت داده را برای اکثر دفاتر پاک می‌کند.

در مورد انطباق ثبت سوابق، خروجی خاص مالیاتی یک ملاحظه اضافی ایجاد می‌کند زیرا برخی از اقلام عملی که Mili ارائه می‌دهد، به توصیه‌هایی با پیامدهای مالیاتی مربوط می‌شوند. ادغام آرشیو الزامات استاندارد را پوشش می‌دهد، اما دفاتری که می‌خواهند خط تمیزی بین مشاوره سرمایه‌گذاری و مشاوره مالیاتی را حفظ کنند، باید جریان کار را پیکربندی کنند تا اقلام خاص مالیاتی با مستندات مناسب به شریک حسابدار رسمی ارسال شوند.

در مورد هزینه کل پس از سال اول، Mili در رده بالاتر قرار می‌گیرد زیرا تخصص مالیاتی premium را طلب می‌کند. برای دفاتری که مکالمات مالیاتی در بررسی‌های فصلی غالب است، ارزش آن هزینه را توجیه می‌کند. برای دفاتری که امور مالیاتی منحصراً توسط یک حسابدار رسمی خارجی و بدون ادغام در جریان کار جلسه انجام می‌شود، این تخصص ممکن است اهرم کافی را برای توجیه اشتراک در برابر یک ابزار جلسه عمومی‌تر فراهم نکند.

FinMate AI ارزیابی شده بر اساس سه فیلتر

FinMate پلتفرم خود را برای دفاتری با یک یا دو نفر ساخت، به این معنی که وضعیت داده با فرآیندهای تدارکات ساده‌تر این دفاتر تنظیم شده است. شرایط استاندارد اصول اولیه را که پلتفرم‌های پیشرو به آن پرداخته‌اند، پوشش می‌دهد، اگرچه برخی از دفاتر که به مشتریان سازمانی خدمات می‌دهند، ممکن است نیاز به مذاکره در مورد زبان اضافی پیرامون مدیریت داده و زمان‌بندی حذف داشته باشند.

در مورد انطباق ثبت سوابق، FinMate با پلتفرم‌های اصلی آرشیو مورد استفاده در کانال مستقل ادغام می‌شود، با این شرط که برخی از پیکربندی‌های پیشرفته نیاز به تنظیم دستی دارند. تمرین‌کنندگان انفرادی که FinMate را بدون پشتیبانی عملیاتی مستقر می‌کنند، باید ادغام آرشیو را در هفته اول استفاده تأیید کنند تا اینکه فرض کنند که به درستی پیکربندی شده است.

در مورد هزینه کل پس از سال اول، FinMate در میان گزینه‌های کم‌هزینه در این دسته قرار دارد. اشتراک برای دفاتر مشاور تک نفره تنظیم شده است، ردپای ادغام به اندازه‌ای کوچک است که پیاده‌سازی می‌تواند در یک بعد از ظهر انجام شود، و زمان آموزش حداقل است. هزینه کل پس از سال اول برای یک دفتر انفرادی معمولاً بین هزار و دویست تا دو هزار دلار است که شامل تمام زمان ادغام و آموزش می‌شود، که آن را به اقتصادی‌ترین نقطه ورود برای مشاورانی که برای اولین بار جریان کار هوش مصنوعی را آزمایش می‌کنند، تبدیل می‌کند.

محدودیتی که بر هزینه بلندمدت تأثیر می‌گذارد این است که دفاتری که از FinMate فراتر می‌روند، اغلب در عرض دو تا سه سال به Jump مهاجرت می‌کنند یا زیرساخت سفارشی می‌سازند. هزینه مهاجرت واقعی است، اما صرفه‌جویی سال اول اغلب تغییر نهایی را توجیه می‌کند.

Pulse360 ارزیابی شده بر اساس سه فیلتر

Pulse360 قبل از نسل فعلی ابزارهای جلسات هوش مصنوعی وجود داشت و وضعیت داده خود را قبل از اینکه نگرانی‌های خاص هوش مصنوعی به یک سؤال اصلی تدارکات تبدیل شود، ایجاد کرد. این پلتفرم شرایط خود را برای رسیدگی به الزامات دوران هوش مصنوعی، با زبان صریح در مورد مدیریت داده و حذف که فیلتر مالکیت داده را برای اکثر تنظیمات مشاوران مستقل برآورده می‌کند، به‌روز کرده است.

در مورد انطباق ثبت سوابق، قالب‌های یادداشت ساختاریافته که Pulse360 را متمایز می‌کنند، در بخش آرشیو نیز کمک می‌کنند زیرا خروجی در جلسات و مشاوران سازگار است، که جستجو و نظارت بر آرشیو را آسان‌تر می‌کند. بازرسانی که آرشیو Pulse360 را بررسی می‌کنند، تصویر واضح‌تری از آنچه دفتر واقعاً در جلسات مشتری انجام می‌دهد، نسبت به آنچه از یک ابزار خلاصه آزاد به دست می‌آورند، دریافت می‌کنند.

در مورد هزینه کل پس از سال اول، Pulse360 در وسط این دسته قرار می‌گیرد. هزینه اشتراک متوسط است، ادغام با نرم‌افزار برنامه‌ریزی و CRMs کاربردی است، و قالب‌های ساختاریافته زمان آموزش را کاهش می‌دهند زیرا تنوع کمتری برای یادگیری وجود دارد. هزینه پنهان این است که انعطاف‌پذیری Pulse360 محدود است، به این معنی که دفاتری با جریان‌های جلسه غیر استاندارد ممکن است نیاز به راه‌حل‌های موقتی داشته باشند که با گذشت زمان پیچیدگی عملیاتی را افزایش می‌دهند.

Saturn ارزیابی شده بر اساس سه فیلتر

Saturn بر ابزارهای ارتباطی مشتری هوش مصنوعی تمرکز دارد که شامل یک لایه پیش‌غربالگری انطباق است، که به آن مزیت ساختاری در فیلتر انطباق ثبت سوابق می‌دهد. این پلتفرم پیش‌نویس اصلی، خروجی بازبینی انطباق، و نسخه نهایی ارسال شده را حفظ می‌کند، که به بازرسان یک زنجیره کامل از نگهداری برای ارتباطات مشتری می‌دهد.

در مورد مالکیت داده، شرایط Saturn به نگرانی‌های استاندارد می‌پردازد، با زبان صریح در مورد استفاده آموزشی و زمان‌بندی حذف. دفاتری که ارتباطات حساس مشتری را ارسال می‌کنند، باید مدیریت داده را برای کانال‌های خاصی که قصد استفاده از آن‌ها را دارند، تأیید کنند زیرا برخی از پیکربندی‌ها محتوا را از طریق زیرساخت‌های متفاوتی نسبت به سایرین هدایت می‌کنند.

در مورد هزینه کل پس از سال اول، Saturn در رده بالاتر این دسته قرار می‌گیرد زیرا لایه انطباق هزینه عملیاتی را اضافه می‌کند. برای دفاتری که ارتباطات مشتری مکرر ارسال می‌کنند و به کمک هوش مصنوعی بدون قرار گرفتن در معرض انطباق نیاز دارند، حق بیمه توجیه می‌شود. برای دفاتری که به ندرت ارسال می‌کنند، هزینه هر ارتباط می‌تواند نامتناسب شود. هزینه کل پس از سال اول برای یک دفتر فعال معمولاً بین سه تا شش هزار دلار است که شامل لایه بازبینی انطباق می‌شود، که تقریباً با اجرای یک پلتفرم جلسه به علاوه یک ابزار انطباق جداگانه قابل مقایسه است.

Catchlight ارزیابی شده بر اساس سه فیلتر

Catchlight تحقیقات مشتری بالقوه هوش مصنوعی را برای مشاوران مدیریت می‌کند، به این معنی که داده‌های جاری از طریق پلتفرم به صورت عمومی در دسترس هستند تا محرمانه مشتری. این فیلتر مالکیت داده را ساده می‌کند زیرا اطلاعات اصلی قبلاً عمومی بوده‌اند، اگرچه خلاصه‌ی تحقیقات جمع‌آوری‌شده خود رکوردی است که باید به درستی مدیریت شود.

در مورد انطباق ثبت سوابق، جریان کار تحقیقات مشتری بالقوه از قانون سوابق و مدارک خارج می‌شود تا زمانی که مشتری بالقوه به مشتری تبدیل شود، در این مرحله تحقیقات به بخشی از سابقه رابطه تبدیل می‌شود. Catchlight با CRMs اصلی ادغام می‌شود تا اطمینان حاصل کند که تحقیقات به رکورد مشتری بالقوه پیوست می‌شود، که ردپای حسابرسی را از طریق قیف تبدیل حفظ می‌کند.

در مورد هزینه کل پس از سال اول، Catchlight یک ابزار تک منظوره است، به این معنی که در برابر ارزش خاص تبدیل مشتریان بالقوه به طور کارآمدتر ارزیابی می‌شود. برای دفاتری که کمپین‌های ارجاع فعال را اجرا می‌کنند یا یک کتاب را از ابتدا می‌سازند، این پلتفرم به سرعت بازدهی دارد. برای دفاتری با فعالیت تجاری جدید محدود، اشتراک ممکن است حجم کافی را برای توجیه هزینه فراهم نکند. هزینه کل پس از سال اول معمولاً بین دو تا چهار هزار دلار بسته به پیکربندی است.

Hadrius ارزیابی شده بر اساس سه فیلتر

Hadrius هدف خود را بررسی انطباق هوش مصنوعی برای مشاوران به طور خاص قرار داده است، به این معنی که داده‌های جاری از طریق پلتفرم، ارتباطات خود شرکت هستند تا محتوای ناشی از مشتری. وضعیت داده این پلتفرم حول محور آماده‌سازی برای بازرسی ساخته شده است، با زبان صریح در مورد حفظ ردپای حسابرسی و زمان‌بندی حذف که خواسته‌های سخت‌گیرانه‌ترین پیکربندی‌های نظارتی را برآورده می‌کند.

در مورد انطباق ثبت سوابق، Hadrius برای بهبود و نه جایگزینی آرشیو موجود طراحی شده است، به این معنی که با Smarsh، Global Relay، و سایر پلتفرم‌های اصلی ادغام می‌شود تا با آن‌ها رقابت نکند. این پلتفرم گزارش‌های انطباق را برای بازبینی بازرسان تولید می‌کند، که زمان آماده‌سازی برای بازرسی‌های معمول را کاهش می‌دهد.

در مورد هزینه کل پس از سال اول، Hadrius برای دفاتر انفرادی و کوچک قیمت‌گذاری شده است که به بررسی انطباق بدون استخدام یک افسر اختصاصی نیاز دارند. هزینه اشتراک منعکس‌کننده عملکرد نظارتی است، و پیاده‌سازی سریع‌تر از اکثر پلتفرم‌ها است زیرا جریان کار به خوبی تعریف شده است. هزینه کل پس از سال اول معمولاً بین سه تا پنج هزار دلار است، که به طور قابل توجهی کمتر از هزینه استخدام یک مشاور انطباق پاره‌وقت برای همان پوشش است.

Wealthbox AI ارزیابی شده بر اساس سه فیلتر

Wealthbox ویژگی‌های هوش مصنوعی را به CRM خود اضافه کرده است به جای ساخت یک پلتفرم جداگانه، به این معنی که وضعیت داده، شرایط موجود CRM را به ارث می‌برد تا اینکه روابط فروشنده جدیدی را معرفی کند. برای دفاتری که از قبل از Wealthbox استفاده می‌کنند، این امر فرآیند تدارکات را ساده می‌کند زیرا هیچ چیز جدیدی برای مذاکره وجود ندارد.

در مورد انطباق ثبت سوابق، خروجی‌های هوش مصنوعی در رکوردهای CRM نوشته می‌شوند که از قبل آرشیو می‌شوند، به این معنی که پوشش آرشیو خودکار است و نیاز به پیکربندی اضافی ندارد. ردپای حسابرسی در سطح CRM حفظ می‌شود، که بازرسان قبلاً به بررسی آن عادت کرده‌اند.

در مورد هزینه کل پس از سال اول، Wealthbox AI کم‌هزینه‌ترین گزینه در این دسته است زیرا ویژگی‌های هوش مصنوعی در اشتراک استاندارد گنجانده شده‌اند و به طور جداگانه شارژ نمی‌شوند. هزینه اضافی کل پس از سال اول عملاً صفر است فراتر از اشتراک موجود Wealthbox، که آن را به نقطه شروع واضح برای دفاتری تبدیل می‌کند که می‌خواهند جریان کار هوش مصنوعی را بدون تعهد به فروشندگان اضافی آزمایش کنند. محدودیت، عمق ویژگی‌ها است، به این معنی که دفاتری که یک جریان کار جلسه کامل را می‌خواهند، در نهایت یک پلتفرم اختصاصی اضافه خواهند کرد.

نحوه توالی ارزیابی

توالی ارزیابی که برای RIAs انفرادی و پیکربندی‌های دفاتر کوچک RIA کارآمد است، با تجزیه و تحلیل جریان کار که در بخش آغازین توضیح داده شد، شروع می‌شود. نقاط اتلاف وقت را نقشه‌برداری کنید، هدف با بالاترین تأثیر را شناسایی کنید، سپس ابزارها را در آن دسته در برابر سه فیلتر قبل از اجرای هر آزمایشی ارزیابی کنید.

دوره آزمایشی برای تأیید این است که ابزار واقعاً با دفتر سازگار است، نه برای کشف اینکه آیا ارزش استفاده را دارد. تصمیم برای اجرای یک آزمایش باید از قبل شامل برآوردی از هزینه کل سال اول، وضعیت مالکیت داده، و ادغام ثبت سوابق باشد. آزمایش‌هایی که بدون این پاسخ‌ها شروع می‌شوند، معمولاً با اشتراک‌هایی به پایان می‌رسند که به دلیل بی‌تفاوتی تمدید می‌شوند و نه به دلیل انتخابی عمدی.

تصمیم تمدید در پایان سال اول باید برآورد هزینه کل اصلی را در برابر هزینه‌های واقعی بازبینی کند. ابزارهایی که در حد یا کمتر از برآورد بودند، تمدید می‌شوند. ابزارهایی که به طور قابل توجهی از برآورد فراتر رفتند، دوباره ارزیابی می‌شوند، با گزینه تغییر به جایگزین‌ها یا ساخت زیرساخت سفارشی برای جایگزینی آن‌ها. انضباط اندازه‌گیری در برابر برآورد اصلی چیزی است که دفاتر کنترل‌کننده پشته هوش مصنوعی خود را از دفاتری که آن را انباشته می‌کنند، متمایز می‌کند.

درباره TFSF Ventures

TFSF Ventures FZ-LLC (RAKEZ License 47013955) یک شرکت معماری سرمایه‌گذاری است که زیرساخت عوامل هوشمند را از طریق سه ستون یکپارچه در کسب‌وکارها مستقر می‌کند: زیرساخت عامل‌محور، ریل‌های پرداخت غیرسنتی، و یک موتور کامل سرمایه‌گذاری. TFSF با 27 سال سابقه در پرداخت‌ها و نرم‌افزار، در سطح جهانی فعالیت می‌کند و به 21 صنعت با روش استقرار 30 روزه خدمات می‌دهد. بیشتر بدانید در https://tfsfventures.com

ارزیابی رایگان هوش عملیاتی را انجام دهید. چند سؤال کوتاه در مورد کسب‌وکار خود پاسخ دهید. یک طرح اولیه سفارشی استقرار هوش مصنوعی در عرض 24 تا 48 ساعت شامل توصیه‌های عامل، معماری، و یک نقشه راه خاص برای عملیات شما دریافت کنید. بدون تماس فروش. بدون تعهد. فقط داده. شروع کنید در https://tfsfventures.com/assessment

Originally published at https://tfsfventures.com/blog/best-ai-tools-for-independent-financial-advisors-evaluated-on-data-ownership

Written by TFSF Ventures Research