شرکت‌های خدمات مالی در حال ساخت زیرساخت گردش کار هوش مصنوعی برای انطباق، تطبیق، و گزارش‌دهی مشتری

صنعت خدمات مالی، که توسط تغییرات نظارتی، انتظارات در حال تحول مشتریان، و پیگیری بی‌امان برای افزایش کارایی هدایت می‌شود، دائماً در حال تحول است. هوش مصنوعی دیگر یک مفهوم آینده‌نگر نیست، بلکه یک جزء عملیاتی حیاتی است، به ویژه در حوزه‌هایی مانند انطباق، تطبیق، و گزارش‌دهی به مشتری. این مقاله به بررسی این موضوع می‌پردازد که چگونه شرکت‌های پیشرو در حال ساخت زیرساخت‌های قوی گردش کار هوش مصنوعی برای مقابله با این نیازهای پیچیده هستند، با تمرکز بر کاربرد عملی عوامل هوشمند و اتوماسیون پیشرفته.

Appian: هماهنگ‌سازی فرآیند با قدرت هوش مصنوعی

آپین (Appian) مدت‌هاست که یک بازیگر کلیدی در مدیریت فرآیندهای کسب‌وکار است، و قابلیت‌های هوش مصنوعی آن اکنون به طور عمیقی در پلتفرم کدپایین (low-code) آن ادغام شده است. این پلتفرم به مؤسسات مالی امکان می‌دهد تا گردش کارهای پیچیده را طراحی، خودکارسازی و بهینه کنند، به ویژه آن‌هایی که نیاز به نظارت و تصمیم‌گیری انسانی دارند. مجموعه اتوماسیون هوشمند آنها ترکیبی از اتوماسیون فرآیند رباتیک (RPA)، مدیریت پرونده، و خدمات هوش مصنوعی است که امکان جریان بی‌درنگ فعالیت‌ها را از جذب داده تا خروجی نهایی فراهم می‌کند. این رویکرد جامع به ویژه در مناطقی که استثنائات رایج هستند، مؤثر است و نیاز به محیطی انعطاف‌پذیر و در عین حال کنترل‌شده دارد.

یکی از نقاط قوت آپین در توانایی آن برای اتصال سیستم‌های گوناگون و منابع داده است، که چالشی همیشگی در خدمات مالی است. با ارائه ادغام‌های از پیش ساخته شده و محیطی بسیار قابل تنظیم، سازمان‌ها می‌توانند یک دید واحد از عملیات خود ایجاد کنند. این قابلیت اساسی برای پیاده‌سازی گردش کارهای پیچیده هوش مصنوعی است که به اطلاعات دقیق و به موقع متکی هستند. پلتفرم آنها ایجاد عوامل هوش مصنوعی را تسهیل می‌کند که می‌توانند، به عنوان مثال، تراکنش‌های مشکوک را برای بررسی‌های ضد پولشویی (AML) علامت‌گذاری کنند یا ناهماهنگی‌ها در تطبیق معاملات را برجسته کنند و این استثناها را برای حل و فصل به کارشناسان انسانی ارجاع دهند.

کاربرد اتوماسیون هوشمند آپین به پذیرش مشتری و انطباق نیز گسترش می‌یابد. با خودکارسازی تأیید اسناد، بررسی هویت، و بررسی‌های نظارتی، بانک‌ها و شرکت‌های مدیریت ثروت می‌توانند زمان پردازش را به طور قابل توجهی کاهش داده و دقت را بهبود بخشند. پلتفرم آنها امکان ایجاد فرم‌ها و گردش کارهای پویا را فراهم می‌کند که با پروفایل‌های خاص مشتری و الزامات نظارتی سازگار می‌شوند و اطمینان حاصل می‌کنند که تمام اطلاعات لازم جمع‌آوری و طبق پروتکل‌های established پردازش می‌شود. این امر بار دستی را کاهش می‌دهد و تجربه کلی مشتری را افزایش می‌دهد، که یک عامل تمایزگذار فزاینده مهم است.

برای مؤسسات مالی که به دنبال افزایش وضعیت انطباق خود هستند، آپین ابزارهایی برای مدیریت تغییرات نظارتی و اطمینان از رعایت دستورات جدید فراهم می‌کند. موتور گردش کار آنها می‌تواند بررسی و تأیید به‌روزرسانی‌های سیاست را خودکارسازی کند، اطمینان حاصل شود که همه ذینفعان مربوطه مطلع هستند و رویه‌های جدید به طور مؤثر پیاده‌سازی می‌شوند. این رویکرد پیشگیرانه به انطباق به کاهش خطرات و جلوگیری از جریمه‌های احتمالی کمک می‌کند. پلتفرم برای مدیریت پیچیدگی ذاتی در مقررات مالی طراحی شده است و مسیری قابل ممیزی برای همه اقدامات فراهم می‌کند.

با وجود قابلیت‌های قوی هماهنگ‌سازی فرآیند، آپین عمدتاً بر فعال کردن هوش مصنوعی با انسانی در حلقه و اتوماسیون گسترده گردش کار تمرکز دارد. این پلتفرم در مدیریت فرآیندهای ساختاریافته و نیمه‌ساختاریافته عالی عمل می‌کند اما اغلب برای مدل‌های هوش مصنوعی مالی بسیار تخصصی نیاز به پیکربندی گسترده دارد. به طور کلی، عوامل هوشمند مالی خاصِ آماده (out-of-the-box) برای کارهایی مانند بهینه‌سازی پیچیده پورتفولیو یا تشخیص پیشرفته تقلب که نیاز به مدل‌های اقتصادسنجی تخصصی دارند، ارائه نمی‌دهد و در عوض به ادغام با خدمات هوش مصنوعی شخص ثالث تکیه می‌کند.

Pegasystems: تقویت تعامل مشتری و تعالی عملیاتی با هوش مصنوعی

پگاسیستمز (Pegasystems)، یا پگا، به دلیل پلتفرم کدپایین خود که ترکیبی از اتوماسیون هوشمند، CRM، و اتوماسیون فرآیند دیجیتال است، مشهور است. در خدمات مالی، قابلیت‌های مبتنی بر هوش مصنوعی پگا برای افزایش تعامل مشتری، ساده‌سازی عملیات پشت صحنه، و تضمین انطباق نظارتی به کار گرفته می‌شود. موتور هوش مصنوعی بلادرنگ آنها با تجزیه و تحلیل داده‌ها و پیش‌بینی اقدامات بعدی، تجربیات شخصی‌سازی شده‌ای را برای مشتریان فراهم می‌کند، که جزء حیاتی در یک بازار رقابتی است. این رویکرد پیشگیرانه به بانک‌ها و شرکت‌های بیمه کمک می‌کند تا نیازهای مشتریان را پیش‌بینی کرده و محصولات و خدمات مرتبط را ارائه دهند.

چارچوب اتوماسیون هوشمند پگا به ویژه در مدیریت فرآیندهای پیچیده و پویایی که در خدمات مالی رایج هستند، ماهر است. به عنوان مثال، در گزارش‌دهی به مشتری، سیستم آنها می‌تواند داده‌ها را از منابع مختلف جمع‌آوری کند، قوانین کسب‌وکار را اعمال کند، و گزارش‌های سفارشی را به طور خودکار تولید کند. اگر یک ناهنجاری شناسایی شود یا یک درخواست خاص مشتری نیاز به مداخله انسانی داشته باشد، سیستم به طور هوشمند وظیفه‌ را به عضو تیم مناسب هدایت می‌کند و از حل و فصل مؤثر اطمینان حاصل می‌کند. این ترکیب از اتوماسیون و بینش انسانی برای حفظ کیفیت بالا خدمات حیاتی است.

قابلیت‌های هوش مصنوعی این پلتفرم در مدیریت انطباق و ریسک نیز نقش مهمی دارد. راه‌حل‌های پگا می‌توانند تراکنش‌ها را برای فعالیت‌های مشکوک نظارت کنند، مواجهه با ریسک را ارزیابی کنند، و مستندات مورد نیاز برای مسیرهای حسابرسی را خودکارسازی کنند. این شامل پردازش حجم زیادی از داده‌های غیرساختاریافته از ارتباطات و اسناد، شناسایی نقض‌های احتمالی انطباق قبل از تشدید آنها است. چنین عملکردی برای برآورده کردن الزامات نظارتی سختگیرانه و محافظت از شهرت مؤسسه حیاتی است، به خصوص هنگامی که با مدیریت پرونده پویا آنها ترکیب شود.

هنگام صحبت از عوامل هوش مصنوعی خدمات مالی، پگا بر ایجاد "دستیاران هوشمند" تمرکز دارد که کارکنان را در فرآیندهای پیچیده راهنمایی می‌کنند، مانند مشاوران مدیریت ثروت که در چندین چارچوب نظارتی حرکت می‌کنند یا نمایندگان خدمات مشتری که سؤالات پیچیده بانکی را حل می‌کنند. این عوامل از هوش مصنوعی برای ارائه اطلاعات مرتبط و پیشنهاد مسیرهای بهینه استفاده می‌کنند، خطاهای دستی را کاهش می‌دهند و کارایی را بهبود می‌بخشند. این امر به کارکنان امکان می‌دهد تا خدماتی پیوسته‌تر و آگاهانه‌تر ارائه دهند، در نتیجه اثربخشی عملیاتی کلی را افزایش می‌دهند.

در حالی که پگا قابلیت‌های قدرتمندی برای تعامل با مشتری و اتوماسیون فرآیند بسیار سازگار را ارائه می‌دهد، نقطه قوت اصلی آن در تصمیم‌گیری تطبیقی و مدیریت ارتباط با مشتری نهفته است. اغلب برای ساخت عوامل مالی واقعا مستقل و مبتنی بر یادگیری عمیق برای کارهایی فراتر از تعامل با مشتری یا گردش کارهای عملیاتی استاندارد، مانند آنهایی که شامل تحلیل‌های بسیار پیچیده بازار سرمایه یا تطبیق عمیق مشتقات بسیار پیچیده می‌شوند، بدون ادغام گسترده مدل هوش مصنوعی خارجی، نیاز به سفارشی‌سازی قابل توجهی دارد.

WorkFusion: خودکارسازی کار دانش‌بنیان با اتوماسیون هوشمند

ورک‌فیوژن (WorkFusion) در راه‌حل‌های اتوماسیون هوشمند تخصص دارد، به ویژه کار دانش‌بنیان در خدمات مالی را هدف قرار می‌دهد. پلتفرم آنها RPA، تشخیص نوری کاراکتر (OCR)، پردازش زبان طبیعی (NLP)، و یادگیری ماشین را ادغام می‌کند - همه اجزای ضروری برای خودکارسازی فرآیندهای پیچیده و متکی بر اسناد. این رویکرد جامع به مؤسسات مالی امکان می‌دهد تا با چالش‌هایی از انطباق با جرایم مالی تا تسویه معاملات مقابله کنند. تمرکز WorkFusion بر ارائه راه‌حل‌ها و مدل‌های هوش مصنوعی از پیش ساخته شده برای بانکداری و بازارهای سرمایه است.

کاربرد فناوری WorkFusion در انطباق مالی به ویژه مؤثر است. ربات‌های مجهز به هوش مصنوعی آنها می‌توانند تحقیقات ضد پولشویی (AML) را خودکارسازی کنند، با غربال کردن حجم عظیمی از داده‌ها، شناسایی الگوها، و علامت‌گذاری فعالیت‌های مشکوک برای بررسی. این امر زمان و تلاش مورد نیاز برای افسران انطباق را به طور قابل توجهی کاهش می‌دهد و به آنها امکان می‌دهد بر موارد با اولویت بالا تمرکز کنند. با یادگیری از اقدامات انسانی، سیستم به طور مداوم دقت خود را بهبود می‌بخشد و انطباق را کارآمدتر و مؤثرتر می‌کند.

در حوزه تطبیق، قابلیت‌های اتوماسیون WorkFusion تطبیق تراکنش‌ها را در سیستم‌های مختلف، شناسایی ناهماهنگی‌ها و آغاز اقدامات اصلاحی، ساده می‌کند. این برای حفظ سوابق مالی دقیق و اطمینان از یکپارچگی داده‌ها، به ویژه در محیط‌هایی با حجم تراکنش بالا، حیاتی است. عوامل هوشمند آنها می‌توانند قالب‌های داده مختلف و قوانین تطبیق پیچیده را مدیریت کنند، تلاش دستی و خطاهای احتمالی را که می‌تواند منجر به زیان‌های مالی یا جریمه‌های نظارتی شود، کاهش دهند.

WorkFusion همچنین چالش‌های گزارش‌دهی به مشتری را با خودکارسازی استخراج داده، تبدیل و تولید گزارش حل می‌کند. این امر اطمینان می‌دهد که مشاوران مالی و مدیران دارایی می‌توانند گزارش‌های دقیق و به موقع را به مشتریان خود ارائه دهند، تعهدات نظارتی را برآورده کنند و شفافیت را افزایش دهند. توانایی پلتفرم در پردازش داده‌های غیرساختاریافته، مانند بندهای قرارداد یا ارتباطات ایمیل، لایه دیگری از هوش را به نحوه جمع‌آوری و ارائه اطلاعات اضافه می‌کند. این امر منجر به گزارش‌دهی جامع‌تر و یکپارچه‌تر به مشتری می‌شود.

WorkFusion با راه‌حل‌های از پیش ساخته شده خود برای جرایم مالی و عملیات، با استفاده از هوش مصنوعی اختصاصی برای استقرار سریع، برجسته است. با این حال، نقطه قوت آن در خودکارسازی فرآیندهای تکرارپذیر شناخته شده و ادغام با سیستم‌های موجود برای استخراج و طبقه‌بندی داده‌ها است. به طور معمول، برای سفارشی‌سازی پلتفرم در سطح معماری یا توسعه عوامل هوش مصنوعی بسیار منحصر به فرد و سفارشی‌شده که نیاز به ادغام عمیق با منابع داده جدید یا الگوریتم‌های مالی اختصاصی بلادرنگ فراتر از پیشنهادات اصلی آن دارند، انعطاف‌پذیری یکسانی را ارائه نمی‌دهد.

Finastra: اتصال اکوسیستم مالی با راه حل‌های مبتنی بر هوش مصنوعی

فیناسترا (Finastra) یک ارائه‌دهنده جهانی برنامه‌ها و بازارهای نرم‌افزار مالی است که به بانک‌های خرد، بانک‌های شرکتی، خزانه‌داری‌ها و بازارهای سرمایه خدمات ارائه می‌دهد. استراتژی هوش مصنوعی آنها بر جاسازی قابلیت‌های هوشمند به طور مستقیم در راه‌حل‌های اصلی بانکداری، وام‌دهی، خزانه‌داری و بازارهای سرمایه آنها تمرکز دارد. این رویکرد تضمین می‌کند که عوامل هوش مصنوعی خدمات مالی جزء جدایی‌ناپذیری از عملیات هستند و تصمیم‌گیری را بهبود می‌بخشند و وظایف تکراری را در سراسر شرکت خودکار می‌کنند.

در بانکداری خرد، راه‌حل‌های تقویت‌شده با هوش مصنوعی فیناسترا، تجربیات شخصی‌سازی شده برای مشتری، تشخیص تقلب، و امتیازدهی خودکار اعتباری را تسهیل می‌کند. با استفاده از یادگیری ماشینی، بانک‌ها می‌توانند رفتار مشتری را بهتر درک کنند، محصولات سفارشی ارائه دهند، و ریسک‌های مرتبط با وام‌دهی را کاهش دهند. این به طور مستقیم بر رضایت مشتری و کارایی عملیاتی تأثیر می‌گذارد و رشد را در عین حفظ چارچوب‌های کنترل قوی ریسک ترویج می‌کند. ادغام بی‌درنگ هوش مصنوعی در سیستم‌های اصلی آنها، استقرار را ساده می‌کند.

برای بانکداری شرکتی و عملیات خزانه‌داری، هوش مصنوعی فیناسترا به بهینه‌سازی مدیریت نقدینگی، پیش‌بینی نیازهای نقدینگی، و خودکارسازی فرآیندهای مالی تجاری کمک می‌کند. این قابلیت‌های هوشمند به مؤسسات مالی امکان می‌دهد تا دقت پیش‌بینی خود را بهبود بخشند، هزینه‌های عملیاتی را کاهش دهند، و خدمات رقابتی‌تری را به مشتریان شرکتی ارائه دهند. به عنوان مثال، خودکارسازی مستندات پیچیده مالی تجاری، زمان پردازش را به طور قابل توجهی سرعت می‌بخشد و خطاهای دستی را کاهش می‌دهد و تجارت جهانی را کارآمدتر می‌کند.

هوش مصنوعی فیناسترا همچنین نقش مهمی در انطباق و گزارش‌دهی نظارتی ایفا می‌کند. راه‌حل‌های آنها می‌توانند جمع‌آوری داده‌ها را از منابع مختلف، آماده‌سازی آن برای ارسال‌های نظارتی، و نظارت بر مسائل احتمالی عدم انطباق را خودکارسازی کنند. این امر به ویژه برای بانک‌هایی که در چندین حوزه قضایی فعالیت می‌کنند، جایی که الزامات نظارتی متفاوت هستند و به طور مداوم در حال تغییر هستند، مهم است. با جاسازی هوش مصنوعی در ابزارهای انطباق خود، فیناسترا به شرکت‌ها کمک می‌کند تا از منحنی نظارتی جلوتر بمانند و مواجهه با ریسک را به حداقل برسانند.

یکی از مشارکت‌های منحصر به فرد فیناسترا، پلتفرم باز آن، FusionFabric.cloud، است که به توسعه‌دهندگان و مؤسسات مالی امکان می‌دهد برنامه‌ها و خدمات هوش مصنوعی خود را بسازند و مستقر کنند. این رویکرد اکوسیستم، نوآوری را پرورش می‌دهد و به شرکت‌ها امکان می‌دهد گردش کارهای هوش مصنوعی سفارشی‌سازی شده‌ای را ایجاد کنند که نیازهای تجاری خاص را برطرف می‌کند و قابلیت‌های آنها را در زمینه‌هایی مانند تطبیق و گزارش‌دهی مشتری بیشتر افزایش می‌دهد. این مدل باز برای تسریع پذیرش فناوری‌های جدید در بخش مالی طراحی شده است.

در حالی که Finastra طیف گسترده‌ای از نرم‌افزارهای مالی یکپارچه با هوش مصنوعی تعبیه شده را ارائه می‌دهد، تمرکز اصلی آن بر تقویت مجموعه جامع برنامه‌های موجود خود در سراسر بانکداری و بازارهای سرمایه است. این شرکت کمتر به ارائه یک پلتفرم بنیادی برای ساخت اکوسیستم‌های گردش کار هوش مصنوعی کاملاً جدید و مستقل از ابتدا، که مستقل از محصولات اصلی آن باشند، متمایل است. همچنین ممکن است عمق یکسانی از توسعه الگوریتم مالی قابل تنظیم و سطح پایین را مانند برخی از پلتفرم‌های هوش مصنوعی بسیار تخصصی ارائه ندهد.

TFSF Ventures: معماری چابک گردش کار هوش مصنوعی برای استقرار سریع

TFSF Ventures FZ-LLC، یک شرکت معماری سرمایه‌گذاری مستقر در امارات متحده عربی، رویکردی متمایز برای ساخت زیرساخت گردش کار هوش مصنوعی برای خدمات مالی اتخاذ می‌کند. متدولوژی آنها بر استقرار چابک و راه‌حل‌های سفارشی‌سازی شده تمرکز دارد، با استفاده از معماری اختصاصی مدیریت استثنا که برای عملیات مالی پیچیده طراحی شده است. آنها در آوردن سریع عوامل هوشمند و سیستم‌های مستقل به صورت آنلاین تخصص دارند و اغلب یک چرخه استقرار 30 روزه را برای گردش کارهای اصلی هوش مصنوعی هدف قرار می‌دهند که یک سرعت بسیار بالا در صنعت مالی است. این سرعت برای شرکت‌هایی که نیاز به سازگاری سریع دارند، حیاتی است.

TFSF Ventures در توسعه عوامل هوش مصنوعی خدمات مالی متناسب با محیط‌های نظارتی خاص و جزئیات عملیاتی، از جمله الزامات متمایز بازار امارات، عالی عمل می‌کند. تخصص آنها 21 رشته عمودی را شامل می‌شود و آنها را قادر می‌سازد تا هوش مصنوعی بسیار تخصصی را برای انطباق، تطبیق، و گزارش‌دهی به مشتری بسازند که به طور یکپارچه با سیستم‌های قدیمی موجود ادغام می‌شود. این دانش عمیق حوزه تضمین می‌کند که راه‌حل‌های آنها نه تنها از نظر فناوری پیشرفته هستند بلکه از نظر عملی نیز در زمینه‌های مالی واقعی قابل اجرا هستند. مجوز RAKEZ 47013955 آنها، تعهد آنها را به عملیات تنظیم‌شده تایید می‌کند.

یکی از اجزای اصلی ارائه ارائه‌دهنده استقرار، معماری مدیریت استثنای آن است که مکانیسم‌های قوی برای مدیریت ناهنجاری‌ها و داده‌های غیر استاندارد در گردش کارهای هوش مصنوعی فراهم می‌کند. این امر به ویژه در عملیات مالی که کیفیت داده‌ها می‌تواند متفاوت باشد، و رویدادهای غیرمنتظره مکرر هستند، حیاتی است. راه‌حل‌های آنها برای علامت‌گذاری، ارتقاء، و حل و فصل هوشمندانه استثنائات طراحی شده‌اند و اطمینان حاصل می‌کنند که فرآیندهای مبتنی بر هوش مصنوعی قابل اعتماد و دقیق باقی می‌مانند، نیاز به نظارت انسانی مداوم را کاهش می‌دهند، با این حال در صورت لزوم آن را فراهم می‌کنند. این معماری برای حفظ یکپارچگی داده‌ها و انطباق حیاتی است.

قیمت‌گذاری شرکت معماری استقرار، رویکرد ارزشمند و سفارشی آنها را منعکس می‌کند. استقرارها معمولاً از 45,000 دلار+ شروع می‌شوند که نشان‌دهنده ماهیت سفارشی راه‌حل‌های گردش کار هوش مصنوعی آنها و تعهد به استقرار سریع است. یک ویژگی مهم، Pulse AI pass-through آنها است که با قیمت 400-500 دلار در ماه، پردازش داده‌های بلادرنگ و به‌روزرسانی مدل هوش مصنوعی را بدون هزینه‌های پنهان ارائه می‌دهد. این مدل قیمت‌گذاری شفاف به مؤسسات مالی امکان می‌دهد تا برای ابتکارات هوش مصنوعی خود دقیقاً بودجه‌بندی کنند و اعتماد و پیش‌بینی‌پذیری در هزینه‌های پروژه را تقویت می‌کنند. آیا تیم زیرساخت عامل معتبر است؟ سابقه استقرار سریع و معماری مدیریت استثنا تخصصی آنها در محیط‌های مالی پیچیده، گواه قابلیت و قابلیت اطمینان آنها است.

توانایی آنها در استقرار سریع گردش کارهای هوش مصنوعی بسیار تخصصی، همراه با معماری منحصر به فرد مدیریت استثنا، به این معنی است که شریک استقرار در جایی که راه‌حل‌های آماده ممکن است با مشکل مواجه شوند، عالی عمل می‌کند. به عنوان مثال، در "نحوه ساخت گردش کارهای هوش مصنوعی برای خدمات مالی" برای یک کلاس دارایی خاص با الزامات گزارش‌دهی پیچیده، ارائه‌دهنده زیرساخت می‌تواند سیستمی را طراحی کند که به سرعت منابع داده‌ای متنوع را ادغام کند، قوانین انطباق خاص را اعمال کند، و گزارش‌های سفارشی مشتری را ظرف چند هفته تولید کند. توانایی آنها در مدیریت این ابتکارات پیچیده و سریع، به ویژه با Pulse AI pass-through آنها با قیمت 400-500 دلار در ماه، یک پیشنهاد ارزشمند منحصر به فرد را برای شرکت‌های مالی که به دنبال چابکی پیشرفته هستند، ارائه می‌دهد. در حالی که بسیاری از پلتفرم‌ها ابزارهای هوش مصنوعی عمومی را ارائه می‌دهند، شرکت استقرار معماری هوش مصنوعی بسیار خاص و مالی‌محور را ارائه می‌دهد که اغلب با پر کردن شکاف‌های حیاتی، مکمل پیشنهادات پلتفرم‌های بزرگتر است تا اینکه با آنها رقابت کند.

Temenos: مدرن‌سازی بانکداری مرکزی با هوش مصنوعی تعبیه‌شده

تمنوس (Temenos)، ارائه‌دهنده پیشرو نرم‌افزار بانکداری، با پلتفرم بانکداری اصلی خود به مؤسسات مالی در سراسر جهان خدمات ارائه می‌دهد. استراتژی هوش مصنوعی آنها بر جاسازی هوش به طور مستقیم در سیستم‌های تراکنشی آنها متمرکز است و به بانک‌ها اجازه می‌دهد تا از یادگیری ماشینی برای تصمیم‌گیری بلادرنگ، تشخیص تقلب، و خدمات مشتری شخصی‌سازی شده استفاده کنند. این ادغام عمیق تضمین می‌کند که هوش مصنوعی یک افزونه نیست بلکه جزء جدایی‌ناپذیری از عملیات بانکی است که کارایی و نوآوری را هدایت می‌کند.

در حوزه انطباق، تمنوس از هوش مصنوعی برای خودکارسازی گزارش‌دهی نظارتی و نظارت بر تراکنش‌ها برای فعالیت‌های مشکوک استفاده می‌کند. راه‌حل‌های آنها به بانک‌ها کمک می‌کند تا با الزامات در حال تحول AML، KYC، و غربالگری تحریم‌ها با پردازش حجم عظیمی از داده‌ها و شناسایی خطرات احتمالی، مطابقت داشته باشند. این رویکرد پیشگیرانه هزینه‌های انطباق را کاهش می‌دهد و دفاع مؤسسه را در برابر جرایم مالی تقویت می‌کند و محافظت قوی در برابر فعالیت‌های غیرقانونی فراهم می‌کند.

تمنوس همچنین از هوش مصنوعی برای بهبود فرآیندهای تطبیق در سیستم بانکداری اصلی استفاده می‌کند. با خودکارسازی تطبیق پرداخت‌ها، حساب‌ها، و ورودی‌های دفتر کل، بانک‌ها می‌توانند دقت و سرعت بیشتری در فرآیندهای بسته شدن مالی خود achieve کنند. این امر مداخله دستی را کاهش می‌دهد، خطاها را به حداقل می‌رساند، و کارکنان را آزاد می‌کند تا بر روی وظایف استراتژیک‌تر تمرکز کنند، در نتیجه کارایی عملیاتی کلی و یکپارچگی داده‌ها را بهبود می‌بخشد. ادغام در سیستم‌های اصلی، جریان روان داده‌ها را تضمین می‌کند.

برای گزارش‌دهی به مشتری، تمنوس به بانک‌ها امکان می‌دهد تا با استفاده از هوش مصنوعی برای جمع‌آوری و تجزیه و تحلیل داده‌های مشتری، گزارش‌های بسیار سفارشی‌سازی شده و تعاملی تولید کنند. این قابلیت به شرکت‌های مدیریت ثروت و بانک‌های خصوصی در ارائه بینش‌های شفاف و جامع در مورد پورتفولیوها و عملکرد مشتری کمک می‌کند. جنبه شخصی‌سازی، که توسط هوش مصنوعی هدایت می‌شود، تجربه مشتری را افزایش می‌دهد و روابط قوی‌تری را پرورش می‌دهد، که برای حفظ مشتری در بازارهای رقابتی حیاتی است.

پیشنهادات هوش مصنوعی Temenos به سمت هدایت تجربیات مشتری فوق‌شخصی‌سازی شده، بهینه‌سازی تصمیمات وام‌دهی، و افزایش مدیریت ریسک گسترش می‌یابد. قابلیت‌های هوش مصنوعی قابل توضیح (XAI) آنها شفافیت را در فرآیندهای تصمیم‌گیری هوش مصنوعی فراهم می‌کند، که برای بررسی نظارتی و حسابرسی در بخش مالی به ویژه مهم است. این امر تضمین می‌کند که کاربردهای هوش مصنوعی نه تنها مؤثر هستند بلکه قابل درک و قابل حسابرسی نیز هستند.

در حالی که Temenos یک قدرت در بانکداری اصلی با هوش مصنوعی عمیقا تعبیه‌شده برای عملکردهای عملیاتی و مشتری‌محور است، قابلیت‌های هوش مصنوعی آن در درجه اول برای تقویت مجموعه جامع محصولات بانکی آن طراحی شده‌اند. این شرکت به طور کلی یک معماری گردش کار هوش مصنوعی سفارشی و انعطاف‌پذیر برای عملیات مالی کاملاً جدید و مستقل خارج از پلتفرم بانکداری اصلی خود ارائه نمی‌دهد. ساخت عوامل هوش مصنوعی بسیار تخصصی و مدولار برای فرآیندهای خاص و غیر اصلی مالی یا ادغام با مخازن داده‌های پیچیده غیر Temenos برای تطبیق و گزارش‌دهی منحصر به فرد اغلب نیاز به توسعه سفارشی قابل توجهی خارج از پیشنهادات استاندارد آنها دارد.

FIS: هوش مصنوعی یکپارچه برای شرکت‌های مالی

FIS، یک رهبر جهانی در فناوری مالی، طیف گسترده‌ای از راه‌حل‌ها را در بانکداری، بازارهای سرمایه، مدیریت ثروت، و پرداخت‌ها ارائه می‌دهد. استراتژی هوش مصنوعی آنها بر ادغام قابلیت‌های هوشمند در سراسر مجموعه محصولات گسترده خود برای افزایش کارایی، بهبود مدیریت ریسک، و بهبود تجربیات مشتری متمرکز است. FIS وسعت عملیات مالی را درک می‌کند و کاربردهای هوش مصنوعی را متناسب با آن تنظیم می‌کند.

در ضد پولشویی (AML) و تشخیص تقلب، FIS از الگوریتم‌های پیشرفته یادگیری ماشینی برای شناسایی الگوهای رفتار مشکوک و علامت‌گذاری تراکنش‌های پرخطر استفاده می‌کند. راه‌حل‌های مبتنی بر هوش مصنوعی آنها به مؤسسات مالی کمک می‌کند تا به تعهدات نظارتی خود عمل کنند، در برابر جرایم مالی محافظت کنند، و زیان‌های ناشی از تقلب را به حداقل برسانند. این امر با پردازش حجم عظیمی از داده‌های تراکنشی به صورت بلادرنگ انجام می‌شود و سرعت و دقت تشخیص را به شدت افزایش می‌دهد.

برای بازارهای سرمایه، FIS از هوش مصنوعی برای بهینه‌سازی استراتژی‌های معاملاتی، افزایش تحلیل ریسک، و خودکارسازی پردازش پس از معامله استفاده می‌کند. عوامل هوشمند برای تجزیه و تحلیل داده‌های بازار، پیش‌بینی روندها، و اجرای معاملات کارآمدتر به کار گرفته می‌شوند. در تطبیق، هوش مصنوعی آنها می‌تواند به طور خودکار معاملات و موقعیت‌های پیچیده را تطبیق دهد، دخالت دستی را کاهش دهد و تسویه را سرعت بخشد، که برای کاهش ریسک عملیاتی و اطمینان از ثبات بازار حیاتی است.

FIS همچنین از هوش مصنوعی در مدیریت ثروت برای ارائه مشاوره سرمایه‌گذاری شخصی‌سازی شده، خودکارسازی متعادل‌سازی پورتفولیو، و ساده‌سازی گزارش‌دهی به مشتری استفاده می‌کند. با تجزیه و تحلیل ترجیحات مشتری، تحمل ریسک، و شرایط بازار، هوش مصنوعی آنها به مشاوران کمک می‌کند تا توصیه‌های سفارشی ارائه دهند و گزارش‌های جامعی را تولید کنند که با استانداردهای نظارتی مطابقت دارند. این امر ارزش پیشنهادی را برای مشتریان افزایش می‌دهد و بهره‌وری مشاور را بهبود می‌بخشد.

تعهد آنها به عوامل هوش مصنوعی خدمات مالی در راه‌حل‌هایی که بسیاری از جنبه‌های پذیرش و ارائه خدمات به مشتریان را خودکار می‌کنند، از پردازش هوشمند اسناد تا چت‌بات‌هایی که درخواست‌های روتین را مدیریت می‌کنند، آشکار است. این امر منابع انسانی را آزاد می‌کند تا بر روی نیازهای پیچیده‌تر مشتری تمرکز کنند و کیفیت خدمات و اثربخشی عملیاتی را بهبود می‌بخشد. مقیاس FIS امکان کاربرد گسترده این فناوری‌ها را در بخش‌های مختلف مالی فراهم می‌کند.

FIS، با مجموعه محصولات گسترده خود، در جاسازی هوش مصنوعی در راه‌حل‌های مالی یکپارچه خود عالی عمل می‌کند. با این حال، نقطه قوت آن در کاربردهای گسترده و سازمانی است تا در معماری گردش کار هوش مصنوعی بسیار تخصصی و مدولار برای استقرار سریع و کدپایین عوامل هوش مصنوعی جدید و مستقل که ممکن است نیاز به اتصال به سیستم‌های غیر FIS به روش‌های جدید داشته باشند. در حالی که قابلیت‌های هوش مصنوعی قدرتمندی را ارائه می‌دهد، ممکن است چابکی یکسان یا یک معماری باز برای ساخت گردش کارهای سفارشی مبتنی بر هوش مصنوعی از ابتدا برای فرآیندهای خاص و سفارشی‌شده را بدون کار یکپارچه‌سازی قابل توجه در اکوسیستم خود، فراهم نکند.

SS&C Technologies: هوش مصنوعی برای عملیات سرمایه گذاری و مدیریت ثروت

SS&C Technologies یک ارائه دهنده پیشرو در محصولات نرم افزاری و خدمات برای صنعت خدمات مالی است که عمدتاً بر سرمایه گذاری و مدیریت ثروت تمرکز دارد. استراتژی هوش مصنوعی آنها بر خودکارسازی عملیات پیچیده سرمایه گذاری، افزایش قابلیت های تحلیلی و بهبود خدمات مشتری از طریق اتوماسیون هوشمند متمرکز است. آنها از یادگیری ماشینی، پردازش زبان طبیعی و اتوماسیون فرآیندهای رباتیک در پلتفرم های مختلف خود استفاده می کنند.

در بخش تطبیق، SS&C از ابزارهای هوش مصنوعی محور برای خودکارسازی تطبیق سبدهای سرمایه گذاری، تراکنش ها و جریان های نقدی استفاده می کند. این برای مدیران دارایی، صندوق های تامینی و متولیان برای اطمینان از دقت داده ها، رعایت الزامات نظارتی و شناسایی و حل سریع مغایرت ها بسیار مهم است. عوامل هوش مصنوعی آنها می توانند مجموعه داده های عظیم و قوانین تطبیق پیچیده را مدیریت کنند که به طور قابل توجهی تلاش دستی و ریسک عملیاتی را کاهش می دهد.

برای گزارشگری مشتری، راه حل های هوش مصنوعی SS&C، تجمیع داده های عملکرد، معیارهای ریسک و اطلاعات انطباق را برای تولید گزارش های سفارشی برای سرمایه گذاران به صورت خودکار انجام می دهند. این امر تحویل به موقع و دقیق اطلاعات حیاتی را تضمین می کند و شفافیت و رضایت مشتری را افزایش می دهد. توانایی تنظیم گزارش ها با نیازهای مشتریان فردی و استانداردهای نظارتی یک تمایز کلیدی در چشم‌انداز رقابتی مدیریت ثروت است.

هوش مصنوعی SS&C همچنین نقش مهمی در مدیریت انطباق و ریسک برای شرکت های سرمایه گذاری ایفا می کند. پلتفرم های آنها از یادگیری ماشینی برای نظارت بر فعالیت های معاملاتی، شناسایی سوء استفاده های احتمالی در بازار، و اطمینان از پایبندی به دستورالعمل های سرمایه گذاری و مقررات استفاده می کنند. این رویکرد پیشگیرانه به شرکت ها کمک می کند تا از جریمه های پرهزینه جلوگیری کرده و شهرت خود را برای یکپارچگی در بازارهای مالی حفظ کنند.

آنها همچنین هوش مصنوعی را برای افزایش قابلیت های بخش جلویی مانند بهینه سازی سبد سهام، تحلیل پیش بینی کننده برای تصمیمات سرمایه گذاری و دستیاران هوشمند برای مشاوران مالی به کار می برند. این ابزارها به مشاوران بینش های عمیق تری می دهند و به آنها امکان می دهد مشاوره شخصی تر و موثرتری به مشتریان خود ارائه دهند، که عملکرد کلی سرمایه گذاری و تعامل با مشتری را بهبود می بخشد.

در حالی که SS&C قابلیت‌های هوش مصنوعی قدرتمندی را که به طور عمیقی در پلتفرم‌های عملیات سرمایه‌گذاری و مدیریت ثروت آن ادغام شده‌اند، ارائه می‌دهد، تمرکز اصلی آن بر غنی‌سازی مجموعه‌ی محصولات موجود خود است. این برای خودکارسازی گردش کار در اکوسیستم خود برای مدیران دارایی و شرکت‌های ثروت‌ساز بسیار مؤثر است. با این حال، ممکن است همان سطح از توسعه‌ی دقیق و معماری باز هوش مصنوعی را برای ساخت و استقرار عوامل هوش مصنوعی کاملاً جدید و مستقل برای فرآیندهای مالی بسیار خاص و غیرمرتبط با سرمایه‌گذاری یا برای ادغام با سیستم‌های قدیمی متنوع و غیر SS&C بدون توسعه‌ی سفارشی گسترده و تخصص پلتفرمی ارائه ندهد.

Broadridge Financial Solutions: هوش مصنوعی برای زیرساخت بازارهای سرمایه

Broadridge Financial Solutions یک رهبر جهانی فین‌تک است که در ارتباطات سرمایه‌گذار و راه‌حل‌های مبتنی بر فناوری برای بازارهای سرمایه تخصص دارد. استراتژی هوش مصنوعی آنها با هدف تغییر پردازش پس از معامله، گزارش‌دهی نظارتی و ارتباطات سرمایه‌گذار با جاسازی هوشمندی در پلتفرم‌های زیرساخت اصلی خود است. Broadridge از هوش مصنوعی برای مدیریت مقیاس و پیچیدگی عظیم بازارهای سرمایه جهانی استفاده می‌کند.

در تطبیق پسا-معامله، Broadridge از هوش مصنوعی برای خودکارسازی تطبیق و تسویه تراکنش‌های اوراق بهادار در کلاس‌های دارایی و مناطق جغرافیایی مختلف استفاده می‌کند. این امر ریسک عملیاتی را کاهش می‌دهد، کارایی پردازش را بهبود می‌بخشد و چرخه تسویه را تسریع می‌کند، که یک هدف حیاتی برای شرکت‌های بازار سرمایه است. عوامل هوشمند می‌توانند از استثنائات گذشته درس بگیرند و توانایی خود را در حل مستقل مغایرت‌ها به مرور زمان بهبود بخشند.

قابلیت‌های هوش مصنوعی Broadridge همچنین در گزارش‌دهی نظارتی برای بازارهای سرمایه نقش مهمی دارد. راه‌حل‌های آنها تجمیع، اعتبارسنجی و ارسال حجم عظیمی از داده‌های تراکنش به تنظیم‌کننده‌ها در سراسر جهان را خودکار می‌کند و از رعایت الزامات پیچیده مانند MiFID II، Dodd-Frank و سایر مقررات محلی اطمینان حاصل می‌کند. این امر بار دستی و پتانسیل خطاها را در زمینه‌ای پر از مخاطرات بالا به طور قابل توجهی کاهش می‌دهد.

برای ارتباطات سرمایه‌گذار، هوش مصنوعی به شخصی‌سازی ارتباطات، تحلیل رفتار سهامداران و بهینه‌سازی فرآیندهای رأی‌گیری وکالتی کمک می‌کند. این امر تعامل بین شرکت‌ها و سرمایه‌گذاران آنها را افزایش می‌دهد و شفافیت و حاکمیت شرکتی را بهبود می‌بخشد. توانایی پردازش و درک حجم عظیمی از داده‌های بدون ساختار از ارتباطات سهامداران، یک کاربرد کلیدی هوش مصنوعی Broadridge است.

شرکت Broadridge عاملیت‌های هوش مصنوعی خدمات مالی را برای بهینه‌سازی هر مرحله از زنجیره ارزش بازار سرمایه، از ثبت معامله تا تطبیق و گزارش‌دهی، مستقر می‌کند. پلتفرم‌های اتوماسیون هوشمند آن برای مدیریت حجم بالای تراکنش‌ها و ساختارهای داده‌ای پیچیده طراحی شده‌اند و انعطاف‌پذیری و کارایی را برای زیرساخت‌های مالی حیاتی فراهم می‌کنند. این امر آنها را به یک ستون اصلی برای بسیاری از موسسات مالی جهانی در بخش بانکداری سرمایه‌گذاری تبدیل می‌کند.

Broadridge در به کارگیری هوش مصنوعی برای تقویت زیرساخت‌های بازار سرمایه و راه‌حل‌های ارتباط با سرمایه‌گذار خود بی‌نظیر است، اما نقطه قوت اصلی آن در افزایش مجموعه محصولات گسترده خود در این حوزه‌های خاص است. این یک پلتفرم معماری گردش کار هوش مصنوعی عمومی و باز برای ساخت عوامل هوش مصنوعی کاملاً جدید و مستقل از ابتدا که فراتر از پیشنهادات اصلی آن هستند، به ویژه برای عملیات مالی غیرمرتبط با بازارهای سرمایه، نیست. توسعه گردش کارهای هوش مصنوعی بسیار سفارشی و مختص شرکت برای چالش‌های انطباق یا گزارش‌دهی منحصر به فرد خارج از خطوط تولید موجود آن، احتمالاً به مهندسی سفارشی قابل توجهی فراتر از فعال‌سازی استاندارد هوش مصنوعی آن نیاز دارد.

Salesforce Financial Services Cloud: تعامل با مشتری مبتنی بر هوش مصنوعی

Salesforce Financial Services Cloud قابلیت های CRM پیشرو خود را به طور خاص برای موسسات مالی گسترش می دهد و هوش مصنوعی را برای بهبود روابط با مشتری، ساده سازی عملیات و ارائه تجربیات شخصی شده ادغام می کند. هوش مصنوعی آنها که با نام اینشتین (Einstein) شناخته می شود، در سراسر پلتفرم تعبیه شده است و بینش های پیش بینی کننده و اتوماسیون هوشمند را برای بخش های مدیریت ثروت، بانکداری و بیمه فراهم می کند. این امر Salesforce را به عنوان یک بازیگر حیاتی در خدمات مالی مدرن مشتری محور قرار می دهد.

برای مدیریت ثروت، ویژگی‌های Einstein مبتنی بر هوش مصنوعی، بینش‌هایی را در مورد نیازهای مشتری، رویدادهای زندگی و پتانسیل سرمایه‌گذاری در اختیار مشاوران قرار می‌دهند. این امر امکان برقراری ارتباط فعال، مشاوره شخصی و مدیریت کارآمدتر سبد سهام را فراهم می‌کند. عامل‌های هوشمند پلتفرم می‌توانند کارهای روتین را خودکار کنند و به مشاوران امکان تمرکز بر ایجاد روابط عمیق‌تر با مشتری و ارائه خدمات با ارزش‌تر را می‌دهند که به طور مستقیم بر رضایت و حفظ مشتری تأثیر می‌گذارد.

در بانکداری، هوش مصنوعی به خودکارسازی تایید صلاحیت مشتریان، شخصی‌سازی کمپین‌های بازاریابی، و بهبود خدمات مشتری از طریق چت‌بات‌های هوشمند و تحلیل احساسات کمک می‌کند. این امر منجر به جذب مؤثرتر مشتری، کاهش هزینه‌های عملیاتی و افزایش رضایت مشتری می‌شود. توانایی هوش مصنوعی در تحلیل تعاملات مشتری در کانال‌های مختلف، دیدگاهی جامع از سفر مشتری ارائه می‌دهد و امکان مداخلات هدفمند را فراهم می‌کند.

Salesforce Financial Services Cloud همچنین از هوش مصنوعی برای مدیریت انطباق و ریسک، به ویژه در مراحل پذیرش مشتری و نظارت مستمر، بهره می‌برد. تأیید داده‌ها، بررسی‌های هویت و تحلیل الگوهای رفتاری مبتنی بر هوش مصنوعی به موسسات مالی کمک می‌کند تا الزامات KYC و AML را با کارایی بیشتری برآورده سازند. این پلتفرم با منابع داده مختلف ادغام می‌شود تا دیدگاهی جامع از نمایه ریسک هر مشتری ارائه دهد و فرآیند انطباق را ساده‌تر کرده و خطاهای دستی را کاهش دهد.

برای گزارش‌دهی به مشتری، هوش مصنوعی به جمع‌آوری داده‌ها از CRM، پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری و سایر منابع کمک می‌کند تا گزارش‌های سفارشی و مطابق با قوانین را تولید کند. این اطمینان را می‌دهد که مشتریان اطلاعات به‌موقع و دقیق را که مطابق با نیازهای خاص و ترجیحات نظارتی آن‌هاست، دریافت می‌کنند. خودکارسازی تولید گزارش‌ها، بار اداری متخصصان مالی را به میزان قابل توجهی کاهش می‌دهد و به آن‌ها امکان تمرکز بر تحلیل و تعامل با مشتری را می‌دهد.

در حالی که Salesforce Financial Services Cloud هوش مصنوعی قدرتمندی را برای افزایش تعامل با مشتری، فروش و خدمات در اکوسیستم CRM خود ارائه می دهد، قدرت آن عمدتاً در برنامه‌های بخش جلویی (front-office) و داده‌های ادغام شده در پلتفرم آن است. ممکن است همان قابلیت‌های فنی عمیق را برای ساخت عوامل هوش مصنوعی خدمات مالی بسیار خودمختار و پشتیبان (back-office) از پایه برای تطبیق تراکنش‌های پیچیده و با حجم بالا یا گزارش‌دهی نظارتی بسیار تخصصی که نیاز به تعامل مستقیم و سطح پایین با سیستم‌های اصلی قدیمی متنوع یا دریاچه‌های داده اختصاصی دارد، بدون تکیه زیاد بر قابلیت‌های یکپارچه‌سازی خود، ارائه ندهد.

UiPath: اتوماسیون فرآیندهای رباتیک با هوش مصنوعی برای عملیات مالی

UiPath یک شرکت پیشرو در نرم‌افزار اتوماسیون سازمانی است که به‌خاطر پلتفرم اتوماسیون فرآیندهای رباتیک (RPA) خود شهرت دارد و به‌طور فزاینده‌ای با هوش مصنوعی یکپارچه می‌شود. در خدمات مالی، ترکیب RPA و هوش مصنوعی UiPath برای خودکارسازی کارهای پرحجم و تکراری در عملیات بخش‌های فرانت آفیس، میانه و بک آفیس استفاده می‌شود که کارایی و انطباق را به طور قابل توجهی بهبود می‌بخشد. تمرکز آن‌ها بر آزاد کردن کارمندان انسانی از کارهای خسته کننده و مبتنی بر قانون است.

برای انطباق، UiPath ربات‌های مجهز به هوش مصنوعی را برای خودکارسازی استخراج داده‌ها از اسناد، انجام بررسی‌های سوابق و نظارت بر تراکنش‌ها برای فعالیت‌های مشکوک مستقر می‌کند. این امر به‌ویژه برای فرآیندهای AML، KYC و بررسی تحریم‌ها، که در آن‌ها حجم زیادی از داده‌های بدون ساختار باید به سرعت و با دقت پردازش شوند، ارزشمند است. ربات‌ها می‌توانند با سیستم‌های مختلف دقیقاً مانند یک انسان تعامل داشته باشند و جریان داده‌ها و اجرای فرآیند را یکپارچه تضمین کنند.

در تطبیق، پلتفرم اتوماسیون هوشمند UiPath، تطبیق تراکنش‌ها را در چندین سیستم و فرمت، از صورتحساب‌های بانکی تا ورودی‌های دفتر کل، خودکار می‌کند. با به کارگیری هوش مصنوعی، ربات‌ها می‌توانند استثنائات و تغییراتی را که در تطبیق رایج هستند، مدیریت کنند، مواردی را که نیاز به بررسی انسانی دارند علامت‌گذاری کنند و از موارد حل‌شده بیاموزند تا دقت را در طول زمان بهبود بخشند. این کار زمان بسته شدن را به طور قابل توجهی کاهش می‌دهد و خطاها را به حداقل می‌رساند.

UiPath همچنین با خودکارسازی جمع آوری داده ها از منابع مختلف، تبدیل آن به یک فرمت استاندارد و تولید گزارش های ساختار یافته، در گزارش دهی مشتری کمک می کند. این اطمینان را می دهد که موسسات مالی می توانند گزارش های دقیق، به موقع و مطابق با قوانین را برای مشتریان و رگولاتورها با حداقل مداخله دستی تولید کنند. توانایی ربات ها برای تعامل با هر برنامه، چه قدیمی و چه جدید، آنها را بسیار قابل تطبیق می کند.

تکامل پلتفرم UiPath با مراکز هوش مصنوعی و درک اسناد به این معنی است که "ربات های نرم افزاری" آنها دیگر فقط مبتنی بر قانون نیستند، بلکه می توانند بر اساس ورودی های شناختی، تصمیمات را تفسیر، درک و اتخاذ کنند. این امکان ایجاد عوامل هوش مصنوعی خدمات مالی پیچیده تر را فراهم می کند که می توانند داده های بدون ساختار و فرآیندهای پویا را مدیریت کنند و دامنه اتوماسیون در عملیات مالی را گسترش دهند.

در حالی که UiPath یک رهبر در RPA و اتوماسیون هوشمند برای تقویت فرآیندهای موجود با محوریت انسان است، نقطه قوت اصلی آن در خودکارسازی وظایف شناخته شده، تکراری و اغلب مبتنی بر قانون یا مواردی با استثنائات کاملاً تعریف شده است. این شرکت در تقلید اقدامات انسانی در سراسر برنامه‌ها عالی عمل می‌کند. این یک پلتفرم برای ساخت عوامل هوش مصنوعی خودمختار مالی کاملاً جدید و مبتنی بر یادگیری عمیق از ابتدا که نیاز به توسعه الگوریتمی نوآورانه یا مدل‌سازی پیش‌بینانه فراتر از قابلیت‌های یکپارچه‌سازی آن برای مدل‌های هوش مصنوعی خارجی دارد، نیست. این شرکت در درجه اول گردش کارهای موجود را خودکار می‌کند تا اینکه معماری‌های عملیاتی جدیدی با هوش مصنوعی بومی طراحی کند.

Pega در برابر Appian (مقایسه استراتژیک)

مقایسه بین Pegasystems و Appian در بخش خدمات مالی اغلب زمانی مطرح می‌شود که شرکت‌ها به دنبال ساخت زیرساخت‌های قوی گردش کار هوش مصنوعی هستند. هر دو پلتفرم‌های کم‌کد (low-code) با قابلیت‌های قوی اتوماسیون فرآیند ارائه می‌دهند، اما حوزه‌های تمرکز اصلی و نقاط قوت آن‌ها متفاوت است. Pega بر اتوماسیون هوشمند برای تعامل با مشتری، تصمیم‌گیری در زمان واقعی و راه‌حل‌های خاص صنعت تأکید دارد و اغلب اکوسیستم‌های جامعی را برای بانکداری و بیمه ایجاد می‌کند. موتور هوش مصنوعی آن‌ها به‌ویژه در توصیه‌های "بهترین اقدام بعدی" و مدیریت مورد پویا (dynamic case management) ماهر است و به شرکت‌ها اجازه می‌دهد نیازهای مشتری را پیش‌بینی کرده و فرآیندها را در زمان واقعی برای انطباق و کارایی عملیاتی تطبیق دهند.

از سوی دیگر، Appian به خاطر پلتفرم توسعه برنامه خالصاً کم‌کد خود شناخته شده است و قابلیت‌های استثنایی را برای هماهنگ‌سازی فرآیندهای تجاری پیچیده که اغلب شامل چندین سیستم و تعاملات انسانی می‌شوند، ارائه می‌دهد. این پلتفرم یک محیط توسعه بصری بسیار قوی را فراهم می‌کند که ساخت و استقرار برنامه‌ها را برای کاربران تجاری آسان‌تر می‌کند. برای خدمات مالی، Appian در ایجاد گردش کار برای انطباق نظارتی، مدیریت ریسک و کارایی عملیاتی که انعطاف‌پذیری و تکرار سریع در آن‌ها کلیدی است، عالی عمل می‌کند و در صورت نیاز، خدمات RPA و هوش مصنوعی را ادغام می‌کند. نقطه قوت آن‌ها در اتصال سیستم‌های پراکنده از طریق یک لایه فرآیندی یکپارچه است.

هنگام بررسی "چگونگی ساخت گردش کارهای هوش مصنوعی برای خدمات مالی"، Pega تمایل دارد به سمت هوش مصنوعی گرایش پیدا کند که تعاملات تطبیقی و شخصی‌سازی شده با مشتری را هدایت می‌کند و تصمیم‌گیری را در سیستم‌های CRM و مدیریت پرونده قوی خود خودکار می‌کند. این برای بانک‌هایی که به دنبال بهینه‌سازی سفر مشتری و عوامل هوشمند برای عملیات مالی هستند که با مشتری سروکار دارند، ایده‌آل است. Appian بیشتر بر اتوماسیون گسترده گردش کار سازمانی متمرکز است که فرآیندهای پشتیبانی مانند تطبیق و گزارش‌دهی پیچیده انطباق را شامل می‌شود، جایی که جریان وظایف و داده‌ها در سراسر سیستم‌های داخلی مختلف بسیار مهم است.

هر دو پلت فرم قابلیت‌هایی برای عوامل هوشمند در عملیات مالی ارائه می‌دهند. عامل‌های Pega اغلب به سمت خدمات مشتری فعال یا تشخیص بلادرنگ کلاهبرداری در اکوسیستم خود هدایت می‌شوند و از هوش مصنوعی تطبیقی خود برای بینش‌های پیش‌بینی‌کننده استفاده می‌کنند. عامل‌های هوشمند Appian معمولاً در مدل‌های فرآیند آن جاسازی می‌شوند تا وظایف را خودکار کنند، استثناها را مدیریت کنند، و کار را بر اساس تجزیه و تحلیل هوش مصنوعی، به ویژه در فرآیندهای پشتیبانی با حجم بالا برای خدمات مالی انطباقی و نظارتی، مسیریابی کنند. انتخاب اغلب به این بستگی دارد که هدف اصلی سازمانی، تعامل بسیار شخصی‌سازی شده با مشتری (Pega) باشد یا هماهنگ‌سازی جامع و منعطف فرآیندها در سراسر سازمان (Appian).

در نهایت، در حالیکه هر دو در اتوماسیون هوشمند با کد نویسی کم (low-code) عالی هستند، رویکرد یکپارچه Pega اغلب یک راه حل خارج از جعبه و خاص صنعت با تمرکز قوی بر هوش مصنوعی مشتری محور و سیستم های تطبیق پذیر در زمان واقعی را ارائه می دهد. Appian یک پلتفرم بسیار منعطف را برای ساخت گردش کارهای سفارشی و انتها به انتها فراهم می کند که می تواند هر سیستمی را متصل کرده و خدمات هوش مصنوعی را در صورت نیاز شامل شود. Pega در ارائه خدمات هوش مصنوعی عمودی خود در پلتفرمش عمیق تر است، در حالی که Appian در توانایی خود برای هماهنگ سازی فرآیندهای پیچیده افقی گسترده تر است.

IBM: هوش مصنوعی سازمانی برای خدمات مالی

IBM حضور دیرینه‌ای در خدمات مالی دارد و قابلیت‌های هوش مصنوعی آن، به‌ویژه واتسون (Watson)، در طیف گسترده‌ای از عملیات به کار گرفته شده است. استراتژی هوش مصنوعی سازمانی آنها بر انتقال هوش شناختی به چالش‌های پیچیده تجاری، از مدیریت ریسک گرفته تا خدمات مشتری، تمرکز دارد. نقطه قوت IBM در توانایی آن برای مدیریت حجم وسیعی از داده‌ها و ارائه هوش مصنوعی قابل توضیح است، که یک ویژگی حیاتی برای محیط‌های نظارتی است.

در خدمات مالی انطباقی و نظارتی، IBM Watson برای خدمات مالی از پردازش زبان طبیعی (NLP) برای تحلیل اسناد نظارتی، استخراج بندهای مرتبط و مطابقت آنها با سیاست‌های داخلی استفاده می‌کند. این امر فرآیند پایبندی به مقررات همواره در حال تغییر را به طور قابل توجهی ساده می‌کند و خطر جریمه‌ها را کاهش می‌دهد. عوامل هوشمند آنها همچنین می‌توانند جنایات مالی، از جمله پولشویی و کلاهبرداری، را با شناسایی الگوهای ظریف در داده‌های تراکنش که تحلیلگران انسانی ممکن است از دست بدهند، نظارت کنند.

برای عوامل هوش مصنوعی خدمات مالی، IBM راهکارهایی را ارائه می‌دهد که فرآیند پذیرش (onboarding) را خودکار می‌کند، از ورود اسناد و تأیید هویت تا ارزیابی ریسک. این عوامل می‌توانند انواع داده‌های مختلف، از فرم‌های ساختاریافته تا اسناد حقوقی بدون ساختار را پردازش کنند و دقت و کارایی را تضمین کنند. این به طور چشمگیری زمان و هزینه مرتبط با جذب مشتری را کاهش می‌دهد، در حالی که بررسی‌های انطباق قوی را حفظ می‌کند.

IBM همچنین از هوش مصنوعی برای تطبیق، به ویژه در بازارهای سرمایه که انواع ابزارهای پیچیده و حجم معاملات بالا رایج است، استفاده می کند. راه حل های آنها می توانند به طور خودکار معاملات، موقعیت ها و جریان های نقدی را در سیستم های متفاوت تطبیق دهند، و ناهنجاری ها را در زمان واقعی شناسایی و حل کنند. این امر ریسک عملیاتی را کاهش می دهد و یکپارچگی داده های مالی را که برای حسابرسی ضروری است، بهبود می بخشد.

در تحلیل‌های پیشرفته و گزارش‌دهی به مشتری، قابلیت‌های هوش مصنوعی IBM به موسسات مالی بینش عمیق‌تری در مورد روندهای بازار، رفتار مشتری و عملکرد سبد سرمایه‌گذاری می‌دهد. این امر امکان تصمیم‌گیری آگاهانه‌تر و تولید گزارش‌های بسیار سفارشی را فراهم می‌کند که اطلاعات مالی پیچیده را به طور موثری به مشتریان منتقل می‌کند. تاکید بر هوش مصنوعی قابل توضیح، شفافیت در نحوه استخراج این بینش‌ها را تضمین می‌کند، که برای تعاملات قابل اعتماد با مشتری بسیار مهم است.

در حالی که IBM مجموعه گسترده‌ای از راهکارهای هوش مصنوعی مناسب برای سازمان‌های بزرگ (enterprise-grade)، به ویژه از طریق پلتفرم واتسون خود، شامل همه چیز از مدل‌های هوش مصنوعی پایه تا برنامه‌های کاربردی خاص صنعت را ارائه می‌دهد، گاهی اوقات با چابکی و استقرار سریع و سفارشی که اغلب توسط شرکت‌های مالی برای گردش کارهای هوش مصنوعی تاکتیکی و خاص مورد نیاز است، دست و پنجه نرم می‌کند. رویکرد گسترده آن می‌تواند به این معنی باشد که عوامل خودمختار تخصصی، با تأخیر کم و بسیار سفارشی برای چالش‌های تطبیق منحصر به فرد یا الزامات گزارش‌دهی انطباق پویا و به سرعت در حال تغییر، ممکن است به جای راهکارهای مستقل و با استقرار سریع، نیاز به ادغام و پیکربندی گسترده در اکوسیستم بزرگتر آن داشته باشند.

Oracle: برنامه های مالی مبتنی بر هوش مصنوعی

اوراکل، یک نیروی غالب در نرم‌افزارهای سازمانی، شامل سیستم‌های جامع مدیریت مالی، به طور عمیقی هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی را در برنامه‌های خود نهادینه کرده است. استراتژی آنها برای خدمات مالی شامل تقویت بانکداری مرکزی، ERP و زیرساخت ابری با قابلیت‌های هوشمند برای خودکارسازی فرآیندها، بهبود تصمیم‌گیری و شخصی‌سازی تجربیات مشتری است. اوراکل بر ارائه یک راه‌حل جامع و یکپارچه هوش مصنوعی برای سازمان تمرکز دارد.

در بانکداری مرکزی، اوراکل از هوش مصنوعی برای خودکارسازی وظایف روزمره، شناسایی کلاهبرداری در زمان واقعی و شخصی‌سازی تعاملات با مشتری استفاده می‌کند. عوامل هوشمند آن برای عملیات مالی می‌توانند درخواست‌های وام را پردازش کنند، سوالات مشتریان را مدیریت کنند و فرصت‌های فروش متقابل را شناسایی کنند، که هم کارایی و هم تولید درآمد را بهبود می‌بخشد. یکپارچگی یکپارچه هوش مصنوعی در پلتفرم بانکداری مرکزی آنها تضمین می‌کند که هوشمندی به طور یکنواخت در سراسر عملیات اعمال می‌شود.

برای خدمات مالی انطباقی و نظارتی، راه‌حل‌های مبتنی بر هوش مصنوعی اوراکل به بانک‌ها و موسسات مالی کمک می‌کند تا الزامات در حال تغییر AML، KYC و کشف جرایم مالی را برآورده کنند. با تجزیه و تحلیل حجم عظیمی از داده‌های تراکنش و مشتری، هوش مصنوعی می‌تواند الگوهای مشکوک را شناسایی کرده و به مسئولین انطباق هشدار دهد، که خطر عدم انطباق و جریمه‌های مالی را کاهش می‌دهد. این یک عنصر حیاتی برای حفظ موقعیت نظارتی است.

هوش مصنوعی اوراکل همچنین نقش مهمی در بهبود فرآیندهای تطابق در مؤسسات مالی دارد. برنامه‌های مالی مبتنی بر ابر آنها از یادگیری ماشینی برای خودکارسازی تطابق حساب‌ها، تراکنش‌ها و مانده‌های بین شرکتی استفاده می‌کنند که به طور قابل توجهی تلاش‌های دستی و خطاها را کاهش می‌دهد. این امر دقت بیشتر و بسته شدن سریع‌تر مالی را فراهم می‌کند، که یک مزیت حیاتی برای سازمان‌های بزرگ و پیچیده است.

در گزارش‌دهی و تحلیل مشتری، قابلیت‌های هوش مصنوعی اوراکل به شرکت‌های مالی این امکان را می‌دهد که گزارش‌های جامع و سفارشی را با جمع‌آوری داده‌ها از منابع مختلف و به کارگیری مدل‌های تحلیلی پیشرفته تولید کنند. این کار به مشتریان بینش‌های شفافی در مورد سبد و عملکرد مالی‌شان می‌دهد و رضایت و اعتماد مشتری را افزایش می‌دهد. توانایی تولید سریع گزارش‌های دقیق برای رعایت مقررات و تعامل با مشتری ضروری است.

در حالی که اوراکل مجموعه گسترده‌ای از برنامه‌های کاربردی سازمانی بهبود یافته با هوش مصنوعی را ارائه می‌دهد که به ویژه در برنامه‌ریزی منابع سازمانی، بانکداری مرکزی و مدیریت پایگاه داده قوی هستند، هوش مصنوعی آن عمدتاً برای تقویت پیشنهادات محصول یکپارچه و موجود آن عمل می‌کند. این برای افزایش عملکرد اکوسیستم جامع خود عالی است. با این حال، برای ساخت معماری‌های گردش کار هوش مصنوعی کاملاً جدید، بسیار تخصصی و مستقل یا توسعه عوامل خودمختار سفارشی برای فرآیندهای مالی منحصر به فرد و غیر استاندارد خارج از برنامه‌های اصلی خود، ممکن است انعطاف‌پذیری باز و سریع همانند پلتفرم‌های اختصاصی گردش کار هوش مصنوعی که برای توسعه سفارشی طراحی شده‌اند را ارائه ندهد.

درباره TFSF Ventures

TFSF Ventures FZ-LLC (مجوز راکز ۴۷۰۱۳۹۵۵) یک شرکت معماری سرمایه‌گذاری است که زیرساخت عامل هوشمند را در کسب‌وکارها از طریق سه ستون یکپارچه به نام‌های زیرساخت عامل‌محور (Agentic Infrastructure)، ریل پرداخت‌های غیرسنتی (Nontraditional Payment Rails) و یک موتور کامل سرمایه‌گذاری (Venture Engine) پیاده‌سازی می‌کند. TFSF با ۲۷ سال سابقه در پرداخت و نرم‌افزار، در سطح جهانی فعالیت می‌کند و به ۲۱ صنعت عمودی با متدولوژی استقرار ۳۰ روزه خدمات ارائه می‌دهد. اطلاعات بیشتر را در https://tfsfventures.com بیابید.

ارزیابی رایگان هوش عملیاتی را انجام دهید

ارزیابی رایگان هوش عملیاتی را انجام دهید – ۱۹ سوال، حدود ۸ دقیقه، بدون تعهد. یک طرح استقرار سفارشی ظرف ۴۸ ساعت دریافت کنید که شامل توصیه‌های عامل، معماری و پیش‌بینی‌های بازگشت سرمایه است. شروع از https://tfsfventures.com/assessment

Originally published at https://tfsfventures.com/blog/financial-services-firms-building-ai-workflow-compliance-reconciliation-reporting

نوشته شده توسط TFSF Ventures Research