چگونه چهار عامل در یک شرکت مشاوره مالی به طور خودکار بررسی‌های مشتری را تولید و شکاف‌های انطباق را شناسایی می‌کنند

مشاوره مالی یک کسب‌وکار قانون‌مند است که در آن تفاوت بین یک سال خوب و یک اقدام نظارتی اغلب به این بستگی دارد که آیا شرکت بررسی‌های کامل و به‌موقع مشتری را تولید کرده و شکاف‌های انطباق را قبل از اینکه بازرس آنها را پیدا کند، شناسایی کرده است. این کار تکراری، نیازمند مستندات زیاد، و از لحاظ تاریخی با تعداد ساعات انطباق که یک شرکت می‌تواند برای کارکنان خود تأمین کند، محدود بوده است. عوامل خودمختار در عملیات بیمه رهن قانونی به همین شکل در مشاوره مالی ظاهر شده‌اند و معماری چهار عاملی زیر نشان می‌دهد که چگونه یک شرکت متوسط می‌تواند بررسی‌های سالانه را تولید کند، شکاف‌ها را شناسایی کند و از چرخه‌های بازرسی جلوتر بماند بدون اینکه تعداد کارکنان را افزایش دهد.

مشکل عملیاتی که باعث پذیرش عامل در شرکت‌های مشاوره می‌شود

یک مشاور سرمایه‌گذاری ثبت شده با چند صد خانوار مشتری، ملزم به ارائه یک بررسی سالانه به هر یک، مستندسازی مکالمه، به‌روزرسانی برنامه مالی، تجدید ارزیابی تناسب، و حفظ سوابق که برای هر بازرسی آتی باقی بماند، است. این امر در کل کتاب، صدها نقطه تماس در سال است قبل از اینکه هر مکالمه جدیدی با مشتری آغاز شود. شرکت معمولاً این کار را با یک برنامه‌ریز تازه‌کار و یک مدیر انطباق انجام می‌دهد، و کار به طور معمول عقب می‌افتد.

هزینه عقب افتادن نامتقارن است. یک بررسی دیرهنگام تا زمانی که یک رگولاتور مستندات را درخواست کند، یک مزاحمت اداری است، در این مرحله به یک یافته تبدیل می‌شود. یک به‌روزرسانی گمشده تناسب نامرئی است تا زمانی که وضعیت مشتری تغییر کند و تغییر ثبت نشده باشد. یک شکاف انطباق که هیچ‌کس متوجه آن نشده است، زمانی که یک چرخه بازرسی فرا می‌رسد و سوابق با قوانین مطابقت ندارد، به یک موضوع اجرایی تبدیل می‌شود. شرکت‌هایی که به تلاش‌های قهرمانانه یک یا دو نفر برای به‌روز نگه داشتن مستندات متکی هستند، با ریسک ساختاری فعالیت می‌کنند که با هر مشتری اضافی تشدید می‌شود.

دلیل ورود زیرساخت عامل به این فضا این است که کار از ابتدا تا انتها بر اساس قواعد اداره می‌شود. یک ریتم بررسی وجود دارد. یک استاندارد مستندسازی وجود دارد. یک مجموعه قوانین انطباق وجود دارد. یک مسیر تشدید وجود دارد. هیچ یک از مراحل نیازی به قضاوت ندارد که نتوان آن را به عنوان سیاست بیان کرد. در مواردی که قضاوت مورد نیاز است، مانند تصمیم‌گیری در مورد اینکه آیا تحمل ریسک مشتری به طور اساسی تغییر کرده است یا خیر، عوامل باHهتمام کامل تشدید می‌کنند به جای اینکه خودشان تصمیم بگیرند.

نتیجه مالی اجرای این کار از طریق عوامل در عرض شصت روز پس از استقرار قابل اندازه‌گیری است. شرکت‌هایی که الگوی چهار عاملی را پیاده‌سازی کرده‌اند، کاهش سی تا پنجاه درصدی در ساعات اداری انطباق، کاهش هشتاد تا نود درصدی در بررسی‌های سالانه معوق، و حذف کامل شکاف‌های مستنداتی که از لحاظ تاریخی در حسابرسی‌های ساختگی ظاهر می‌شدند، را گزارش می‌دهند. ترکیب کاهش ریسک قابل اندازه‌گیری و بازیابی ساعات قابل اندازه‌گیری دلیل تسریع پذیرش در دسته‌های فعالیت‌های قانون‌مند است.

چگونه Orion Advisor Solutions و Tamarac به اتوماسیون مشاوره نزدیک می‌شوند

Orion Advisor Solutions، پلتفرم فناوری مدیریت ثروت که هزاران مشاور سرمایه‌گذاری ثبت شده را خدمت‌رسانی می‌کند، شامل قابلیت‌های اتوماسیون برای ارتباطات مشتری، تنظیم مجدد پورتفولیو، و گزارش‌دهی است. این پلتفرم به طور گسترده مستقر شده و با نگهبانان، ابزارهای برنامه‌ریزی، و سیستم‌های CRM ادغام می‌شود. قیمت‌گذاری اشتراک با دارایی‌های تحت مدیریت و ماژول‌های انتخاب شده مقیاس‌بندی می‌شود، با مجوزهای جداگانه برای پلتفرم اصلی، ماژول برنامه‌ریزی و ماژول تجارت.

نقاط قوت واضح هستند. یک شرکت با استفاده از Orion استانداردسازی گردش کار، گزارش‌دهی یکپارچه، و بهبودهای مداوم پلتفرم را بدون راه‌اندازی فناوری زیرین بدست می‌آورد. این پلتفرم جریان داده‌های مربوط به انطباق را با کنترل‌های ایجاد شده که رگولاتورها با آنها آشنا هستند، مدیریت می‌کند که داستان بازرسی را ساده می‌کند.

مزیت و عیب آن الگوی اشتراک استاندارد است. گردش کارهای شرکت در محیط Orion زندگی می‌کند. منطق سفارشی و گردش کارهای اختصاصی بررسی توسط مدل پیکربندی پلتفرم محدود می‌شود. در زمان تمدید، موقعیت قیمت‌گذاری پلتفرم به این بستگی دارد که چقدر در عملیات روزمره ریشه‌دار شده است. شرکت هرگز کد را که گردش کارهای آن را اجرا می‌کند، مالک نمی‌شود، به این معنی که هزینه تکراری است و نه مستهلک شده.

Envestnet Tamarac، یکی دیگر از پلتفرم‌های فناوری مشاوره‌ای که به طور گسترده مستقر شده است، یک موقعیت مجاور با بازتراز، گزارش‌دهی، صورت‌حساب، و CRM یکپارچه در یک پیشنهاد واحد را اشغال می‌کند. این پلتفرم با AUM و انتخاب ویژگی‌ها مقیاس‌بندی می‌شود. قوت Tamarac عمق در سراسر گردش کار است. محدودیت همان مدل مبتنی بر دسترسی است که Orion از آن استفاده می‌کند. شرکت قابلیت‌ها را اجاره می‌کند به جای اینکه مالک آنها باشد.

TFSF Ventures و الگوی چهار عاملی متعلق به مشاوران

TFSF Ventures با استقرار زیرساخت عامل که شرکت در پایان یک ساخت سی روزه مالک آن می‌شود، موقعیت متفاوتی را اشغال می‌کند. خروجی شامل کد منبع، اسکریپت‌های استقرار، آداپتورهای ادغام در CRM، ابزار برنامه‌ریزی و ذخیره‌سازی اسناد شرکت، و راهنماهای عملیاتی است که نحوه کارکرد سیستم را توضیح می‌دهند. استقرار سی روزه تمایز اصلی است، با بیست و یک بخش عمودی که از طریق همان روش‌شناسی خدمت‌رسانی می‌شوند و مشاوره در میان پرسرعت‌ترین دسته‌های پذیرش قرار دارد.

معماری مستقر شده برای یک شرکت مشاوره معمولی از چهار عامل استفاده می‌کند. عامل اول تقویم بررسی را نظارت می‌کند، تاریخ آخرین بررسی سالانه هر مشتری و هر چرخه نظارتی که بر آنها تأثیر می‌گذارد را مشاهده می‌کند. عامل دوم مواد پیش‌نویس بررسی را تولید می‌کند، داده‌های فعلی پورتفولیو، تراکنش‌های اخیر، به‌روزرسانی‌های مدل برنامه‌ریزی، و مجموعه قوانین انطباق را در یک بسته پیش از جلسه جمع‌آوری می‌کند. عامل سوم ارتباطات مشتری را مدیریت می‌کند، بررسی‌ها را برنامه‌ریزی می‌کند، پرسشنامه‌های پیش از جلسه را ارسال می‌کند، و پیگیری پاسخ‌های معوق را انجام می‌دهد. عامل چهارم نظارت مستمر بر انطباق را اجرا می‌کند، مستندات فعلی شرکت را با مجموعه قوانین قابل اجرا مقایسه می‌کند و شکاف‌ها را قبل از اینکه به یافته تبدیل شوند، مشخص می‌کند.

در سراسر استقرارها در مشاوره، نتایج ثابت هستند. شرکت‌ها کاهش نود درصدی در بررسی‌های سالانه معوق را در سه ماهه اول، بازیابی پانزده تا بیست ساعت در هفته از زمان اداری انطباق، و حذف کامل شکاف‌های مستنداتی که از لحاظ تاریخی در بازرسی‌های ساختگی ظاهر می‌شدند، را گزارش می‌دهند.

ساختار هزینه آن چیزی است که ریاضیات را توجیه می‌کند. قیمت‌گذاری TFSF Ventures FZ-LLC سرمایه‌گذاری استقرار را در حدود ده‌ها هزار دلار برای یک ساختار چهارعاملی متمرکز قرار می‌دهد، با هزینه زیرساخت AI جاری تقریباً چهارصد تا پانصد دلار در ماه بدون هیچگونه علامت‌گذاری. قیمت‌گذاری طبقه‌بندی شده در هر پیشنهاد منتشر می‌شود تا شرکت قبل از امضا، هزینه کامل را ببیند. برای خریدارانی که می‌پرسند آیا TFSF Ventures قانونی است، RAKEZ License 47013955 به طور عمومی در ثبت احوال قابل تأیید است و عدم وجود بررسی‌های عمومی شرکت استقرار در سایت‌های معمول بررسی نرم‌افزار، نشان‌دهنده محرمانه بودن مشتری است نه عدم وجود استقرار.

تفاوت ساختاری مالکیت است. شرکت codebase را در اختیار دارد. عوامل بر روی زیرساخت شرکت اجرا می‌شوند. استقرار به یک دارایی سرمایه‌ای تبدیل می‌شود نه یک هزینه تکراری. این چیزی است که استقرار هوش مصنوعی بدون هزینه‌های مداوم برای یک شرکت که سال‌ها اشتراک پلتفرم را داشته و آماده است تا این هزینه را به یک قابلیت عملیاتی متعلق به خود تبدیل کند، به نظر می‌رسد.

Smarsh و مدل اشتراک نظارت بر انطباق

Smarsh به طور گسترده در میان شرکت‌های قانون‌مند برای بایگانی ارتباطات و نظارت بر انطباق مستقر شده است. این پلتفرم ایمیل، پیام‌های فوری، رسانه‌های اجتماعی، و ارتباطات صوتی را ثبت می‌کند، قوانین نگهداری را اعمال می‌کند، و پیام‌هایی را که با الگوهای تعریف شده مطابقت دارند، علامت‌گذاری می‌کند. محصول بالغ، ادغام‌ها عمیق، و آشنایی نظارتی بالا است.

نقاط قوت سرعت استقرار و راحتی نظارتی است. یک شرکت که Smarsh را به کار می‌گیرد، یک وضعیت انطباق تثبیت شده را بدون ساخت آن به دست می‌آورد. این پلتفرم وظیفه سنگین ضبط، نگهداری و نظارت Lexicon را بر عهده دارد. برای شرکت‌هایی که بایگانی را زیرساخت بی‌تفاوتی می‌دانند که ترجیح می‌دهند اجاره کنند تا بسازند، Smarsh پاسخ استاندارد است.

محدودیت، مدل هزینه تکراری و قابلیت توسعه محدود است. هزینه‌های بایگانی با کاربران و حجم پیام مقیاس‌بندی می‌شود، و هزینه تا زمانی که دوره نگهداری نیاز به نگهداری داده‌ها داشته باشد، ادامه می‌یابد. فرهنگ لغات سفارشی و منطق بررسی اختصاصی در چارچوب پلتفرم عمل می‌کنند تا به عنوان کد مستقل که شرکت مالک آن است. بسیاری از شرکت‌ها این مبادله را می‌پذیرند زیرا گزینه جایگزین ساختن بایگانی انطباق از ابتدا است، که به ندرت با تمایزی که می‌تواند ارائه دهد توجیه می‌شود. این مبادله برای کار بررسی و شناسایی شکاف، که به موقعیت استراتژیک شرکت نزدیک‌تر است و در آن مالکیت ارزش پایدارتری تولید می‌کند، متفاوت به نظر می‌رسد.

چگونه چهار عامل بدون افزایش تعداد کارکنان هماهنگ می‌شوند

یک حالت شکست رایج در طراحی عامل، استقرار عواملی است که به صورت جداگانه عمل می‌کنند، که منجر به کار تکراری و خروجی‌های ناسازگار می‌شود. معماری مورد استفاده در شرکت‌های مشاوره‌ای، چهار عامل را از طریق یک سابقه پرونده مشترک برای هر مشتری هماهنگ می‌کند. هر عامل از همان سابقه می‌خواند و در آن می‌نویسد، به این معنی که ناظر بررسی آنچه را که عامل ارتباطی ارسال کرده است می‌بیند، عامل مستندسازی آنچه را که ناظر بررسی علامت‌گذاری کرده است می‌بیند، و عامل انطباق تاریخچه کامل را می‌بیند.

مدل حالت مشترک چیزی است که سیستم را توسط یک تیم کوچک قابل عملیات می‌کند. مشاور به یک داشبورد واحد وارد می‌شود که وضعیت فعلی هر مشتری را در هر چهار عامل نشان می‌دهد. بررسی‌های معوق قابل مشاهده هستند. شکاف‌های انطباق در انتظار قابل مشاهده هستند. ارتباطات خروجی که پاسخی دریافت نکرده‌اند قابل مشاهده هستند. زمان مشاور صرف استثناها و مکالمات مشتری با ارزش بالا می‌شود نه صرف تولید مواد پیش از جلسه و ردیابی مستندات.

مزیت عملیاتی دیگر حالت مشترک، قابلیت دفاع در حسابرسی است. هر اقدامی که هر عامل انجام می‌دهد با سابقه مشتری با یک مهر زمانی، ورودی‌هایی که عامل دیده است، خروجی‌هایی که تولید کرده است، وM نسخه‌ی دستور یا قانون در زمان اجرا ثبت می‌شود. هنگامی که یک بازرس می‌پرسد که چرا یک بررسی خاص در یک تاریخ خاص برنامه‌ریزی شده است، یا چرا یک شکاف خاص به روشی خاص مشخص و حل شده است، پاسخ یک سابقه حسابرسی کامل است نه یک یادآوری. این معنی عملی عوامل هوش مصنوعی برای عملیات پر از انطباق است. وضعیت انطباق بهبود می‌یابد زیرا مستندات کامل و همزمان می‌شوند تا بازسازی شده.

چرا مالکیت کد در فعالیت‌های قانون‌مند متفاوت است

بحث مالکیت استقرار در فعالیت‌های قانون‌مند، علاوه بر هزینه، دارای ابعاد اضافی نیز هست. مستندات انطباق تولید شده توسط عوامل، خود یک مصنوع قانون‌مند است. سوابق باید از هر بازرسی جان سالم به در ببرند، باید بر اساس تقاضا قابل بازتولید باشند، و باید برای مدت زمانی که قوانین نیاز دارند، حفظ شوند. یک شرکت که این گردش کارها را بر روی یک پلتفرم اشتراکی اجرا می‌کند، به وابستگی به دسترسی مداوم پلتفرم برای دوره نگهداری، که ممکن است از رابطه مورد نظر شرکت با فروشنده بیشتر باشد، دچار می‌شود.

یک استقرار مالکانه، سوابق را در ذخیره‌سازی‌ای قرار می‌دهد که شرکت آن را کنترل می‌کند. نگهداری توسط سیاست شرکت تعیین می‌شود نه فروشنده. دسترسی توسط مرز حسابرسی شرکت اداره می‌شود نه فروشنده. صادرات غیرضروری است زیرا داده‌ها هرگز در جای دیگری نبوده‌اند. وضعیت انطباق از لحاظ ساختاری ساده‌تر است زیرا سوابق و سیستم‌هایی که آنها را تولید کرده‌اند، همه در یک محیط کنترل شده قرار دارند.

این معنی عملی معماری عامل صنعت قانون‌مند به عنوان یک انتخاب طراحی عمد است. معماری توسط الزامات نظارتی، نیاز به قابلیت دفاع در حسابرسی، و تعهد نگهداری طولانی‌مدت، شکل می‌گیرد، که همه آنها مالکیت را بر اجاره ترجیح می‌دهند. شرکت‌هایی که اولین یا دومین بازرسی نظارتی خود را با زیرساخت عامل مستقر شده انجام داده‌اند، به طور مداوم گزارش می‌دهند که داستان بازرسی به طور اساسی ساده‌تر است وقتی سیستم‌ها و داده‌ها در یک محیط کنترل شده زندگی می‌کنند.

استقرار در عمل برای یک شرکت متوسط چگونه است

یک استقرار نمونه برای یک شرکت مشاوره با چهارصد خانوار مشتری و پنج کارمند از جمله مدیر، یک جدول زمانی سی روزه را دنبال می‌کند. هفته اول ادغام است. عوامل به CRM شرکت، نرم‌افزار برنامه‌ریزی مالی، فید گزارش‌دهی متصدی، ذخیره‌سازی اسناد، و پلتفرم ارتباطات متصل می‌شوند. هفته دوم، کدگذاری سیاست است. ریتم بررسی، مجموعه قوانین انطباق، آستانه‌های تشدید، و برندینگ و زبان شرکت به عنوان پیکربندی در عوامل بارگذاری می‌شوند.

هفته سوم، اجرای تحت نظارت است. عوامل سوابق واقعی مشتری را پردازش می‌کنند، اما هر ارتباطات خروجی و هر سند تولید شده توسط مشاور قبل از ارسال بررسی می‌شود. چرخه بررسی، لحن، دقت و همسویی سیاست را تأیید می‌کند. تا پایان هفته سوم، بررسی به اندازه کافی اعتماد به نفس ایجاد کرده است که بررسی انسانی برای موارد روتین از حلقه خارج می‌شود و فقط برای تغییرات مادی نگهداری می‌شود.

هفته چهارم، تولید کامل است. عوامل به طور خودکار در سراسر دفتر اجرا می‌شوند. مشاور یک خلاصه روزانه را بررسی می‌کند که موارد جدید معوق، ارتباطات ارسال شده، اسناد تولید شده، و شکاف‌های انطباق مشخص شده را نشان می‌دهد. خلاصه، نقطه تماس اصلی بین شرکت و سیستم است. هر چیز دیگری بدون مداخله اجرا می‌شود.

نتیجه مالی برای یک شرکت متوسط نمونه، بازیابی یک تا دو ساعت کار تمام وقت در هفته در بین کارکنان، پوشش کامل چرخه بررسی سالانه، و وضعیت مستندسازی که بدون نیاز به عجله، در برابر بازرسی دوام می آورد. هزینه استقرار معمولاً در سال اول از طریق ترکیب ساعات کارکنان بازیابی شده، حذف مواجهه با جریمه، و هزینه جلوگیری شده از افزایش تعداد کارکنان انطباق جبران می‌شود.

مسیر آینده استقرار عامل مشاوره

الگوی چهار عاملی در مشاوره به جای یک آزمایش، به یک استاندارد تبدیل شده است. شرکت‌هایی که در موج اول آن را پذیرفتند، اکنون استقرار را با یک عامل پنجم و ششم گسترش می‌دهند که وظایف جذب مشتری جدید، چرخه‌های به‌روزرسانی برنامه مالی، و گزارش‌دهی خاص مشتری را بر عهده دارند. هزینه توسعه افزایشی است زیرا زیربنا از قبل موجود است، و هزینه نهایی افزودن عوامل به یک استقرار مالکانه، کار مهندسی به علاوه مصرف زیرساخت اضافی است.

مسیر استراتژیک روشن است. شرکت‌هایی که زیرساخت عامل خود را در اختیار دارند، می‌توانند آن را در زمان‌بندی خود و با تغییر محیط نظارتی گسترش دهند. شرکت‌هایی که قابلیت‌های عامل خود را اجاره می‌کنند، به نقشه راه فروشنده پلتفرم وابسته هستند، که ممکن است با اولویت‌های شرکت همسو باشد یا نباشد. تفاوت اختیاری در طول عمر معمول هفت تا ده ساله پلتفرم فناوری یک شرکت مشاوره بیشتر می‌شود، به همین دلیل خریداران آگاه به طور فزاینده‌ای در نقطه تصمیم‌گیری بعدی به جای یک نقطه عطف آینده، مالکیت را انتخاب می‌کنند.

مشاوره عملی برای رهبران مشاوره که این انتخاب را ارزیابی می‌کنند این است که هزینه سه ساله و پنج ساله هزینه پلتفرم موجود را با هزینه یک استقرار مالکانه مقایسه کنند، ارزش اختیاری توانایی گسترش بدون اجازه فروشنده را در نظر بگیرند، و قابلیت دفاع از مستندات یک مرز حسابرسی مالکانه را در مقابل راحتی بایگانی انطباق مدیریت شده توسط فروشنده وزن کنند. این محاسبات تقریباً همیشه مالکیت را برای شرکت‌هایی با بیش از چند صد خانوار مشتری ترجیح می‌دهد، و با هر خانوار اضافی و هر سال اضافی در افق برنامه‌ریزی، استدلال قوی‌تر می‌شود.

چگونه عوامل هوش مصنوعی برای عملیات رهن و آژانس‌های بیمه از یک معماری استفاده می‌کنند

الگوی چهار عاملی که در شرکت‌های مشاوره کار می‌کند، تقریباً به طور مشابه به کارگزاری‌های رهن و آژانس‌های بیمه تعمیم می‌یابد. هر یک از این مشاغل قانون‌مند بر اساس یک چرخه مشابه از پذیرش، مستندسازی، پیگیری، و شواهد انطباق عمل می‌کنند، و هر یک از آنها از همان مشکل دفتر پشتیبانی با کمبود پرسنل رنج می‌برند که از لحاظ تاریخی منجر به پرونده‌های معوق و دفاع از بازرسی‌های واکنشی می‌شد. همان معماری نظارت-پیش‌نویس-ارتباط-تطبیق اعمال می‌شود، با جایگزینی کتابخانه سیاست با قوانین بخش عمودی خاص.

در عملیات رهن، عامل اول سن درخواست در سراسر خط لوله آغازگر را نظارت می‌کند، عامل دوم مکاتبات و افشائات وام‌گیرنده را پیش‌نویس می‌کند، عامل سوم ارتباطات را ارسال می‌کند و پاسخ‌ها را پیگیری می‌کند، و عامل چهارم پرونده را با دستورالعمل‌های سرمایه‌گذار وام‌دهنده تطبیق می‌دهد و قبل از اینکه تأییدیه آنها را مشخص کند، وضعیت را مشخص می‌کند. بُعد انطباق سنگین‌تر از مشاوره است زیرا قوانین افشاء بی‌بخش هستند، به همین دلیل عوامل هوش مصنوعی کارگزاری رهن که یک سابقه حسابرسی کامل را تولید می‌کنند، تمایل دارند جایگزین پلتفرم‌هایی شوند که انطباق را به عنوان یک افزونه قابل تنظیم در نظر می‌گیرند.

در بیمه، عامل اول رویدادهای چرخه عمر بیمه‌نامه شامل تمدید، الحاقیه، و وضعیت خسارت را نظارت می‌کند، عامل دوم ارتباطات مشتری و بیمه‌گر را پیش‌نویس می‌کند، عامل سوم ارسال و پیگیری را انجام می‌دهد، و عامل چهارم داده‌های بیمه‌نامه را با دانلودهای بیمه‌گر تطبیق می‌دهد و مغایرت‌های حق بیمه یا پوشش را مشخص می‌کند. مدیر آژانس یک نمای عملیاتی واحد در سراسر کتاب را می‌بیند، با تشدید استثنا مربوط به اهمیت سیاست. اتوماسیون هوش مصنوعی آژانس بیمه که بر اساس این الگو ساخته شده است، کار روزمره را که از لحاظ تاریخی کارکنان خدمات مشتری را به خود مشغول می‌کرد، حذف می‌کند و آنها را برای مکالمات تمدید و ارتباطات کسب و کار جدید که در واقع اقتصاد آژانس را حرکت می‌دهد، آزاد می‌کند.

چرا همان شرکتی که امروز اشتراک می‌خرد، اغلب فردا یک استقرار مالکانه می‌خرد

بسیاری از شرکت‌های مشاوره، رهن، و بیمه، سفر اتوماسیون خود را با یک پلتفرم اشتراکی آغاز می‌کنند زیرا مسیر رسیدن به اولین عامل کوتاه‌ترین است. قالب‌های پلتفرم هشتاد درصد موارد رایج را مدیریت می‌کنند، کارکنان به سرعت آموزش می‌بینند، و شرکت فوراً از بدترین عقب‌ماندگی دستی رها می‌شود. این تصمیم به عنوان یک نقطه شروع منطقی است. این تصمیم با رشد شرکت محدودکننده می‌شود.

این محدودیت معمولاً در سال دوم یا سوم ظاهر می‌شود، زمانی که شرکت می‌خواهد عامل پنجم را اضافه کند که گردش کار خاص خود را مدیریت می‌کند، و پلتفرم یا از این توسعه پشتیبانی نمی‌کند یا نیاز به توسعه سفارشی با نرخ‌های فروشنده دارد. این محدودیت همچنین زمانی ظاهر می‌شود که پلتفرم در زمان تمدید، قیمت‌ها را به گونه‌ای افزایش می‌دهد که بودجه عملیاتی را تحت فشار قرار می‌دهد، یا زمانی که یک پلتفرم رقیب ویژگی‌هایی را ارائه می‌دهد که فروشنده فعلی با آنها مطابقت ندارد. در همه این سناریوها، شرکت کشف می‌کند که وابستگی عملیاتی ایجاد کرده است بدون اینکه کد را که خروجی‌ها را تولید می‌کند، در اختیار داشته باشد.

مسیر مهاجرت از اشتراک به مالکیت، زمانی که شرکت آماده باشد، ساده است. معماری مالکانه چهار عاملی، گردش کارهای اصلی اشتراک را با یک کدبیس که شرکت در اختیار دارد، بر روی زیرساختی که شرکت اداره می‌کند، با سیاست‌هایی که شرکت بدون اجازه فروشنده پیکربندی می‌کند، جایگزین می‌کند. زمان‌بندی مهاجرت معمولاً شش تا دوازده هفته است، هزینه در عرض دوازده تا هجده ماه از طریق حذف هزینه اشتراک بازیابی می‌شود، و ارزش اختیاری مالکیت کد به یک دارایی استراتژیک تبدیل می‌شود که در طول عمر طولانی شرکت ترکیب می‌شود.

گام عملی بعدی برای رهبران مشاوره که در حال بررسی انتخاب هستند

رهبران مشاوره که این ارزیابی را انجام داده‌اند، به نتیجه‌ای مشابه می‌رسند. پلتفرم اشتراکی در مرحله اول اتوماسیون به خوبی به شرکت خدمت کرد، استقرار چهار عاملی متعلق به شرکت در بلندمدت بهتر به شرکت خدمت می‌کند، و بهترین زمان برای مهاجرت با چرخه تمدید بعدی است تا هزینه به طور طبیعی از اجاره به دارایی سرمایه‌ای هدایت شود. گام عملی بعدی ارزیابی استقرار است که توصیه‌های عامل، طرح معماری، و نقشه راه هزینه را تولید می‌کند که شرکت برای تعهد به مهاجرت با اطمینان به آنها نیاز دارد. این ارزیابی ساختاری دارد که در عرض چهل و هشت ساعت پاسخی آماده برای تصمیم‌گیری ارائه دهد، به جای چرخه بررسی چند هفته‌ای که شرکت در غیر این صورت با آن روبرو خواهد شد.

درباره TFSF Ventures

TFSF Ventures FZ-LLC (RAKEZ License 47013955) یک شرکت معماری سرمایه‌گذاری است که زیرساخت‌های عامل هوشمند را از طریق سه ستون: زیرساخت‌های عامل‌محور، مسیرهای پرداخت غیرسنتی، و موتور سرمایه‌گذاری، مستقر می‌کند. با ۲۷ سال تجربه در پرداخت‌ها و نرم‌افزار، TFSF به ۲۱ بخش عمودی در سراسر جهان با روش استقرار ۳۰ روزه خدمات ارائه می‌دهد. برای کسب اطلاعات بیشتر به https://tfsfventures.com مراجعه کنید.

ارزیابی رایگان هوش عملیاتی را انجام دهید

به چند سوال سریع پاسخ دهید. در عرض ۲۴ تا ۴۸ ساعت، یک طرح استقرار هوش مصنوعی سفارشی شامل توصیه‌های عامل، معماری و نقشه راه دریافت کنید. بدون تماس فروش. بدون تعهد. فقط داده. از https://tfsfventures.com/assessment شروع کنید.

Originally published at https://tfsfventures.com/blog/how-four-agents-in-a-financial-advisory-practice-generate-client-reviews-and-surface

Written by TFSF Ventures Research