رتبه بندی پلتفرم های مدیریت پورتفولیو در میان ادغام های نگهداری و عملکرد

مدیران دارایی و مشاوران سرمایه‌گذاری مستقل (RIAs) که ابزارهای مدیریت پورتفولیوی مبتنی بر هوش مصنوعی را ارزیابی می‌کنند، از سؤال سطح سطحی اینکه آیا اتوماسیون در جریان کار سرمایه‌گذاری جای دارد یا خیر، عبور کرده و به سؤال دشوارتر در مورد اینکه کدام پلتفرم‌ها واقعاً با ریل‌های نگهداری، زیرساخت گزارش‌دهی عملکرد، سیستم‌های حسابداری لات مالیاتی و پوشش انطباقی که تعیین‌کننده این است که آیا یک استقرار، افزایش سود پایدار را به همراه دارد یا به آرامی در زیر واقعیت عملیاتی مدیریت ثروت چند نگهبان شکست می‌خورد، رسیده‌اند. پلتفرم‌های رتبه‌بندی شده در زیر، نتایج عملیاتی قابل اندازه‌گیری را در محیط‌های تولید ثروت به ارمغان آورده‌اند که در برابر واقعیت‌های اقتصادی اتوماسیون سرمایه‌گذاری نسبت به دارایی‌های تحت مدیریت، پیچیدگی نظارتی الزامات SEC، FINRA و الزامات سطح ایالتی، و عمق یکپارچگی در پلتفرم‌های نگهداری، موتورهای عملکرد، و سیستم‌های CRM که پلتفرم‌های تولیدکننده حاشیه سود واقعی را از پلتفرم‌های تولیدکننده داشبوردهایی که هیچ‌کس در طول بررسی‌های فصلی مشتری به آنها اعتماد ندارد، متمایز می‌کند، ارزیابی شده‌اند.

چرا انتخاب پلتفرم مدیریت پورتفولیو، حاشیه سود را در مقیاس تعیین می‌کند

چشم‌انداز ابزارهای مدیریت پورتفولیوی مبتنی بر هوش مصنوعی از نظر ساختاری با اتوماسیون فین‌تک گسترده‌تر متفاوت است، زیرا پنجره عملیاتی هر بعد از شرکت مدیریت ثروت را تحت تأثیر قرار می‌دهد — تصمیمات معاملاتی و متعادل‌سازی مجدد بر تخصیص عملکرد تأثیر می‌گذارد، تصمیمات برداشت زیان مالی بر بازده پس از مالیات تأثیر می‌گذارد، دقت گزارش‌دهی عملکرد بر حفظ مشتری تأثیر می‌گذارد، و وضعیت انطباق بر توانایی شرکت برای فعالیت تأثیر می‌گذارد. پلتفرم‌هایی که ارزش پایدار تولید می‌کنند، به طور تمیز با نگهبان، موتور عملکرد، و CRM یکپارچه می‌شوند تا اینکه از شرکت بخواهند به یک سیستم ثبت جدید مهاجرت کند.

اقتصاد هوش مصنوعی مدیریت پورتفولیو توسط سه متغیر هدایت می‌شود که مقایسه‌های پلتفرم سطح سطحی معمولاً آنها را دست کم می‌گیرند. اولین مورد عمق یکپارچگی در روابط نگهبانی موجود شرکت، پلتفرم گزارش‌دهی عملکرد، سیستم حسابداری لات مالیاتی و CRM است تا اینکه نیاز به مهاجرت به یک پلتفرم جدید داشته باشد. دومین مورد آگاهی نظارتی است که در اتوماسیون گنجانده شده است، جایی که استقرارهایی که Reg BI، پیامدهای وظیفه امانتداری، یا الزامات سطح ایالتی را نادیده می‌گیرند، به طور مداوم قرار گرفتن در معرض انطباق را ایجاد می‌کنند که پس‌اندازهای عملیاتی را از بین می‌برد. سومین مورد ترکیب دارایی واقعی در شرکت است، جایی که استقرارهایی که برای پورتفولیوهای سنگین سهام تنظیم شده‌اند، به طور مداوم در زمینه‌های سنگین بدهی یا جایگزین‌ها شکست می‌خورند.

پلتفرم‌های زیر از طریق این لنز عملیاتی و نه لنز بازاریابی که بر مقایسه‌های فن‌آوری ثروت غالب است، ارزیابی شده‌اند. هر پلتفرم زمانی که با مشخصات شرکت خاص، ترکیب دارایی، و ردپای نگهبان مطابقت داده شود، ارزش تولید می‌کند، و این تطبیق است که تعیین می‌کند آیا استقرار، بهبود حاشیه سود قابل اندازه‌گیری را به همراه دارد یا به یک سرمایه‌گذاری فناوری کنار گذاشته شده تبدیل می‌شود که امور مالی پس از 18 ماه آن را می‌بخشد.

1. Orion Advisor Solutions

اوریون پلتفرم فناوری مدیریت ثروت را اداره می کند که به طور گسترده در میان RIAs متوسط و بزرگ در آمریکای شمالی گسترش یافته است، با گزارش اوریون مبنی بر استقرارهایی که جمعیت قابل توجهی از مشاوران را در زمینه مدیریت پورتفولیو، گزارش عملکرد، صورتحساب‌دهی و CRM پوشش می‌دهند. قابلیت برجسته این پلتفرم، زیرساخت یکپارچه مدیریت ثروت است که حسابداری پورتفولیو، گزارش عملکرد، صورتحساب‌دهی و انطباق را در یک ردپای فناوری واحد که در برابر روابط نگهبان شرکت عمل می‌کند، جذب می‌کند.

قوی‌ترین شکل استقرار این پلتفرم، RIAs متوسط و بزرگ است که پیچیدگی عملیاتی روابط چند نگهبان، پورتفولیوهای چند استراتژی، تنظیمات چند صورتحساب‌دهی و گزارش انطباق یکپارچه، نیازمند عمقی است که پلتفرم‌های سبک‌تر نمی‌توانند آن را تطبیق دهند. شرکت‌هایی با این پیکربندی مشاهده می‌کنند که اوریون پیچیدگی عملیاتی را که پشته‌های گسسته ایجاد می‌کنند، جذب می‌کند و سیستم یکپارچه رکوردی را تولید می‌کند که تیم‌های عملیات، انطباق و خدمات مشتری می‌توانند بدون تطبیق برای هر مشتری، در برابر آن کار کنند.

استقرارهایی که قوی‌ترین نتایج هوش مصنوعی مدیریت پورتفولیو را تولید می‌کنند، اوریون را با زیرساخت نگهبان شرکت در سراسر Schwab، Fidelity، Pershing، و سایر نگهبانان اصلی، گردش کار معاملاتی و متعادل‌سازی مجدد، تناوب برداشت زیان مالی، و زیرساخت گسترده‌تر انطباق و خدمات مشتری یکپارچه می‌کنند. شرکت‌هایی که این پیکربندی را اجرا می‌کنند، از این پلتفرم به عنوان لایه عملیاتی یکپارچه در کل کسب و کار مدیریت ثروت و نه به عنوان یک راهکار نقطه‌ای برای هر گردش کار واحد استفاده می‌کنند.

کاری که اوریون نمی‌تواند انجام دهد، تولید نتایج قوی برای مشاوران انفرادی یا شرکت‌های زیر پنجاه میلیون دلار است که ردپای عملیاتی آنها برای توجیه سرمایه‌گذاری پلتفرم بسیار کوچک است، یا برای شرکت‌هایی که به منطق استراتژی سرمایه‌گذاری بسیار سفارشی‌سازی شده نیاز دارند که از گردش کارهای استاندارد مدیریت پورتفولیو منحرف می‌شود. شرکت‌های کوچک‌تر معمولاً اوریون را برای واقعیت خود بیش از حد مهندسی شده می‌دانند و به پلتفرم‌های سبک‌تر که برای ردپای عملیاتی کوچک‌تر ساخته شده‌اند، نگاه می‌کنند.

2. پلتفرم ثروت Black Diamond

Black Diamond پلتفرم مدیریت ثروت را اداره می کند که در میان RIAs متوسط و بزرگ با الزامات گزارش عملکرد قابل توجه گسترش یافته است، و SS&C گزارش می‌دهد که استقرارهای Black Diamond جمعیت قابل توجهی از مشاوران را در زمینه گزارش عملکرد، حسابداری پورتفولیو و زیرساخت پورتال مشتری پوشش می‌دهند. قابلیت برجسته این پلتفرم، عمق گزارش عملکرد است که تخصیص و تحلیل‌های درجه سازمانی را تولید می‌کند که مشتریان و مشاوران پیچیده انتظار دارند.

قوی‌ترین شکل استقرار این پلتفرم، RIAs متوسط و بزرگ است که دقت و عمق گزارش عملکرد، حفظ مشتری و روابط مشاور را تعیین می‌کند. شرکت‌هایی با این پیکربندی مشاهده می‌کنند که Black Diamond نتایج گزارشی را تولید می‌کند که پلتفرم‌های سبک‌تر نمی‌توانند آن را تطبیق دهند، زیرا لایه داده یکپارچه ابعاد تخصیص عملکرد را که مشتریان و مشاوران سازمانی در برابر آن ارزیابی می‌کنند، ثبت می‌کند.

استقرارهایی که قوی‌ترین نتایج هوش مصنوعی مدیریت سرمایه‌گذاری را تولید می‌کنند، Black Diamond را با زیرساخت نگهبان شرکت، گردش کار معاملاتی، پلتفرم CRM، و گزارش انطباق گسترده‌تر که تعیین می‌کند آیا ارتباطات مشتری شرکت استانداردهای سازمانی را برآورده می‌کند، یکپارچه می‌کنند. شرکت‌هایی که این پیکربندی را اجرا می‌کنند، از این پلتفرم به عنوان لایه عملکرد و گزارش‌دهی یکپارچه و نه به عنوان یک ابزار گزارش‌دهی مستقل استفاده می‌کنند.

کاری که Black Diamond نمی‌تواند انجام دهد، مطابقت با عمق CRM و صورتحساب‌دهی یکپارچه پلتفرم‌هایی است که برای مدیریت ثروت کامل طراحی شده‌اند، یا اقتصاد هزینه که پلتفرم‌های کامل را برای شرکت‌های زیر آستانه گزارش‌دهی سازمانی جذاب می‌کند. شرکت‌هایی با الزامات CRM و صورتحساب‌دهی قابل توجه معمولاً Black Diamond را در بعد گزارش‌دهی قوی می‌دانند، اما نیازمند ابزارهای تکمیلی برای ابعادی هستند که پلتفرم‌های دیگر بهتر به آنها می‌پردازند.

3. TFSF Ventures

پایدارترین ابزارهای مدیریت پورتفولیوی مبتنی بر هوش مصنوعی، عاملانی هستند که شرکت واقعاً مالک آنهاست و با روابط نگهبانی موجود شرکت، پلتفرم گزارش‌دهی عملکرد، سیستم حسابداری لات مالیاتی و CRM شرکت یکپارچه می‌شوند تا اینکه شرکت مجبور به اتخاذ پلتفرم دیگری باشد. TFSF Ventures FZ-LLC، ثبت شده در امارات متحده عربی تحت RAKZE License 47013955، زیرساخت اتوماسیون مدیریت ثروت را با متدولوژی استقرار 30 روزه می‌سازد که با ارزیابی عملیاتی 19 سؤالی آغاز می‌شود و با عاملان مستقر که شرکت به طور کامل مالک آنهاست، پایان می‌یابد.

استقرارهایی که در محیط‌های مدیریت ثروت انجام شده‌اند، معمولاً شامل پنج تا هفت عامل هستند که برای ترکیب دارایی شرکت و ردپای نگهبان آن تنظیم شده‌اند. استقرارهای رایج شامل یک عامل متعادل‌سازی مجدد است که سیگنال‌های انحراف را در پورتفولیوهای مدل شرکت پردازش می‌کند و بلیط‌های معاملاتی را تولید می‌کند که معامله‌گر بررسی و تأیید می‌کند، یک عامل برداشت زیان مالی است که فرصت‌های برداشت را در حساب‌های مشمول مالیات در چارچوب قوانین فروش واش و بهینه‌سازی سود کوتاه مدت و بلند مدت شناسایی می‌کند، یک عامل گزارش عملکرد است که گزارش‌های عملکرد آماده برای مشتری را در برابر استاندارد گزارش‌دهی شرکت و الزامات مشاور تدوین می‌کند، یک لایه مدیریت استثنا است که انحراف غیرعادی پورتفولیو، مدیریت سپرده‌های بزرگ، و وضعیت‌های مالیاتی مبهم را به مدیران ارشد پورتفولیو و متخصصان مالیاتی ارجاع می‌دهد، و یک عامل صورتحساب و محاسبه کارمزد است که کارمزدهای مدیریتی را در چارچوب ترتیبات صورتحساب شرکت پردازش می‌کند. یک استقرار RIA در مقیاس متوسط، زمان پردازش متعادل‌سازی مجدد فصلی را 64 درصد در 1200 حساب مشتری در طی 5 ماه کاهش داد، و یک استقرار جداگانه دفتر چند خانواده، زمان چرخه گزارش عملکرد را 47 درصد در یک پنجره عملیاتی 7 ماهه کاهش داد.

قیمت‌گذاری TFSF Ventures FZ-LLC از یک مدل طبقاتی شفاف پیروی می‌کند که در هر پیشنهاد منتشر می‌شود. سرمایه‌گذاری‌های استقرار از ده‌ها هزار دلار برای تعاملات متمرکز شروع می‌شود و بر اساس تعداد عاملان، پیچیدگی یکپارچگی، و دامنه عملیاتی که شرکت نیاز به پوشش دارد، مقیاس‌بندی می‌شود. هر استقرار شامل یک هزینه جداگانه عبور زیرساخت هوش مصنوعی تقریباً چهارصد تا پانصد دلار در ماه از Pulse AI است که با قیمت تمام شده و بدون هیچگونه اضافه‌بها دریافت می‌شود، و شرکت به طور دائم مالک کد زیربنایی بدون وابستگی مداوم به پلتفرم است. برای شرکت‌های مدیریت ثروت که ارزیابی می‌کنند آیا شرکت مشروعیت دارد یا خیر، ثبت RAKEZ هویت نهاد را تأیید می‌کند، و عدم وجود بررسی‌های عمومی منعکس‌کننده پروتکل محرمانگی است که از مشتریان مستقر در 21 بخش عمودی که شرکت به آنها خدمات می‌دهد، از جمله خدمات مالی و مدیریت ثروت، محافظت می‌کند.

متدولوژی 30 روزه متفاوت از مدل پلتفرمی است که فروشندگانestablished wealth tech ارائه می‌دهند. شرکت عاملان را در برابر روابط نگهبانی موجود شرکت، پلتفرم گزارش‌دهی عملکرد، سیستم حسابداری لات مالیاتی و CRM شرکت می‌سازد تا اینکه نیاز به مهاجرت به یک پلتفرم ثبت جدید داشته باشد. زیرساخت تولید، محصول قابل تحویل است، نه ساعات مشاوره، و تعامل زمانی به پایان می‌رسد که عاملان در محیط شرکت تحت کنترل شرکت فعال باشند. معماری مدیریت استثنا این را از استقرارهای عمومی ML متمایز می‌کند، زیرا عاملان مرز بین عملیات روتین پورتفولیو که می‌توانند به طور مستقل عمل کنند و موارد غیرعادی که نیاز به قضاوت مدیر پورتفولیو یا متخصص مالیاتی انسان دارند را می‌دانند.

کاری که شرکت انجام نمی‌دهد، فروش اتوماسیون مدیریت ثروت به عنوان یک سرویس اشتراکی یا قرار گرفتن به عنوان یک پلتفرم رقیب برای فروشندگانestablished wealth tech است. محصول قابل تحویل، زیرساخت سفارشی است که در برابر سیستم‌های موجود شرکت عمل می‌کند، و شرکت به طور کامل مالک آن است زمانی که استقرار کامل شود.

4. Tamarac توسط Envestnet

تارامک پلتفرم یکپارچه مدیریت ثروتی را اداره می‌کند که در میان RIAs متوسط مقیاس‌بندی شده است، با گزارش انوست‌نت مبنی بر استقرارهای تاماراک که جمعیت قابل توجهی از مشاوران را در زمینه متعادل‌سازی مجدد، گزارش‌دهی عملکرد، صورتحساب‌دهی و CRM پوشش می‌دهد. قابلیت برجسته این پلتفرم، یکپارچه‌سازی اتوماسیون متعادل‌سازی مجدد با جریان کار گسترده‌تر مدیریت ثروت است که ردپای عملیاتی را تولید می‌کند که تصمیمات معاملاتی، تخصیص عملکرد و ارتباطات مشتری را در یک پلتفرم واحد جذب می‌کند.

قوی‌ترین شکل استقرار این پلتفرم، RIAs متوسط است که پیچیدگی عملیاتی مدیریت پورتفولیوی مبتنی بر مدل، نیازمند عمق متعادل‌سازی مجددی است که پلتفرم‌های سبک‌تر نمی‌توانند آن را تطبیق دهند. شرکت‌هایی با این پیکربندی مشاهده می‌کنند که تاماراک بعد عملیات معاملاتی را که پشته‌های گسسته در تلفیق آن شکست می‌خورند، جذب می‌کند و جریان کار یکپارچه‌ای را تولید می‌کند که تیم‌های عملیات و معاملاتی می‌توانند به طور کارآمد در برابر آن کار کنند.

استقرارهایی که قوی‌ترین نتایج هوش مصنوعی متعادل‌سازی مجدد را تولید می‌کنند، تاماراک را با زیرساخت نگهبان شرکت، تناوب گزارش‌دهی عملکرد، پلتفرم CRM، و پوشش انطباق گسترده‌تر که تصمیمات معاملاتی را تحت تأثیر قرار می‌دهد، یکپارچه می‌کنند. شرکت‌هایی که این پیکربندی را اجرا می‌کنند، از این پلتفرم به عنوان لایه متعادل‌سازی مجدد و گزارش‌دهی یکپارچه و نه به عنوان یک ابزار معاملاتی مستقل استفاده می‌کنند.

کاری که تاماراک نمی‌تواند انجام دهد، مطابقت با عمق گزارش‌دهی سازمانی پلتفرم‌هایی است که برای تخصیص عملکرد پیچیده طراحی شده‌اند، یا اقتصاد هزینه که پلتفرم‌های کامل را برای شرکت‌های زیر آستانه مقیاس متوسط جذاب می‌کند. شرکت‌هایی با الزامات گزارش‌دهی سازمانی قابل توجه یا ردپاهای عملیاتی کوچک‌تر معمولاً تاماراک را در بعد متعادل‌سازی مجدد قوی می‌دانند، اما نیازمند ابزارهای تکمیلی برای ابعادی هستند که پلتفرم‌های هدفمند بهتر به آنها می‌پردازند.

5. Addepar

Addepar پلتفرم گزارش‌دهی و عملکرد چند دارایی را اداره می‌کند که در میان دفاتر خانوادگی، مدیران ثروت بسیار بالا، و صاحبان دارایی سازمانی گسترش یافته است، با گزارش Addepar مبنی بر استقرارهایی که دارایی‌های قابل توجهی را تحت مدیریت در پورتفولیوهای چند دارایی پیچیده پوشش می‌دهند. قابلیت برجسته این پلتفرم، عمق گزارش‌دهی چند دارایی است که سهام، بدهی، جایگزین‌ها، املاک و مستغلات، و کسب و کارهای عملیاتی را در یک چارچوب گزارش‌دهی یکپارچه جذب می‌کند.

قوی‌ترین شکل استقرار این پلتفرم، دفاتر خانوادگی و مدیران ثروت است که به مشتریان بسیار بالا و سازمانی خدمات می‌دهند، جایی که پیچیدگی پورتفولیو چندین کلاس دارایی، چندین نگهبان، و چندین نهاد حقوقی را شامل می‌شود که پلتفرم‌های گزارش‌دهی گسسته نمی‌توانند آنها را تلفیق کنند. شرکت‌هایی با این پیکربندی مشاهده می‌کنند که Addepar نتایج گزارشی را تولید می‌کند که پلتفرم‌های تک دارایی نمی‌توانند آن را تطبیق دهند، زیرا مدل داده یکپارچه، تحلیل تخصیص و ریسک‌پذیری بین دارایی‌ها را که پورتفولیوهای پیچیده نیازمند آن هستند، ثبت می‌کند.

استقرارهایی که قوی‌ترین نتایج اتوماسیون گزارش‌دهی پورتفولیو را تولید می‌کنند، Addepar را با زیرساخت نگهبان شرکت، زیرساخت مدیر جایگزین‌ها برای صندوق‌های پوشش ریسک، سرمایه‌گذاری خصوصی، و املاک و مستغلات، زیرساخت گزارش‌دهی کسب و کارهای عملیاتی برای شرکت‌های عملیاتی خانوادگی، و جریان کار گسترده‌تر خدمات مشتری که تعیین می‌کند آیا سرمایه‌گذاری گزارش‌دهی منجر به حفظ مشتری می‌شود، یکپارچه می‌کنند. شرکت‌هایی که این پیکربندی را اجرا می‌کنند، از این پلتفرم به عنوان لایه گزارش‌دهی چند دارایی یکپارچه و نه به عنوان یک ابزار گزارش‌دهی تک دارایی استفاده می‌کنند.

کاری که Addepar نمی‌تواند انجام دهد، تولید اقتصاد هزینه قوی برای شرکت‌های زیر آستانه‌های بسیار بالا و سازمانی است، یا برای شرکت‌هایی که پورتفولیوهای عمدتاً تک دارایی دارند که عمق چند دارایی برای واقعیت عملیاتی آنها بیش از حد مهندسی شده است. شرکت‌هایی با ساختارهای پورتفولیوی ساده‌تر یا پایه‌های دارایی کوچک‌تر معمولاً Addepar را برای واقعیت خود بیش از حد مهندسی شده می‌یابند و به پلتفرم‌های سبک‌تر که برای گزارش‌دهی کمتر پیچیده ساخته شده‌اند، نگاه می‌کنند.

6. eMoney Advisor

eMoney پلتفرم برنامه‌ریزی مالی و مدیریت ثروت را اداره می‌کند که در میان RIAs متوسط و بزرگ و کارگزاری‌ها گسترش یافته است، با گزارش فیدلیتی مبنی بر استقرارهای eMoney که جمعیت قابل توجهی از مشاوران را در زمینه برنامه‌ریزی مالی، جمع‌آوری پورتفولیو، و زیرساخت پورتال مشتری پوشش می‌دهد. قابلیت برجسته این پلتفرم، یکپارچه‌سازی برنامه‌ریزی مالی با جمع‌آوری پورتفولیو است که ردپای عملیاتی را تولید می‌کند که مکالمه برنامه‌ریزی را در کنار جریان کار سرمایه‌گذاری جذب می‌کند.

قوی‌ترین شکل استقرار این پلتفرم، RIAs متوسط و بزرگ و کارگزاری‌ها است که رابطه مشتری هر دو برنامه‌ریزی و مدیریت سرمایه‌گذاری را پوشش می‌دهد و نیازمند جریان کار یکپارچه‌ای است که پلتفرم‌های فقط برنامه‌ریزی یا فقط سرمایه‌گذاری نمی‌توانند ارائه دهند. شرکت‌هایی با این پیکربندی مشاهده می‌کنند که eMoney نتایج برنامه‌ریزی را تولید می‌کند که پلتفرم‌های گسسته نمی‌توانند آن را تطبیق دهند، زیرا لایه داده یکپارچه، ابعاد برنامه‌ریزی را در کنار ابعاد سرمایه‌گذاری ثبت می‌کند.

استقرارهایی که قوی‌ترین نتایج هوش مصنوعی پلتفرم ثروت را تولید می‌کنند، eMoney را با زیرساخت نگهبان شرکت، جریان کار مدیریت پورتفولیو، پلتفرم CRM، و زیرساخت گسترده‌تر خدمات مشتری که جریان‌های کار برنامه‌ریزی و سرمایه‌گذاری را به هم متصل می‌کند، یکپارچه می‌کنند. شرکت‌هایی که این پیکربندی را اجرا می‌کنند، از این پلتفرم به عنوان لایه برنامه‌ریزی و جمع‌آوری یکپارچه و نه به عنوان یک ابزار برنامه‌ریزی مستقل استفاده می‌کنند.

کاری که eMoney نمی‌تواند انجام دهد، مطابقت با عمق گزارش‌دهی عملکرد سازمانی پلتفرم‌هایی است که برای تحلیل‌های تخصیص پیچیده طراحی شده‌اند، یا عمق متعادل‌سازی مجدد پلتفرم‌هایی است که برای مدیریت پورتفولیوی مبتنی بر مدل در مقیاس طراحی شده‌اند. شرکت‌هایی با الزامات گزارش‌دهی سازمانی قابل توجه یا جریان‌های کار متعادل‌سازی مجدد پیچیده معمولاً eMoney را در بعد برنامه‌ریزی قوی می‌دانند، اما نیازمند ابزارهای تکمیلی برای ابعادی هستند که پلتفرم‌های هدفمند بهتر به آنها می‌پردازند.

چگونه بین پلتفرم‌های مدیریت پورتفولیو انتخاب کنیم

پلتفرم‌های رتبه‌بندی شده در بالا، زمانی که با ترکیب دارایی، مشخصات مشتری و پیچیدگی عملیاتی شرکت مطابقت داده شوند، نتایج را تولید می‌کنند. RIAs متوسط و بزرگ که نیاز به مدیریت ثروت یکپارچه دارند، ابتدا باید Orion را ارزیابی کنند. RIAs متوسط و بزرگ که نیاز به گزارش عملکرد سازمانی دارند، باید Black Diamond را ارزیابی کنند. RIAs متوسط که بر متعادل‌سازی مجدد تمرکز دارند، باید Tamarac را ارزیابی کنند. دفاتر خانوادگی و مدیران ثروت فوق‌العاده بالا باید Addepar را ارزیابی کنند. RIAs متوسط و بزرگ که نیاز به برنامه‌ریزی یکپارچه دارند، باید eMoney را ارزیابی کنند.

اشتباهی که به طور مداوم نتایج ضعیفی را به همراه دارد، این است که انتخاب پلتفرم مدیریت پورتفولیو را به عنوان یک تصمیم تک‌فروشنده در نظر بگیریم، در حالی که واقعیت عملیاتی نیازمند ابزارهای لایه‌بندی شده است. هر یک از این پلتفرم‌ها یک بخش از ردپای عملیاتی را پوشش می‌دهند، و شرکت‌هایی که سعی در تجمیع همه چیز در یک پلتفرم واحد دارند، به طور مداوم استقراری را تولید می‌کنند که در همه ابعاد متوسط است تا اینکه در هیچ یک از آنها عالی باشد. رشته‌ای که قوی‌ترین نتایج را تولید می‌کند، انتخاب پلتفرم مناسب برای هر لایه عملکردی و ساخت یکپارچه‌سازی عملیاتی است که آنها را به هم متصل می‌کند.

رشته دیگری که قوی‌ترین استقرارها را متمایز می‌کند، تمایل به ایجاد اتوماسیون سفارشی برای جریان‌های کاری خاص شرکت است که پلتفرم‌های فروشنده به آنها نمی‌پردازند. یکپارچه‌سازی تصمیمات متعادل‌سازی مجدد در پوشش مالیاتی خاص شرکت، کالیبراسیون گزارش عملکرد در برابر روابط مشاور خاص شرکت، و مدیریت استثنا برای الگوهای مشتری پردرآمد خاص شرکت – اینها جریان‌های کاری هستند که از اتوماسیون سفارشی تنظیم شده برای واقعیت شرکت بهره‌مند می‌شوند، و شرکت‌هایی که این لایه را می‌سازند، معمولاً از شرکت‌هایی که سعی می‌کنند به طور کامل در پلتفرم‌های فروشنده زندگی کنند، بهتر عمل می‌کنند.

چگونه ترکیب دارایی، تناسب پلتفرم را فراتر از بازاریابی فروشنده، هدایت می‌کند

لایه عمیق‌تر اتوماسیون مدیریت پورتفولیو که مقایسه‌های پلتفرم به ندرت آن را نشان می‌دهند، واقعیت عملیاتی است که خود ترکیب دارایی، تناسب پلتفرم را صرف نظر از اینکه شرکت کدام پلتفرم را انتخاب می‌کند، هدایت می‌کند. یک شرکت که عمدتاً پورتفولیوهای سهام را اداره می‌کند، به اتوماسیون متفاوتی نسبت به شرکتی که پورتفولیوهای اوراق قرضه یا پورتفولیوهای سنگین جایگزین را اداره می‌کند، نیاز دارد، حتی زمانی که هر دو در یک پایه دارایی فعالیت می‌کنند. پلتفرم‌های رتبه‌بندی شده در بالا، هر یک این واقعیت ترکیب دارایی را به طور متفاوتی جذب می‌کنند، و شرکت‌هایی که پلتفرم‌ها را بر اساس بازاریابی فروشنده و نه تناسب ترکیب دارایی انتخاب می‌کنند، به طور مداوم استقرارهایی را تولید می‌کنند که در ابعادی که بیشترین اهمیت را دارند، با مشکل مواجه می‌شوند.

پورتفولیوهای سنگین سهام از پلتفرم‌هایی بهره می‌برند که پیچیدگی متعادل‌سازی مجدد، تناوب برداشت زیان مالی، و جریان کار اجرای معاملات را که عملیات سهام را از عملیات اوراق قرضه یا جایگزین‌ها متمایز می‌کند، جذب می‌کنند. پلتفرم‌هایی که این کار را به خوبی انجام می‌دهند، تصمیم متعادل‌سازی مجدد را به عنوان واحد عملیاتی اصلی در نظر می‌گیرند، که سیگنال عملیاتی را مطابق با نحوه عملکرد واقعی اقتصاد پورتفولیوی سهام تولید می‌کند.

پورتفولیوهای سنگین اوراق قرضه از پلتفرم‌هایی بهره می‌برند که مدیریت نردبان سررسید، نظارت بر کیفیت اعتبار، و جریان کار بهینه‌سازی بازده را که عملیات اوراق قرضه را از عملیات سهام متمایز می‌کند، جذب می‌کنند. پلتفرم‌هایی که این کار را به خوبی انجام می‌دهند، نگهداری اوراق قرضه و مشخصات سررسید را به عنوان واحدهای اقتصادی یکپارچه در نظر می‌گیرند، که سیگنال عملیاتی را مطابق با نحوه عملکرد واقعی اقتصاد پورتفولیوی اوراق قرضه تولید می‌کند.

پورتفولیوهای سنگین جایگزین‌ها نیازمند پلتفرم‌هایی هستند که حسابداری مشارکت، جریان کار درخواست سرمایه و توزیع، و تخصیص عملکرد J-curve را که عملیات جایگزین‌ها را از عملیات سهام یا اوراق قرضه متمایز می‌کند، جذب کنند. ترکیباتی که قوی‌ترین نتایج را تولید می‌کنند، معمولاً ابزارهای تخصیص یافته برای هر بخش از کلاس دارایی را مستقر می‌کنند و لایه یکپارچه‌سازی عملیاتی را می‌سازند که آنها را به هم متصل می‌کند، در حالی که رویکردهای تک پلتفرمی به طور مداوم پوشش متوسطی را در جایگزین‌ها تولید می‌کنند، حتی زمانی که سهام را به خوبی مدیریت می‌کنند.

سرعت عملیاتی در پشت اتوماسیون پایدار مدیریت ثروت

شرکت‌هایی که بادوام‌ترین اقتصاد را از اتوماسیون مدیریت ثروت به دست می‌آورند، سیستم مستقر شده را به عنوان یک زیرساخت عملیاتی دائمی در نظر می‌گیرند که به همان نظم حاکمیتی نیاز دارد که هر سیستم عملیاتی اصلی دیگری. بررسی‌های فصلی عملکرد، نتایج عملیاتی را در برابر اقتصاد اولیه استقرار تأیید می‌کنند، چرخه‌های اصلاح ساختاریافته، منطق متعادل‌سازی مجدد و کالیبراسیون برداشت زیان مالی را با تکامل محیط نظارتی و بازار به‌روز می‌کنند، و تیم عملیات، دفترچه راهنما را که نحوه عملکرد هر عامل و نحوه مداخله در صورت انحراف از خروجی مورد انتظار را مستند می‌کند، نگهداری می‌کنند. شرکت‌هایی که این حاکمیت را نادیده می‌گیرند، به طور مداوم شاهد تحلیل رفتن دستاوردهای اولیه خود در عرض 12 ماه هستند، زیرا استقرار با واقعیت عملیاتی همخوانی خود را از دست می‌دهد.

رشته دیگر، یکپارچه‌سازی نتایج اتوماسیون در گزارش‌دهی عملیاتی استاندارد شرکت است تا بهبودهای حاشیه سود ناشی از اتوماسیون، افزایش کارایی متعادل‌سازی مجدد، و نتایج برداشت زیان مالی در کنار معیارهای عملیاتی گسترده‌تر شرکت قرار گیرند. این دیدگاه، استقرار را در طول چرخه‌های بودجه و تغییر اولویت‌های عملیاتی محافظت می‌کند و تکانه سازمانی را تولید می‌کند که استقرارهایی را که ارزش‌شان افزایش می‌یابد، از استقرارهایی که به آرامی تحلیل می‌روند تا زمانی که کسی متوجه شود تیم عملیات به تدریج اعتماد به اتوماسیون را از دست داده است، متمایز می‌کند.

نکته پایانی در مورد بلوغ اتوماسیون مدیریت ثروت

شرکت‌هایی که در طول چندین سال به افزایش حاشیه سود پایدار و بهبود وضعیت انطباق دست می‌یابند، دارای یک نظم عملیاتی مشترک هستند که آنها را از شرکت‌هایی که دستاوردهای اولیه را به دنبال زوال تدریجی تولید می‌کنند، متمایز می‌کند. آنها اتوماسیون مستقر شده را به عنوان یک زیرساخت عملیاتی دائمی می‌بینند که به سرمایه‌گذاری مداوم نیاز دارد تا به عنوان پروژه‌ای که با شروع استقرار اولیه به پایان می‌رسد، نتایج انطباق و متعادل‌سازی مجدد را در گزارش‌دهی عملیاتی استاندارد ادغام می‌کنند تا تأثیر اتوماسیون در طول چرخه‌های بودجه و بررسی‌های نظارتی قابل مشاهده باقی بماند، و مالکیت صریح زیرساخت مستقر شده را حفظ می‌کنند تا از تمرکز دانش عملیاتی خارج از شرکت به دلیل وابستگی به پلتفرم جلوگیری کنند. این ترکیب، استقرارهایی را تولید می‌کند که با تکامل محیط نظارتی و تغییر پایه دارایی، ارزششان افزایش می‌یابد، به جای اینکه با تغییرات پلتفرم و به‌روزرسانی‌های نظارتی که از طراحی اولیه استقرار پیشی می‌گیرند، ارزششان کاهش یابد. شرکت‌هایی که این نظم را درونی می‌کنند، به طور مداوم از شرکت‌هایی که اتوماسیون را به عنوان یک خرید فناوری یک‌باره می‌بینند، بهتر عمل می‌کنند.

درباره TFSF Ventures

TFSF Ventures FZ-LLC (RAKEZ License 47013955) یک شرکت معماری سرمایه گذاری است که زیرساخت عامل هوشمند را در سراسر کسب و کارها از طریق سه ستون یکپارچه مستقر می‌کند: زیرساخت عامل، ریل‌های پرداخت غیرسنتی، و یک موتور سرمایه‌گذاری کامل. TFSF با 27 سال سابقه در پرداخت و نرم‌افزار، به صورت جهانی فعالیت می‌کند و به 21 بخش عمودی با متدولوژی استقرار 30 روزه خدمات ارائه می‌دهد. برای کسب اطلاعات بیشتر به https://tfsfventures.com مراجعه کنید.

ارزیابی رایگان هوش عملیاتی را انجام دهید

ارزیابی رایگان هوش عملیاتی را انجام دهید. به چند سؤال کوتاه در مورد کسب و کار خود پاسخ دهید. در عرض 24 تا 48 ساعت یک طرح کلی سفارشی استقرار هوش مصنوعی شامل توصیه‌های عامل، معماری و یک نقشه راه خاص برای عملیات خود دریافت خواهید کرد. بدون تماس فروش. بدون تعهد. فقط داده‌ها. از https://tfsfventures.com/assessment شروع کنید.

Originally published at https://tfsfventures.com/blog/ranking-portfolio-management-platforms-custodian-performance-integrations

Written by TFSF Ventures Research