بهترین ابزارهای هوش مصنوعی برای مشاوران مالی مستقل که آمادگی جلسات، یادداشت‌برداری و پیگیری را بدون جایگزینی مشاور مدیریت می‌کنند

کانال مشاوره مستقل در سه سال گذشته بیشتر از یک دهه گذشته نرم‌افزار جذب کرده، و اکثر آن‌ها نتوانستند جای خود را باز کنند زیرا سعی در جایگزینی قضاوت به جای تقویت آن داشتند. بهترین ابزارهای هوش مصنوعی برای مشاوران مالی مستقل، آن‌هایی هستند که بی‌سروصدا آمادگی جلسه، یادداشت‌برداری و پیگیری را مدیریت می‌کنند در حالی که رابطه و توصیه را کاملاً در دست مشاور باقی می‌گذارند. این راهنما پلتفرم‌هایی را بررسی می‌کند که RIAهای مستقل، مشاوران جدا شده، و تیم‌های کوچک پس از دوره آزمایشی واقعاً روی دسکتاپ خود نگه می‌دارند، و دلایل عملی که هر یک از آن‌ها این جایگاه را کسب کرده‌اند.

چرا کارِ مرتبط با جلسات جایی است که هوش مصنوعی واقعاً بازدهی دارد

بیشتر مشاوران ساعت‌ها را صرف ساخت پورتفولیو یا مدل‌سازی برنامه‌های مالی نمی‌کنند، که قبلاً توسط نرم‌افزارهای برنامه‌ریزی و ابزارهای نگهبان خودکار شده است. آن‌ها ساعت‌ها را صرف کارهای پیرامون جلسه مشتری می‌کنند. خلاصه‌های قبل از جلسه که از CRM، نگهبان و نرم‌افزار برنامه‌ریزی استخراج می‌شوند، بین بیست تا چهل دقیقه برای هر خانواده زمان می‌برند. یادداشت‌برداری زنده در طول یک بررسی شصت دقیقه‌ای، توجه را از مکالمه دور می‌کند. خلاصه‌های پس از جلسه، موارد عملی و ایمیل‌های پیگیری، بسته به پیچیدگی، سی تا نود دقیقه دیگر برای هر جلسه مصرف می‌کنند.

این را در یک دفتر با صد و پنجاه خانواده که سالی دو بار بررسی می‌شوند ضرب کنید، و یک مشاور مستقل سالانه سیصد تا پانصد ساعت را صرف مدیریت مرتبط با جلسات می‌کند. این شکاف عملیاتی است که بهترین ابزارهای هوش مصنوعی برای مشاوران مالی مستقل هدف قرار می‌دهند. آن‌ها برنامه را نمی‌نویسند. آن‌ها صندوق‌ها را انتخاب نمی‌کنند. آن‌ها پوشش پیرامون هر تعامل با مشتری را مدیریت می‌کنند.

مشاورانی که بیشترین بهره‌برداری را از این پلتفرم‌ها می‌کنند، آن‌ها را به عنوان زیرساخت گردش کار می‌دانند نه ویژگی‌های جدید. آن‌ها یک بار ادغام با CRM و نگهبان را تنظیم می‌کنند، کتابخانه پرامپت را برای تطابق با لحن خود آموزش می‌دهند، و اجازه می‌دهند که سیستم در پس‌زمینه اجرا شود. نتیجه یک رویه متفاوت نیست. این همان رویه است با دو روز اضافی در ماه که برای یافتن مشتریان جدید، برنامه‌ریزی یا خانواده آزاد می‌شود.

مشاوران مستقل همچنین با یک نقص ساختاری روبرو هستند که مشاوران شرکت‌های بزرگ ندارند. آن‌ها یک تیم خدمات، یک دستیار مشاور مالی یا یک دپارتمان بازاریابی در فهرست حقوقی خود ندارند. ابزارهای هوش مصنوعی برای آمادگی جلسات مشتری، یادداشت‌برداری هوش مصنوعی برای مشاوران مالی، و اتوماسیون گردش کار هوش مصنوعی برای RIAها به طور مؤثری جایگزین دفتر پشتیبانی می‌شوند که یک مشاور مستقل یا یک رویه کوچک توانایی استخدام آن را ندارد. این استدلال اقتصادی واقعی است، و به همین دلیل است که پذیرش در میان مشاوران جدا شده سریع‌تر از هر بخش دیگری از صنعت رشد کرده است.

Jump AI برای گردش کار کامل جلسات

Jump به عنوان پلتفرم غالب گردش کار جلسات در کانال مشاوران مستقل ظاهر شده است زیرا کل قوس را حل می‌کند و نه تنها یک بخش از آن را. این سیستم به جلسه می‌پیوندد، مکالمه را ضبط و رونویسی می‌کند، یک خلاصه ساختاریافته مطابق با فرمت ترجیحی شرکت ایجاد می‌کند، پیش‌نویس ایمیل پیگیری را تهیه می‌کند، و یادداشت CRM را می‌نویسد. هر خروجی قبل از ارسال یا ذخیره قابل ویرایش است.

دلیلی که Jump در این دسته برنده شد، عمق ادغام آن است. این پلتفرم به صورت بومی با Wealthbox، Redtail، Salesforce Financial Services Cloud و Practifi یکپارچه می‌شود، که اکثر بازار CRM مستقل را پوشش می‌دهد. همچنین داده‌های ساختاریافته را از رونویسی جلسه به فیلدهای سفارشی می‌کشد، بنابراین مشاوری که می‌خواهد به‌روزرسانی ذینفع یا موجودی حساب نگهدارنده را ثبت کند، آن داده‌ها را به جای اینکه در یک یادداشت متنی آزاد دفن شود، به طور خودکار در فیلد صحیح دریافت می‌کند.

برای RIAهای مستقل، صرفه‌جویی در زمان ملموس است. بیشتر کاربران گزارش می‌دهند که سی تا چهل و پنج دقیقه از مدیریت پس از جلسه را در هر تعامل با مشتری حذف کرده‌اند. در طول یک هفته معمولی با ده تا پانزده جلسه مشتری، این به معنای پنج تا ده ساعت بازیابی شده است. این پلتفرم همچنین خلاصه قبل از جلسه را با کشیدن جدیدترین فعالیت CRM، خلاصه موجودی خانوار و هر مورد خدماتی باز به یک سند یک صفحه‌ای که مشاور می‌تواند در پارکینگ قبل از ورود به اتاق کنفرانس بررسی کند، مدیریت می‌کند.

آنچه Jump انجام نمی‌دهد، ارائه بررسی انطباق مکالمه یا هر یک از خروجی‌های آن است. مشاورانی که از آن برای ارتباطات مشتری استفاده می‌کنند، هنوز به یک لایه انطباق جداگانه نیاز دارند در صورتی که قصد دارند ایمیل‌های پیش‌نویس شده با هوش مصنوعی را بدون بررسی دستی برای مشتریان ارسال کنند. این خلاء جایی است که شرکت‌ها وارد مشکل می‌شوند، و مهم‌ترین محدودیت است که قبل از استقرار باید آن را درک کرد.

Zocks برای ثبت جلسات با تمرکز بر حفظ حریم خصوصی

Zocks رویکردی آگاهانه و متفاوت را با ایجاد یک سیستم ضبط جلسه اتخاذ کرد که صدا یا تصویر را ضبط نمی‌کند. این پلتفرم محتوای مکالمه را از طریق یک مسیر فنی متفاوت استخراج می‌کند، که وضعیت انطباق را برای مشاورانی که در ایالت‌هایی با الزامات رضایت دوطرفه فعالیت می‌کنند یا با مشتریانی کار می‌کنند که از ضبط شدن امتناع می‌کنند، به طور اساسی تغییر می‌دهد.

برای مشاوران جدا شده که شرکت‌های بزرگ را با ممنوعیت‌های صریح ضبط مکالمات مشتری ترک کرده‌اند، Zocks اصلاً اصطکاک رضایت را از بین می‌برد. این پلتفرم همچنان خلاصه‌های ساختاریافته، موارد عملی و یادداشت‌های آماده CRM را تولید می‌کند. با CRMهای مستقل اصلی و نرم‌افزارهای برنامه‌ریزی از جمله eMoney و RightCapital ادغام می‌شود. کیفیت خروجی در بیشتر موارد قابل مقایسه با رقبای مبتنی بر ضبط است.

معاوضه، عمق ویژگی‌ها است. Zocks در حال حاضر همان سطح استخراج فیلد سفارشی یا قابلیت خلاصه پیش از جلسه را که Jump ارائه می‌دهد، ندارد. مشاورانی که یک پلتفرم واحد برای کل ارک جلسه می‌خواهند، Zocks را سبک‌تر خواهند یافت، و کسانی که به طور خاص نیاز به وضعیت حفظ حریم خصوصی دارند، آن را ضروری خواهند یافت. بسیاری از رویه‌های کوچک RIA در نهایت هر دو را اجرا می‌کنند، از Zocks برای مکالمات حساس مشتری و از Jump برای بررسی‌های معمول استفاده می‌کنند.

قیمت‌گذاری Zocks در همان محدوده سایر دسته‌ها قرار می‌گیرد، که آن را در دسترس پزشکان مستقل قرار می‌دهد. عامل تعیین‌کننده برای بیشتر مشاوران این است که آیا بخش انطباق آن‌ها یا محیط نظارتی ایالت آن‌ها، استفاده از پلتفرم‌های مبتنی بر ضبط را از نظر عملی غیرمعمول می‌کند.

TFSF Ventures برای زیرساخت عامل سفارشی

TFSF Ventures FZ-LLC رویکردی اساساً متفاوت را با استقرار زیرساخت عامل هوشمند سفارشی به جای فروش یک پلتفرم بسته‌بندی شده اتخاذ می‌کند. این شرکت تحت RAKEZ License 47013955 فعالیت می‌کند و یک متدولوژی استقرار 30 روزه را اجرا می‌کند که عوامل تولیدی خاصی را برای یک رویه مشاوره منفرد ایجاد می‌کند و نه الگوهای عمومی که به هزاران کاربر فروخته می‌شوند. ارزیابی عملیاتی 19 سؤالی که هر تعامل را آغاز می‌کند، شکاف‌های گردش کار واقعی را در یک رویه قبل از نوشتن هر کد ترسیم می‌کند.

برای یک RIA مستقل که بین صد تا چهارصد میلیون دلار دارایی را مدیریت می‌کند، استقرار معمول TFSF چهار تا هفت عامل را پوشش می‌دهد که تولید خلاصه قبل از جلسه، تلفیق یادداشت پس از جلسه، پیش‌نویس ایمیل پیگیری، تجمیع تحقیقات مشتریان احتمالی، پیش‌بررسی انطباق، و تطبیق نگهبان را انجام می‌دهند. هر عامل بر اساس طرح واقعی CRM، نرم‌افزار برنامه‌ریزی، و فیدهای نگهبان شرکت ساخته می‌شود و نه یک ادغام عمومی. معماری رسیدگی به استثنائات، موارد خاص را برای بررسی انسانی علامت‌گذاری می‌کند به جای اینکه بی‌صدا شکست بخورد یا خروجی بی‌معنی تولید کند.

سرمایه‌گذاری‌های استقرار از ده‌ها هزار دلار برای ساخت‌های متمرکز با چند عامل آغاز می‌شود، و با تعداد عامل، پیچیدگی ادغام و دامنه عملیاتی مقیاس می‌یابد. تمام استقرار تأمین‌کننده زیرساخت شامل هزینه اضافی زیرساخت هوش مصنوعی تقریباً چهارصد تا پانصد دلار در ماه از Pulse AI، به قیمت تمام شده و بدون هیچگونه اضافه‌بهایی، است. این شرکت قیمت‌گذاری طبقه‌بندی شده شفاف را در هر پیشنهاد منتشر می‌کند، و مشتری مالک کد منبع در پایان استقرار است بدون قفل پلتفرم یا هزینه‌های مجوز تکراری.

نتایج مستند شده از استقرار RIA شامل کاهش چهل تا شصت درصدی ساعات اداری برای هر مشاور، صرفه‌جویی دو تا چهار ساعته در هر جلسه بررسی مشتری، و کاهش نود درصدی زمان آماده‌سازی برای جلسات با مشتریان احتمالی است. این شرکت به 21 صنعت در سراسر جهان خدمات می‌دهد و مدیریت ثروت را به عنوان یکی از فعال‌ترین دسته‌های استقرار خود می‌داند. مشروعیت از طریق ثبتR AKEZ قابل تأیید است، و عدم وجود نظرات عمومی مشتری، سیاست محرمانه‌ای را منعکس می‌کند که نام بردن مشتریان را بدون رضایت کتبی صریح ممنوع می‌کند.

آنچه شرکت استقرار انجام نمی‌دهد، ارائه یک دوره آزمایشی رایگان یا ثبت‌نام خودکار است. رویه‌هایی که می‌خواهند یک ابزار بسته‌بندی شده را قبل از تعهد سرمایه آزمایش کنند، باید ابتدا پلتفرم‌های SaaS در این لیست را ارزیابی کنند، سپس پس از درک اینکه کدام عوامل بیشترین بهره‌برداری را در گردش کار خاص آن‌ها ارائه می‌دهند، زیرساخت سفارشی را دوباره بررسی کنند.

Mili AI برای خلاصه‌سازی جلسات با هوش مصنوعی و در نظر گرفتن مالیات

Mili پلتفرم خود را به طور خاص برای مشاورانی ساخت که مکالمات حساس به مالیات را مدیریت می‌کنند، به این معنی که موتور خلاصه‌ساز برای برجسته کردن موارد عملی مرتبط با مالیات تنظیم شده است که سایر ابزارهای جلسه معمولاً آن‌ها را پنهان می‌کنند. اشارات به تبدیل روت، فرصت‌های برداشت ضرر مالیاتی، استراتژی‌های اهدا، پرداخت‌های مالیات تخمینی، و حداقل توزیع‌های مورد نیاز به جای مخلوط شدن در پیگیری‌های عمومی، در یک بخش عملیاتی مالیاتی اختصاصی قرار می‌گیرند.

برای RIAهای مستقل که به مشتریان با ارزش خالص بالا خدمت می‌کنند یا برای مشاوران هیبریدی با همکاری CPA، این انتخاب طراحی، رایج‌ترین حالت شکست ابزارهای خلاصه‌سازی عمومی جلسه را از بین می‌برد. مکالمات مالیاتی اغلب مهم‌ترین بخش یک بررسی مشتری هستند، و از دست دادن یک مورد عملی می‌تواند هزاران دلار برای مشتری و رابطه مشاور را هزینه ببرد.

Mili با پشته CRM استاندارد و با Holistiplan برای تحلیل اسناد مالیاتی ادغام می‌شود. این پلتفرم همچنین خلاصه‌سازی استاندارد جلسه، استخراج موارد عملی، و تولید پیش‌نویس پیگیری را مدیریت می‌کند، بنابراین مشاورانی که آن را برای قابلیت مالیاتی خود به کار می‌گیرند، از مزایای عمومی گردش کار نیز بهره‌مند می‌شوند. وضعیت انطباق مشابه Jump و Zocks است، به این معنی که مشاوران هنوز قبل از ارسال ارتباطات مشتری نیاز به یک لایه بررسی جداگانه دارند.

عامل تعیین‌کننده برای بیشتر مشاوران این است که آیا برنامه‌ریزی مالیاتی بخش اصلی پیشنهاد ارزش است یا یک افزودنی جانبی. رویه‌هایی که مکالمات مالیاتی در بررسی‌های فصلی آن‌ها غالب است، به طور قابل توجهی بهره‌مند می‌شوند. رویه‌هایی که مالیات به طور انحصاری توسط یک شریک CPA خارج از جلسه مدیریت می‌شود، ممکن است به این تخصص نیازی نداشته باشند.

FinMate AI برای گردش کار تمرین فردی

FinMate AI پلتفرم خود را بر اساس واقعیت عملیاتی یک رویه یک یا دو نفره ساخت، به این معنی که فرآیند عضویت سریع‌تر است، ردپای ادغام کوچک‌تر است، و قیمت‌گذاری برای یک مشاور به جای یک شرکت چند نفره کالیبره شده است. عملکرد اصلی شامل رونویسی جلسه، تولید خلاصه، استخراج موارد عملی، و بازنویسی CRM است.

آنچه FinMate را متمایز می‌کند، سیستم سفارشی‌سازی پرامپت است، که به یک مشاور مستقل اجازه می‌دهد دقیقاً تعریف کند که خلاصه جلسه چگونه به نظر برسد بدون نیاز به کار مهندسی. یک مشاور که جلسات کشف ساختاریافته را اداره می‌کند، می‌تواند سربرگ‌های بخش، جریان سؤال و نقاط داده برای استخراج را تعریف کند. پلتفرم خلاصه را در آن فرمت به طور مداوم تولید می‌کند به جای اینکه به یک الگوی عمومی بازگردد.

برای مشاوران جدا شده در سال اول استقلال، FinMate اغلب اولین ابزار هوش مصنوعی است که به کار گرفته می‌شود زیرا زمان پیاده‌سازی آن چند روز است نه چند هفته. ادغام با Wealthbox و Redtail به صورت آماده به کار است، و منحنی یادگیری به اندازه‌ای کم‌عمق است که یک مشاور تنها بدون پشتیبانی عملیاتی می‌تواند آن را بدون کمک خارجی مستقر کند.

محدودیت، عمق سازمانی است. رویه‌هایی که از چند مشاور فراتر می‌روند معمولاً به Jump مهاجرت می‌کنند یا زیرساخت سفارشی می‌سازند زیرا لایه مدیریت و گزارش‌دهی چند مشاور FinMate نازک‌تر است. برای بازار هدف آن از رویه‌های مستقل و کوچک، این محدودیت بی‌ربط است.

Pulse360 برای یادداشت‌های جلسات ساختاریافته

Pulse360 قبل از نسل فعلی ابزارهای جلسات هوش مصنوعی وجود داشت و موقعیت خود را از طریق الگوهای یادداشت ساختاریافته که مستقیماً به گردش کارهای برنامه‌ریزی مالی مرتبط می‌شوند، به دست آورد. این پلتفرم الگوهای از پیش ساخته شده‌ای برای جلسات کشف، بررسی‌های سالانه، ارائه‌های برنامه، و مکالمات رویدادهای زندگی ارائه می‌دهد. هر الگو نقاط داده‌ای را که نرم‌افزار برنامه‌ریزی و CRM انتظار دارند، ثبت می‌کند.

افزودن اخیر خلاصه‌سازی با کمک هوش مصنوعی، Pulse360 را وارد همان بحث با تازه‌واردان کرد، اما رویکرد ساختاریافته زیربنایی همچنان وجه تمایز است. مشاورانی که یک فرآیند منظم را اجرا می‌کنند و می‌خواهند یادداشت‌هایشان این نظم را تقویت کند، Pulse360 را مفیدتر از یک ابزار خلاصه‌سازی آزاد می‌یابند. خروجی مستقیماً به eMoney، MoneyGuidePro، RightCapital و CRMهای اصلی وارد می‌شود.

برای رویه‌های تیمی با چندین مشاور که نیاز به حفظ یکپارچگی در فرمت یادداشت در سراسر شرکت دارند، Pulse360 اجرای ساختاری را که ابزارهای خلاصه هوش مصنوعی خالص فاقد آن هستند، فراهم می‌کند. هر مشاور یادداشت‌هایی را با همان فرمت تولید می‌کند، که داده‌ها را برای تحلیل در سطح شرکت و بررسی انطباق قابل استفاده می‌کند.

محدودیت، انعطاف‌پذیری است. مشاورانی که جریان‌های جلسه بسیار سفارشی‌شده را اجرا می‌کنند یا به بخش‌های مشتری با الگوهای مکالمه متفاوت خدمت می‌کنند، ممکن است الگوها را بیش از حد سفت و سخت بیابند. این پلتفرم برای رویه‌هایی با یک فرآیند تعریف‌شده و تمایل به کار در این ساختار بهترین است.

Saturn برای ارتباطات بررسی شده از نظر انطباق

Saturn موقعیت متفاوتی در پشته دارد و به طور خاص بر ابزارهای ارتباطی هوش مصنوعی با مشتری تمرکز می‌کند که قبل از ارسال، بررسی انطباق را پشت سر می‌گذارند. این پلتفرم پیش‌نویس ایمیل‌ها، خبرنامه‌ها، تفسیر بازار و به‌روزرسانی‌های مشتری را با استفاده از الگوهای خاص شرکت و لحن برند تهیه می‌کند، سپس پیش‌نویس را از طریق یک لایه پیش‌بررسی انطباق قبل از بررسی و ارسال توسط مشاور ارسال می‌کند.

برای RIAهای مستقل بدون افسر انطباق اختصاصی، این طراحی رایج‌ترین دلیلی را از بین می‌برد که مشاوران از ارتباطات مشتری پیش‌نویس شده با هوش مصنوعی اجتناب می‌کنند. این پلتفرم زبان‌هایی را که می‌تواند نگرانی‌های مربوط به قاعده بازاریابی SEC را ایجاد کند، علامت‌گذاری می‌کند، اظهارات وعده‌دهنده را شناسایی می‌کند و اصلاحات را قبل از رسیدن پیش‌نویس به صندوق ورودی مشاور پیشنهاد می‌دهد. بررسی انطباق جایگزین نظارت خود شرکت نیست، اما مشکلات آشکار را قبل از رسیدن به مشتری شناسایی می‌کند.

Saturn با Outlook و Gmail برای ارسال و با CRMهای اصلی برای مدیریت تماس و ردیابی تعامل ادغام می‌شود. این پلتفرم همچنین کمپین‌های قطره‌ای را برای پرورش مشتریان احتمالی و حفظ مشتریان مدیریت می‌کند، که به مشاوران جدا شده یک لایه اتوماسیون بازاریابی را بدون نیاز به یک پلتفرم جداگانه می‌دهد.

قیمت‌گذاری در بخش بالاتری از این دسته قرار می‌گیرد زیرا لایه انطباق هزینه عملیاتی را اضافه می‌کند. برای رویه‌هایی که ارتباطات مکرر با مشتری ارسال می‌کنند و کمک هوش مصنوعی را بدون قرار گرفتن در معرض انطباق می‌خواهند، این حق بیمه توجیه می‌شود. برای رویه‌هایی که به ندرت ارسال می‌کنند، یک ابزار سبک‌تر با بررسی انطباق دستی ممکن است اقتصادی‌تر باشد.

Catchlight برای اتوماسیون تحقیق مشتریان احتمالی

Catchlight پلتفرم خود را بر اساس تحقیق هوش مصنوعی در مورد مشتریان احتمالی برای مشاوران ساخت، که یک گردش کاری است که ابزارهای متمرکز بر جلسه عمداً به آن نمی‌پردازند. این پلتفرم اطلاعات عمومی موجود در مورد یک مشتری احتمالی، از جمله سوابق حرفه‌ای، افشای مالی عمومی، فعالیت‌های خیرخواهانه، ساختار خانواده و شاخص‌های ارزش خالص احتمالی را در یک خلاصه تحقیقاتی واحد جمع‌آوری می‌کند.

برای مشاوران جدا شده که یک کتاب را از ابتدا می‌سازند و برای رویه‌های تثبیت شده که کمپین‌های ارجاع را اجرا می‌کنند، Catchlight زمان از درخواست ورودی تا جلسه واجد شرایط را از چند روز به چند دقیقه کاهش می‌دهد. خلاصه تحقیقاتی به مشاور زمینه کافی می‌دهد تا با سؤالات آگاهانه به اولین تماس برود و نه از صفر شروع کند.

ادغام با CRMهای اصلی به تحقیق اجازه می‌دهد که مستقیماً به سوابق مشتری احتمالی متصل شود، به این معنی که داده‌ها از طریق قیف conversion باقی می‌مانند و به مکالمه نهایی ورود به سیستم اطلاع می‌دهند. Catchlight همچنین مشتریان احتمالی را بر اساس معیارهای تعریف شده توسط شرکت امتیاز می‌دهد، که به مشاوران کمک می‌کند تا وقتی ظرفیت محدود است، خط لوله ورودی را اولویت‌بندی کنند.

محدودیت، دقت داده‌ها است. تحقیقات جمع‌آوری‌شده با هوش مصنوعی در مورد مشتریان احتمالی تنها به اندازه اطلاعات عمومی موجود خوب است، به این معنی که خلاصه برای مشتریان احتمالی برجسته مفیدتر است تا برای بازنشستگان با ردپای عمومی کوچک. مشاورانی که به بخش‌های با ثروت متوسط یا متوسط بازار خدمات می‌دهند، ممکن است تحقیقات را نازک‌تر از مشتریان احتمالی با ارزش خالص بسیار بالا بیابند.

Hadrius برای اتوماسیون بررسی انطباق

Hadrius به طور خاص گردش کار بررسی انطباق هوش مصنوعی برای مشاوران را هدف قرار می‌دهد، که در کنار ابزارهای جلسه و ارتباط قرار می‌گیرد و نه با آن‌ها همپوشانی دارد. این پلتفرم ایمیل‌ها، پست‌های رسانه‌های اجتماعی، مواد بازاریابی و ارتباطات مشتری را در برابر الزامات نظارتی SEC، FINRA و ایالتی بررسی می‌کند و مسائل را قبل از انتشار علامت‌گذاری می‌کند.

برای RIAهای مستقل که بدون افسر انطباق اختصاصی فعالیت می‌کنند، Hadrius به طور مؤثری عملکرد بررسی انطباق را که یک شرکت بزرگ‌تر داخلی انجام می‌دهد، جایگزین می‌کند. این پلتفرم کانال‌های ارتباطی را به طور مداوم نظارت می‌کند و گزارش‌های انطباق را برای آماده‌سازی برای بررسی تولید می‌کند. مسیر حسابرسی برای بررسی رگولاتور ساخته شده است نه برای مستندات داخلی.

ردپای ادغام Outlook، Gmail، CRMهای اصلی و پلتفرم‌های اصلی رسانه‌های اجتماعی را پوشش می‌دهد. Hadrius همچنین الزامات بایگانی کتاب‌ها و سوابق را مدیریت می‌کند، که یک ابزار دیگر را از پشته انطباق حذف می‌کند.

محدودیت این است که Hadrius ارتباطات را بررسی می‌کند نه اینکه آن‌ها را تألیف کند، به این معنی که با ابزارهایی مانند Saturn جفت می‌شود نه اینکه آن‌ها را جایگزین کند. مشاورانی که یک پلتفرم واحد برای تألیف و بررسی ارتباطات می‌خواهند، باید ادغام بین Hadrius و ابزار پیش‌نویس ترجیحی خود را ارزیابی کنند.

ویژگی‌های هوش مصنوعی Wealthbox برای ادغام بومی CRM

Wealthbox ویژگی‌های هوش مصنوعی بومی را به CRM خود اضافه کرده است به جای اینکه از مشاوران بخواهد یک ابزار جلسه جداگانه به آن متصل کنند. این عملکرد شامل تولید خلاصه جلسه، پیش‌نویس ایمیل و ثبت فعالیت است، که همه مستقیماً در سوابق CRM نوشته می‌شوند بدون نیاز به یک لایه ادغام جداگانه.

برای RIAهای مستقل که کل رویه خود را در Wealthbox اجرا می‌کنند، رویکرد بومی خطر ادغامی را که با روی هم گذاشتن ابزارهای هوش مصنوعی شخص ثالث بر روی CRM همراه است، از بین می‌برد. ویژگی‌ها به عمق پلتفرم‌های اختصاصی نیستند، اما سادگی عملیاتی برای مشاورانی که یک منبع واحد از حقیقت را اولویت قرار می‌دهند، معنادار است.

ساختار قیمت‌گذاری شامل ویژگی‌های هوش مصنوعی در اشتراک استاندارد Wealthbox است به جای اینکه هزینه جداگانه‌ای دریافت شود، که آن را به اقتصادی‌ترین گزینه برای رویه‌هایی تبدیل می‌کند که به کمک هوش مصنوعی اولیه نیاز دارند بدون عمق یک پلتفرم جلسه اختصاصی. برای مشاورانی که می‌خواهند گردش کار هوش مصنوعی را بدون تعهد به یک فروشنده اضافی آزمایش کنند، Wealthbox AI کم‌اصطکاک‌ترین نقطه شروع است.

محدودیت، وسعت ویژگی‌ها است. مشاورانی که از عملکرد بومی فراتر می‌روند، باید به یک پلتفرم جلسه اختصاصی مهاجرت کنند، به این معنی که سرمایه‌گذاری در سفارشی‌سازی پرامپت و تنظیم گردش کار ممکن است منتقل نشود. برای رویه‌هایی با نیازهای ساده و تعهد طولانی به Wealthbox، این محدودیت قابل قبول است.

چگونه پذیرش را بدون غرق کردن رویه، دنبال کنیم

رایج‌ترین حالت شکست برای رویه‌های مستقل و کوچک، خرید همزمان سه یا چهار ابزار هوش مصنوعی و عدم اجرای کامل هیچ یک از آن‌ها است. توالی پذیرشی که کارساز است، با یک پلتفرم شروع می‌شود، برای نود روز آن را اجرا می‌کند تا گردش کار خودکار شود، سپس ابزار بعدی را روی آن قرار می‌دهد.

نقطه شروع توصیه شده برای بیشتر رویه‌ها یک پلتفرم جلسه است زیرا صرفه‌جویی در زمان فوری است و تغییر گردش کار محدود به خود جلسه است. هنگامی که پلتفرم جلسه خلاصه‌ها و پیگیری‌های قابل اعتماد را تولید می‌کند، لایه بعدی معمولاً تحقیق مشتریان احتمالی یا بررسی انطباق است، بسته به اینکه کدام گردش کار زمان بیشتری از مشاور را مصرف می‌کند.

زیرساخت عامل سفارشی از نظر اقتصادی منطقی می‌شود هنگامی که یک رویه سه یا چند گردش کار را شناسایی کرده است که پلتفرم‌های بسته‌بندی شده SaaS یا مناسب نیستند یا نمی‌توانند با سیستم‌های خاص شرکت ادغام شوند. در آن نقطه، محاسبه از خرید مجوز به ساخت زیرساخت مالکیت که شرکت کنترل می‌کند، تغییر می‌کند.

مشاورانی که بیشترین بهره‌برداری را از بهترین ابزارهای هوش مصنوعی برای مشاوران مالی مستقل می‌کنند، آن‌هایی هستند که پذیرش را به عنوان یک پروژه عملیاتی می‌دانند و نه یک خرید نرم‌افزاری. آن‌ها گردش کار را تعریف می‌کنند، زمان صرفه‌جویی شده را اندازه‌گیری می‌کنند، و از اضافه کردن ابزار بعدی تا زمانی که ابزار فعلی به طور کامل ادغام شده باشد، خودداری می‌کنند. این انضباط چیزی است که رویه‌هایی را که نرم‌افزار می‌خرند از رویه‌هایی که واقعاً نحوه عملکرد خود را تغییر می‌دهند، متمایز می‌کند.

چیزهایی که هنگام ارزیابی پلتفرم‌ها باید از آن‌ها اجتناب کرد

مهم‌ترین معیارهای ارزیابی عبارتند از عمق ادغام با CRM و نگهبان موجود، کیفیت خروجی بر اساس سبک جلسه واقعی شرکت، و وضعیت انطباق با محیط نظارتی شرکت. معیارهایی که بیش از حد تبلیغ می‌شوند عبارتند از تعداد ویژگی‌ها، ادعاهای مدل هوش مصنوعی، و مقایسه‌های قیمتی که هزینه پیاده‌سازی را نادیده می‌گیرند.

دوره‌های آزمایشی رایگان مفید اما گمراه‌کننده هستند. دو هفته اول هر پلتفرم جلسه تحول‌آفرین به نظر می‌رسد زیرا مقایسه با انجام دستی کار است. ارزیابی صادقانه در ماه‌های سوم و چهارم اتفاق می‌افتد، زمانی که تازگی از بین رفته است و سؤال این است که آیا پلتفرم هنوز زمان صرفه‌جویی می‌کند یا خیر. بیشتر پلتفرم‌ها دوام می‌آورند. تعداد کمی این کار را نمی‌کنند.

اشتباه رایج دیگر، خرید برای رویه‌ای است که مشاور می‌خواهد داشته باشد نه رویه‌ای که مشاور واقعاً دارد. یک پزشک مستقل با هشتاد خانواده به یک پلتفرم سازمانی که برای شرکت‌های با هزاران خانواده ساخته شده است، نیاز ندارد. ویژگی‌های طراحی شده برای آن مقیاس، پیچیدگی را بدون ارزش در مقیاس کوچک‌تر اضافه می‌کنند، و قیمت‌گذاری فرضیاتی را منعکس می‌کند که اعمال نمی‌شوند.

درباره TFSF Ventures

TFSF Ventures FZ-LLC (RAKEZ License 47013955) یک شرکت معماری سرمایه‌گذاری است که زیرساخت عامل هوشمند را در سراسر کسب‌وکارها از طریق سه ستون یکپارچه مستقر می‌کند: زیرساخت‌های عامل‌محور، ریل‌های پرداخت غیرسنتی، و یک موتور کامل سرمایه‌گذاری. TFSF با 27 سال تجربه در پرداخت‌ها و نرم‌افزار، در سراسر جهان فعالیت می‌کند و به 21 صنعت با متدولوژی استقرار 30 روزه خدمات می‌دهد. اطلاعات بیشتر را در https://tfsfventures.com بخوانید.

ارزیابی رایگان هوش عملیاتی را انجام دهید. به چند سؤال سریع درباره کسب‌وکار خود پاسخ دهید. ظرف 24 تا 48 ساعت یک طرح اولیه استقرار هوش مصنوعی سفارشی شامل توصیه‌های عامل، معماری و یک نقشه‌راه مختص عملیات خود دریافت کنید. بدون تماس فروش. بدون تعهد. فقط داده. شروع کنید در https://tfsfventures.com/assessment

Originally published at https://tfsfventures.com/blog/the-best-ai-tools-for-independent-financial-advisors-that-handle-meeting-prep-note

Written by TFSF Ventures Research